加拿大网络券商加泰证券(Questrade):自助券商(self-directed brokerage)中排名第一

在J.D. Power进行的加拿大投资者满意度排名中,Questrade在加拿大自助券商(self-directed brokerage firms)这一细分领域里排名第一。

加泰证券(Questrade):使加拿大人的在线交易与投资变得更容易

加泰证券Questrade(官网:www.questrade.com)是加拿大增长最快的在线经纪公司之一。

最近,在J.D. Power举办的加拿大投资者满意度调查中,加泰证券Questrade被评为自助券商第一名;在投资者满意度方面,Questrade的得分比行业平均水平高出19分;J.D. Power是全球领先的消费者洞察、咨询和数据分析公司。

J.D. Power财富和贷款情报高级主管Mike Foy表示:“Questrade今年的排名反映了该公司致力于为加拿大自主交易者提供的卓越客户体验。” 当越来越多加拿大人在网上寻找更好的方式来管理他们的金钱时,Questrade持续投入资源去开发各类创新功能,进一步提高其用户满意度。

Questrade总裁兼首席执行官Edward Kholodenko表示:“我们非常荣幸能取得这么高的排名,这反映出我们公司致力于通过提供最好的投资体验,真正帮助加拿大人在投资和交易上取得成功。”“这是令人满意的,因为它反映了我们客户的真实体验;我们非常感谢客户给予我们的信心,我们将继续努力,继续取得广大客户的信任。”

该调查研究于2019年11月至2020年1月进行,描述了来自加拿大8家最大的网络券商的交易者的使用体验和满意度。

关于加泰证券(Questrade)公司

Questrade (www.questrade.com) 是加拿大增长最快的网络券商,通过其先进技术不断降低佣金费率,从而改变了加拿大的网络券商行业,同时为加拿大人提供了一个可行的替代传统券商的选择,使加拿大人可以节约更多金钱。作为金融服务领域的领导者和创新者,Questrade是投资者值得信赖的朋友。成立超过20年,Questrade是加拿大最大的非银行类券商之一,管理超过120亿美元的资产、有超过50000加拿大人在Questrade开立账户;每年Questrade金融集团都会提供越来越多的金融服务,包括网上投资、财富管理和外汇、CFD等衍生品交易。Questrade连续第九年被评为加拿大最佳管理公司之一,继续保持在网络券商领域的领先地位。

Questrade, Inc.是注册投资交易商、加拿大投资行业监管组织(IIROC)成员和加拿大投资者保护基金(CIPF)成员。

关于Questrade财富管理公司

Questrade财富管理公司(“QWM”)通过Questwealth投资组合提供专业的投资管理服务。QWM是一个豁免市场交易商,投资基金经理和投资组合经理。QWM是Questrade Financial Group Inc.的全资子公司。

加泰证券(Questrade)开户小技巧:使用优惠代码(Offer code)开户,获得$50交易佣金减免(注:减免的佣金将在首次交易后的3个工作日内返还到你的帐户,该佣金减免优惠在账户开通后的30日内有效)

如果你最近想投资加拿大或美国的股票,那么这条信息对你来说也许会有用:最近加泰证券(Questrade)正在开展交易佣金减免活动,你只要使用特定的优惠代码(Offer code)在线开户,就能获得$50交易佣金减免的优惠。

获得该佣金减免优惠的在线开户步骤很简单(线下开户暂时无法享受该优惠):

1、点击这里打开加泰证券(Questrade)交易佣金减免活动页面,然后点击页面上的“OPEN AN ACCOUNT”按钮,进入账户类型选择页面。

2、进入开户类型选择页面:https://www.questrade.com/account-selection?oaa_promo=92062256

一般的话都是选择第一个账户类型,也就是Margin(融资账户),点击Add就可以选择该账户类型,然后勾选 ☑️I have read and agree to the terms and conditions of this offer,点击OPEN NOW即可进入具体开户填表页面。

常见账户类型介绍:

1、融资账户(Margin Account)

Questrade并不提供现金账户开户,不过Questrade提供的注册账户开户例如TFSA、RRSP等实际上和现金账户差不多;与现金账户相比,融资账户的不同之处在于可以借款购买股票,账户中的证券和资产作为借款的抵押品。只要借款没有超过投资者的现金购买力,账户不会被收取任何利息和费用。当然,投资者也可以在融资账户中使用现金进行交易。 融资账户不受到资金交割的限制,融资账户可以使用未完全交割的资金来进行交易,不会像现金账户那样收到警告或限制。 此外,卖空、当日冲销交易、高级期榷策略等交易活动只能在融资账户中进行。融资购买的最大优势在于,利用杠杆效益可以增加投资报酬,证券价值上涨,收益的上涨幅度就越大。然而风险与收益并存,融资购买也可能会增加投资损失,当证券价值下跌时,个人资产缩水程度也会加快。

