如果你是在加拿大定居或留学的华人，想要投资美股和加股（抑或是期权、黄金、外汇等衍生品），那么加泰证券(Questrade) – 官方网站：www.questrade.com – 可能是最适合你的在线投资交易平台，为什么这么说呢？因为它是少数几个提供中文服务的加拿大本土券商之一，而且它的交易佣金在所有加拿大本土券商当中应该是算很低的了；目前，加泰证券(Questrade)是加拿大成长速度最快的在线折扣证券经纪商（Canada’s fastest-growing online brokerage）。

注1：按照加拿大目前金融监管政策的规定，加拿大居民必须通过使用加拿大本国的金融机构交易股票（包括美国股票）；那些美国本土券商除非在加拿大设有分支机构，否则是不能接受加拿大居民开户的，比如一些美国网络券商。

注2：如果你目前不在加拿大生活（比如目前在中国、新西兰等国家生活）而主要想投资美国或加拿大股票的话，则我会建议你到提供中文服务的其他券商那开户，例如这篇文字提到的这几家：https://www.e-investingguide.com/27902.html，因为加拿大以外的客户在加泰证券开户很麻烦。

加泰证券(Questrade)拥有以下特点及优势：

1、加拿大本土优质券商：加泰证券（Questrade）成立于1999年，是加拿大本土券商（总部位于多伦多，Headquarters in the North American Centre，5650 Yonge Street，Suite 1700，Toronto），并且是加拿大投资业监管组织(IIROC)的注册经纪。 IIROC的前身为加拿大投资经纪协会(IDA)。

2、资金安全及投资者保护：加泰证券(Questrade)是加拿大投资者保护基金Canadian Investor Protection Fund (CIPF)成员。在其成员破产的情况下，加拿大投资者保护基金(CIPF)可以为你的帐户（包括海外账户）提供每个帐户最高100万加元的保险；如果您的帐户没有与其它帐户合并，每一个分别开立的帐户都拥有达一百万加币的安全保障。欲了解详细的保护条款、损失的定义及保护的限制，请访问CIPF官方网站。此外，对于超出CIPF赔偿上限的部分，您还可以获得最高900万加元的额外保险。

3、投资产品丰富，在线投资加拿大股票、美国股票、期权甚至黄金与外汇：加泰证券(Questrade)为加拿大及全球其他国家的客户提供美国及加拿大股票 – 【注：可以在以下的交易所进行交易: 多伦多证券成熟板(主板) (TSX), 多伦多证券交易所创业板(TSXV), 纽约证券交易所(NYSE), 美国证券交易所(AMEX) 和纳斯达克(NASDAQ), 场外电子交易板(OTCBB)和粉单市场(Pink Sheets)】、期权、黄金和外汇等众多投资产品的经纪服务。总体Questrade还是不错的，尤其是在交易期权使用上面。加拿大五大行里面，除TD外，其他四个的平台交易期权的时候是不能按照一个组合来进行交易。Questrade的平台完全解决了这个问题，直接下一个组合而且收费是按照组合来计价。这一点可以省掉很多的佣金。

4、提供中文客户服务的加拿大本土交易平台：加泰证券（Questrade）非常重视华人市场的开发，是少数几个提供中文（普通话、粤语）客户服务及中文交易平台的加拿大本土券商之一，加泰证券(Questrade)的中文服务电话为1-888-783-7866（分机号按3）；如果客服电话不容易打通，你也可尝试使用Questrade最新推出的实时在线客服：live help（也有中文在线客服）。

5、能够开设免税储蓄帐户(TFSA)、注册退休储蓄帐户（RRSP）、注册教育储蓄帐户（RESP）等各类注册储蓄帐户

Questrade代理加拿大政府的免税储蓄帐户（TFSA）项目并且融入其优质的交易产品和服务，就形成了Questrade现在的无额外收费的免税交易帐户；无年度费用，无不活跃帐户维护费，只需一千加元的最低帐户启动资金。

