为Questrade(加泰证券)进行的年度调查中显示:在受新冠肺炎疫情影响的RRSP季,加拿大人担心金钱、健康和家庭问题

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Questrade(加泰证券)进行的年度调查揭示了疫情期间加拿大人的投资趋势和投资变化

随着加拿大人在这个受新冠肺炎影响的RRSP季将注意力转向他们的投资,Leger代表加拿大网络券商加泰证券(Questrade)进行的一项年度研究公布了一些关于加拿大人在投资时可能做出的趋势和变化的令人信服的发现。

“提升加拿大人在金融财务方面的安全性是我们公司的使命之一,为了实践该使命,我们需要知道目前加拿大人最关心的问题是哪些、这些问题将如何影响他们的投资决策,以及我们能做什么来帮助加拿大投资者提升其金融财务安全性。” 加拿大网络券商Questrade的CEO及主席Edward Kholodenko这样说到。“不出所料,大多数受访者都认为金钱、健康和家庭是他们目前最担心的三大问题。我们还发现了一些值得注意的行为趋势变化。”

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加拿大人在新冠疫情期间投资趋势和态度的转变:

尽管发生了新冠肺炎疫情,但研究表明,加拿大人仍然非常热衷于为他们的退休储蓄存入更多款项,同时有证据表明,投资者非常重视确保他们的投资能走得更远。

69%已参加RRSP计划的加拿大受访者今年会向其RRSP存入与去年相同(或更多)的款项,显示他们对退休的坚定承诺。在那些有TFSA账户的人当中,这个数字甚至更高,有85%的人计划向他们的TFSA存入更多或相同的数额;50%的受访者表示,考虑到疫情期间的影响和不确定性,他们更有可能为未来长期/退休计划进行投资;44%的受访者在这个RRSP季里寻找更低的费率选项(寻找更实惠的网上券商与投资途径);39%的人今年投入更多资金用于投资,以获得更好的回报。

“调查结果可能反映了我们目前正在经历的低利率环境,” Questrade的CEO及主席Edward Kholodenko先生解释说。值得注意的是,今年的研究显示,投资者对各类费用、共同基金和对各类ETF的选择的担忧仍在继续,而投资者对此却缺乏足够的知识;这将强烈表明需要继续进行投资者教育和提高相关意识,”他补充说。

调查显示,尽管交易所交易基金(ETF)的费用通常要低得多(和共同基金相比),而且投资ETF的资金已迅速上升,并开始取代传统的共同基金投资,但许多投资者仍不认为ETF是更可行的投资选择。

对相关费用和共同基金缺乏足够认识

51%的受访者认为共同基金2%的年度管理费用很高,另有38%的人表示他们不知道;令人惊讶的是,在投资共同基金的人中,仍然几乎有一大半的人承认他们不知道自己为共同基金支付了多少费用。

ETF:一个更可行的投资选项

21%的受访者表示,他们对投资ETF持开放积极态度;11%的受访者表示,ETF的费用较低,因此他们可以减少投资损耗;9%的受访者表示,他们最近听说了ETF,希望尝试投资,看看它们的表现如何;6%的人认为ETF是一种新的、更好的投资方式;42%的受访者尚未对投资ETF持积极开放态度;多数人表示,他们的主要原因是不熟悉什么是ETF;另有37%的受访者表示,他们“不知道”自己是否会对ETF持更加开放态度。

加拿大投资者们更倾向于使用在线投资途径

51%的受访者表示,今年他们更有可能在网上投资,而不是亲自去线下金融机构网点进行投资;22%的受访者表示,他们可能会选择网上券商进行投资,而不是银行;35岁以下的人较35岁以上的人有两倍的可能性倾向于使用线上投资方式。

当被问及为什么会倾向使用网络投资途径:

48%的受访者说他们做其他的事情也基本都是通过网络,所以为什么不也在网上进行投资呢;34%的受访者表示,他们需要获得更好的投资回报,而网上券商的费率较线下渠道更低;24%的人说他们通过网络方式投资能节省时间,跑线下网点则相反;20%的人因为有朋友和家人已经选择在网上进行投资,所以自己也选择效仿。

“我们的研究和最近的活动都表明,今年我们可能会看到更明显的由线下网点投资转向在线投资的行为。仍然重要的是,加拿大投资者在缴纳RRSP和TFSA之前,要意识到他们的选择以及可能长期影响他们退休的因素,” Kholodenko先生继续说道。他补充说:“我们仍然致力于帮助加拿大人保留更多的退休金,同时确保他们未来的财务状况。”

调查方法:

在2021年1月15日至18日期间,利用Leger的在线社区对1500名加拿大人进行了在线调查。没有误差范围可以与非概率样本(即在这种情况下,一个在线社区)相关联。为了便于比较,1500名受访者的概率样本误差范围为±2.5%,20人中有19次。Leger的在线社区在全国约有40万名成员,保留率为90%。严格的质量保证措施使Leger达到公司设定的高质量标准。因此,它的数据收集和存储方法优于WAPOR(世界舆论研究协会)设定的规范。这些措施被应用在项目的每个阶段:从数据收集到处理,再到分析。

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