2、免税账户(TFSA、RRSP、RESP)

加拿大的免税账户既可以在银行开,也可以在证券公司(券商)那里开。免税账户投资股票所获得的利润不用缴税,主要有加拿大TFSA免税储蓄账户、加拿大RRSP注册退休储蓄账户、加拿大RESP注册教育储蓄账户这几种,它们和现金账户非常类似。这里要提醒大家注意一下,免税账户每年的存款都是有一定额度的,比如TFSA账户每年的贡献限额为5500加元,超出限额的投资收益会被收取100%的税,具体的额度可以在开户的时候咨询银行或券商。加拿大本土券商Questrade加泰证券提供各种免税账户的开户,并且还允许客户在注册账户(包括新的免税储蓄账户)中持有并交易美元,客户无需支付货币兑换费用。

注意:加泰证券(Questrade)默认的优惠代码可能为 FREE2Q、100FREE95 或其他类似代码,使用这类优惠码你可能无法获得$50交易佣金减免,如果出现这种情况,为了确保能获得佣金减免,请将优惠代码修改为 92062256

如果有朋友想在 Questrade(加泰证券)新开户的话,欢迎使用本站的推荐码 92062256,或使用开户推荐链接:https://www.questrade.com/?refid=92062256 任何新用户通过此推荐码或推荐链接申请成功后,可以享受总价值为$50的交易佣金优惠【针对股票交易账户】或免去$10000共同基金的一年管理费【针对共同基金账户】($50 trade commission rebate; or, $10,000 managed free for a year)。在你获得这些好处的同时,本站也可从Questrade获得推荐奖励,从而双赢。

加泰证券(Questrade)在线开户的页面暂时只有英语版本。

重要提示: 为了使开户过程更加方便、快捷,Questrade网上开户过程中采用了电子签名 (eSignatures) 技术,请确保你的电脑安装有相关软件和插件并达到如下基本要求以便能实现电子签名 (eSignatures) 功能:

使用最新版的浏览器,并且你的浏览器必须启用Javascript

Adobe Acrobat Reader(你的电脑安装有PDF文档阅读软件

Adobe Flash player 10 或更高版本

你的电脑和打印机连接正常

不是使用电子签名 (eSignatures) 而是通过线下邮寄资料开户的朋友会被要求提供request attested ID(需要医生、律师或其他持牌专业人士的签字证明),这样的话会相对麻烦,而且也无法享受$50交易佣金减免的优惠,所以建议大家最好是通过电子签名 (eSignatures) 在线完成开户过程。

开户过程中要用到的其他资料和信息:

Social insurance number or social security number (社会保险号,如果你还不是加拿大居民的话则无需提供

Email address(需要一个Email地址,推荐使用Gmail

Valid photo ID: driver’s license, passport or citizenship card(驾照、护照枫叶卡

Bank account information(银行账户信息)

Employer’s address and telephone number(雇主信息及电话号码)

Financial information(年收入、流动资产和净资产等财务信息)

网上注册账户很方便的。除了需要新用户的个人信息以外,还需要用户上传/邮寄一份有效的政府ID的copy(需要有照片/签名),并且self-directed投资账户需要在注册时deposit $1000 CAD(可通过银行的bill payment),Questrade需要几个工作日查验ID,然后等你的初始资金到帐,就可以开始投资了。

如果你在Questrade开的是一个注册账户(例如TFSA/RRIF/RIF等账户),Questrade要求你下载/打印/填写/签字一份Beneficiary Designation表格,然后寄给他们存档;在这个表格里面你可以委任一个后续账户执行人(Successor),或多个Beneficiaries(受益人);如果某个受益人是未成年人,还可以为该受益人设一个委托人,这些人将在你去世的情况下接管你账户内的资金。注意:Successor和Beneficiary不能是同一个人(The successor and beneficiary cannot be the same person)。

关于Questrade后期具体使用的一些资料,可以去这个页面查看:

https://questrade-support.secure.force.com/mylearning/home

关于开户完成后入金方式的说明:

https://questrade-support.secure.force.com/mylearning/view/h/Account/Funding+your+account

Youtube上有一些关于Questrade使用的相关视频资料:

https://www.youtube.com/user/Questrade/videos

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