每年可以往免税储蓄帐户里最多注资$5,000加元。今年是免税储蓄账户计划开通的第二年，您可以享有另外$5,000加元的空间，也即总共可注资$10,000加元到免税储蓄账户。资本积累更快，因为投资收益、利息、股息和资本所得全部免税。随时免税提款。所有收益 – 利息，股息和资本所得全部免税。

加泰证券 (Questrade) 还是加拿大唯一一家允许你在各类注册帐户（TFSA、RRSP、RESP等）中持有美元或以美元结算交易的证券经纪公司，仅当你决定兑换你的钱时Questrade才收取货币兑换费，而不会强迫你进行货币兑换。

* 所有加泰证券(Questrade) 注册储蓄计划账户都可以通过美元结算，其预设货币是加元。改变预设货币则需登录我的加泰(myQuestrade)，进入我的帐户(My Accounts) 并且点击货币结算(Currency Settlement)。

6、免佣金购买ETF：交易所交易基金（Exchange Traded Fund，简称ETF）是指可以在交易所上市交易的基金，加泰证券(Questrade)允许其用户免佣金购买任何在北美挂牌上市（加拿大和美国股市）的ETF（卖出时不是免费的，收费和卖股票时一样：卖出ETF时收费1¢/share，每次最低$4.95，最高$9.95）。

7、最低的佣金： 加泰证券(Questrade)的交易佣金在所有加拿大本土券商当中是最低的。

加泰证券(Questrade)开户小技巧：使用优惠代码（Offer code）开户，获得$50交易佣金减免（注：减免的佣金将在首次交易后的3个工作日内返还到你的帐户，该佣金减免优惠在账户开通后的30日内有效）

如果你最近想投资加拿大或美国的股票，那么这条信息对你来说也许会有用：最近加泰证券（Questrade）正在开展交易佣金减免活动，你只要使用特定的优惠代码（Offer code）在线开户，就能获得$50交易佣金减免的优惠。

获得该佣金减免优惠的在线开户步骤很简单（线下开户暂时无法享受该优惠）：

1、点击这里打开加泰证券(Questrade)交易佣金减免活动页面，然后点击页面上的“OPEN AN ACCOUNT”按钮，进入账户类型选择页面。

2、进入开户类型选择页面：https://www.questrade.com/account-selection?oaa_promo=92062256

一般的话都是选择第一个账户类型，也就是Margin（融资账户），点击Add就可以选择该账户类型，然后勾选 ☑️I have read and agree to the terms and conditions of this offer，点击OPEN NOW即可进入具体开户填表页面。

常见账户类型介绍：

1、融资账户（Margin Account）

Questrade并不提供现金账户开户，不过Questrade提供的注册账户开户例如TFSA、RRSP等实际上和现金账户差不多；与现金账户相比，融资账户的不同之处在于可以借款购买股票，账户中的证券和资产作为借款的抵押品。只要借款没有超过投资者的现金购买力，账户不会被收取任何利息和费用。当然，投资者也可以在融资账户中使用现金进行交易。 融资账户不受到资金交割的限制，融资账户可以使用未完全交割的资金来进行交易，不会像现金账户那样收到警告或限制。 此外，卖空、当日冲销交易、高级期榷策略等交易活动只能在融资账户中进行。融资购买的最大优势在于，利用杠杆效益可以增加投资报酬，证券价值上涨，收益的上涨幅度就越大。然而风险与收益并存，融资购买也可能会增加投资损失，当证券价值下跌时，个人资产缩水程度也会加快。

2、免税账户（TFSA、RRSP、RESP）

加拿大的免税账户既可以在银行开，也可以在证券公司（券商）那里开。免税账户投资股票所获得的利润不用缴税，主要有加拿大TFSA免税储蓄账户、加拿大RRSP注册退休储蓄账户、加拿大RESP注册教育储蓄账户这几种，它们和现金账户非常类似。这里要提醒大家注意一下，免税账户每年的存款都是有一定额度的，比如TFSA账户每年的贡献限额为5500加元，超出限额的投资收益会被收取100%的税，具体的额度可以在开户的时候咨询银行或券商。加拿大本土券商Questrade加泰证券提供各种免税账户的开户，并且还允许客户在注册账户（包括新的免税储蓄账户）中持有并交易美元，客户无需支付货币兑换费用。

