很多美股券商都提供免佣金交易ETFs(交易所交易型基金)的优惠,美股网络券商Firstrade也不例外,它提供了十支免佣金交易的ETFs,该十支ETFs涵盖各类型投资标的,包括大小型股、商品基金、长短型债券以及新兴市场等类型,下面我们就来简要了解下这十支ETFs。
在美国本地股票市场,Firstrade提供iShares S&P 500 ETF(美股代号:IVV),iShares S&P MidCap 400 ETF(美股代号:IJH)与Vanguard Small Cap Growth(美股代号:VBK),这些标的可以分别投入美国的大型股、中型股与小型成长股。
虽然在美国股市投资,我常以Vanguard Total Stock Market ETF(美股代号VTI)为范例,但标普500 ETF其实也是好用的美国股市指数化投资工具。
这十年,IVV的累积报酬是97.3%,VTI是114.7%,IVV的年化报酬是7.03%,VTI是7.94%,IVV落后一些,主要原因在于过去十年中,大多年度是中小型类股表现比大型股要好,这时候,有包括中型股与小型股的VTI会有较好的绩效。
Firstrade在标普500 ETF方面选用iShares的产品,而不是SPDR的标普500 ETF,也是全美资产最大的ETF-SPY,是个明智的选择。这两支ETF虽然都是追踪标普500,但它们的法律架构不同,会对ETF运作产生不同的影响。
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其实身处国内的投资者不出国也能在网上开户做空或买入美股、ETF(纽交所、纳斯达克或OTCBB上的股票),只要找能开国际账户的美国本土网上券商开立账户就可以(当然,这家网上券商必须是参加SIPC强制保险的,因为美国政府规定全部券商都必须是SIPC会员),具体开户步骤可参考这里:www.e-investingguide.com/openaccount
在美国本地股票市场,Firstrade还提供一个很有趣的标的,Vanguard Dividend Appreciation ETF(美股代号:VIG),这支ETF追踪的是一个策略指数,筛选出过去十年,年年提高配息的公司。除此之外,还有财务健康面向的筛选。总开销0.13%,资产总值146亿美金,是美国股市相当受欢迎的一支高股息ETF(但它注重的其实是稳健度,股息并没有比全市场指数高多少)。
国际股票市场,Firstrade提供两个标的。一是投资整体新兴市场的Vanguard FTSE Emerging Markets ETF(美股代号:VWO),另一个是专门投资中国市场的iShares FTSE China 25 ETF (美股代号: FXI)。
债券市场方面有三支免费ETF,都是投入美国本地债券市场,包括:Vanguard Short-Term Bond ETF(美股代号BSV)、Vanguard Intermediate-Term Bond ETF(美股代号BIV)与Vanguard Long-Term Bond ETF(美股代号BLV),分别投入美国的短、中、长期债券市场,它们都是同时包涵政府债与公司债的债券ETF。
除了股票与债券,另有一支原材料相关的ETF,PowerShares DB Commodity Index ETF(美股代号:DBC),这支ETF投入14种原材料期货,比重分别是:能源55%、农业22%、工业金属13%、贵金属10%
总结来说,Firstrade这10支免费交易ETF已经涵括美国本地股票与债券市场,新兴股票市场与原材料市场。
以下为十支免佣基金清单与叙述:
代号 | 公开说明书 | 名称 | 目标 | 费用比率 |
---|---|---|---|---|
BLV | ![]() |
Vanguard Long Term Bond ETF | 长期债券 追踪Barclays Capital Mutual Fund长期 美国政府债券指数之表现。 |
0.11% |
BIV | ![]() |
Vanguard Intermediate Term Bond ETF | 中期债券 追踪 Barclays Capital 5-10年政府债券/信用指数。此指数涵盖美国政府,投资级别企业以及5-10年国际美元支付发行债券等。 |
0.11% |
BSV | ![]() |
Vanguard Short Term Bond ETF | 短期债券 追踪 Barclays Capital 1-5年短期政府债券指数。此指数涵盖美国政府,投资级别企业以及1-5年国际美元支付发行债券等。 |
0.11% |
VIG | ![]() |
Vanguard Dividend Appreciation ETF | 大型公司综合 追踪 Dividend Achievers Select指数。该指数测量股息有持续成长纪录之公司的普通股投资报酬。 |
0.13% |
IVV | ![]() |
iShares S&P 500 Index Fund | 大型公司综合 追踪标准普尔500大型公司指数。该指数测量美国 股市大型公司之表现。 |
0.07% |
IJH | ![]() |
iShares S&P MidCap 400 Index Fund | 中型公司总合 追踪标准普尔400中型公司指数。该指数测量美国股市中型公司之 表现。 |
0.15% |
VBK | ![]() |
Vanguard Small Cap Growth ETF | 小型公司成长 追踪 MSCI美国小型公司成长指数,一测量 小型股投资报酬的基准指数。 |
0.10% |
VWO | ![]() |
Vanguard Emerging Markets ETF | 多元新兴市场 追踪MSCI新兴市场指数之表现。该基金主要将资产投入该指数所涵盖的普通股中。 |
0.18% |
FXI | ![]() |
iShares FTSE/Xinhua China 25 Index Fund | 中国概念股 追踪 FTSE新华中国25指数。该指数包含可供国际投资 者投资之中国股市表现。 |
0.74% |
DBC | ![]() |
PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund | 期货 追踪德意志银行流通商品指数。 |
0.93% |