注意：加泰证券（Questrade）默认的优惠代码可能为 FREE2Q、100FREE95 或其他类似代码，使用这类优惠码你可能无法获得$50交易佣金减免，如果出现这种情况，为了确保能获得佣金减免，请将优惠代码修改为 92062256

如果有朋友想在 Questrade（加泰证券）新开户的话，欢迎使用本站的推荐码 92062256，或使用开户推荐链接：https://www.questrade.com/?refid=92062256 任何新用户通过此推荐码或推荐链接申请成功后，可以享受总价值为$50的交易佣金优惠【针对股票交易账户】或免去$10000共同基金的一年管理费【针对共同基金账户】（$50 trade commission rebate; or, $10,000 managed free for a year）。在你获得这些好处的同时，本站也可从Questrade获得推荐奖励，从而双赢。

加泰证券（Questrade）在线开户的页面暂时只有英语版本。

重要提示： 为了使开户过程更加方便、快捷，Questrade网上开户过程中采用了电子签名 (eSignatures) 技术，请确保你的电脑安装有相关软件和插件并达到如下基本要求以便能实现电子签名 (eSignatures) 功能：

使用最新版的浏览器，并且你的浏览器必须启用Javascript

Adobe Acrobat Reader（你的电脑安装有PDF文档阅读软件）

Adobe Flash player 10 或更高版本

你的电脑和打印机连接正常

不是使用电子签名 (eSignatures) 而是通过线下邮寄资料开户的朋友会被要求提供request attested ID（需要医生、律师或其他持牌专业人士的签字证明），这样的话会相对麻烦，而且也无法享受$50交易佣金减免的优惠，所以建议大家最好是通过电子签名 (eSignatures) 在线完成开户过程。

开户过程中要用到的其他资料和信息：

Social insurance number or social security number （社会保险号，如果你还不是加拿大居民的话则无需提供）

Email address（需要一个Email地址，推荐使用Gmail）

Valid photo ID: driver’s license, passport or citizenship card（驾照、护照或枫叶卡）

Bank account information（银行账户信息）

Employer’s address and telephone number（雇主信息及电话号码）

Financial information（年收入、流动资产和净资产等财务信息）

网上注册账户很方便的。除了需要新用户的个人信息以外，还需要用户上传/邮寄一份有效的政府ID的copy（需要有照片/签名；关于如何上传开户文件，可以参考这个视频：https://www.youtube.com/watch?v=JiT3-x42XNg），并且self-directed投资账户需要在注册时deposit $1000 CAD（可通过银行的bill payment），Questrade需要几个工作日查验ID，然后等你的初始资金到帐，就可以开始投资了。

如果你在Questrade开的是一个注册账户（例如TFSA/RRIF/RIF等账户），Questrade要求你下载/打印/填写/签字一份Beneficiary Designation表格，然后寄给他们存档；在这个表格里面你可以委任一个后续账户执行人（Successor），或多个Beneficiaries（受益人）；如果某个受益人是未成年人，还可以为该受益人设一个委托人，这些人将在你去世的情况下接管你账户内的资金。注意：Successor和Beneficiary不能是同一个人（The successor and beneficiary cannot be the same person）。

关于Questrade后期具体使用的一些资料，可以去这个页面查看：

https://questrade-support.secure.force.com/mylearning/home

关于开户完成后入金方式的说明：

https://questrade-support.secure.force.com/mylearning/view/h/Account/Funding-your-account//

或者去这个页面查看视频教程：https://questrade-support.secure.force.com/mylearning/view/h/Account/First-Steps/

Questrade的交易平台IQ Edge的视频使用教程：https://questrade-support.secure.force.com/mylearning/view/h/Investing/IQ+Edge+trading+platform

Youtube上有一些关于Questrade使用的相关视频资料：

https://www.youtube.com/user/Questrade/videos