加泰证券(Questrade)测评:加拿大最流行的非银行类网络券商

加泰证券(Questrade)是一家加拿大本土的证券经纪公司,成立于1999年,为加拿大居民提供了除了在各大银行进行交易和投资(通常佣金费率较高)的另一种选择。如果您已经在任何加拿大券商或金融机构注册了投资账户,你可以将其转移到Questrade(Questrade会补贴转户费用给你);如果没有,您可以在他们的官网www.questrade.com在线开设一个新账户。Questrade提供股票、期权、债券、交易所交易基金(ETF)和共同基金的交易。差价合约(CFDs)和外汇也可以进行交易,尽管它们需要使用另一个单独的交易平台。此外,Questrade还提供担保投资凭证(GICs)、国际股票、首次公开募股(IPO)渠道和贵金属(黄金、白银)购买服务。

你必须有一个加拿大地址才能开户。Questrade不能为美国居民开立交易账户,即使他们是加拿大公民。

几个需要注意的要点:

1、只有加拿大公民或居民才可以在加泰证券Questrade开户

2、其网络交易平台和软件平台设计良好,易于使用

3、账户币种可以是美元也可以是加元

相关资讯:在加拿大如何交易美股和加股?

加泰证券(Questrade):交易佣金最低的加拿大本土券商(提供中文客户服务)

Questrade适合哪些人群?

如果你是加拿大公民或居民(留学生等),并希望避免高额费用和对在银行持有投资的限制,Questrade是适合你的。它为加拿大交易者提供了更多的灵活性,包括自动投资组合构建器和显著降低的佣金费率。

Questrade的几个优点:

1、免税储蓄账户(TFSA)或注册退休储蓄计划账户(RRSP)不收费;大多数加拿大经纪人对免税储蓄账户(TFSA)和注册退休储蓄计划账户(RRSP)收取平均约50加元的费用,Questrade加泰证券则免除了这些费用。

2、易于使用的网站和移动应用APP

3、与加拿大其他网络券商相比,交易费用相对较低

Questrade的几个不足:

1、有限的研究数据和资料;Questrade筛选器仅限于一个极其简单的股票和期权筛选器,没有提供技术或统计标准。

2、某些品种的实时行情数据需要付费使用

在Questrade注册一个新帐户很简单:新客户只需去Questrade官方网站上注册一个新账户,并浏览一些指南类的视频,基本就能自己完成开户、入金环节。如果你从加拿大另一家券商或银行转户、转账,Questrade将补贴你高达150美元的转户、转账费用。

总的来说,Questrade的交易平台直观且易于操作;Questrade的客户可以在两个电脑端交易平台(网页版及软件版)或移动应用程序上进行交易。Questrade trading是一个基于web网页端的平台,提供基本的图表、报价、观察列表和研究工具。有一些定制选项,比如为报告和订单条目默认值选择列;总的来说,这个网页版交易平台非常容易学习和使用。可下载的软件版交易平台被称为IQ Edge,它具有额外的研究功能和订单类型,是可定制化的。Questrade客户可以在所有平台上下达市价单、限价单、止损限价单、跟踪止损和括号订单。IQ Edge支持各种各样的条件指令,这些指令在网络或移动平台上是不可用的。两种平台上的报价都是快照,这意味着你必须手动刷新屏幕进行更新,除非你为实时报价和数据支付了额外的行情费用。

移动应用程序App本质上与网页版本的体验相同,只是根据设备进行了调整。

Questrade客户可以通过两个电脑端交易平台和一个手机移动应用APP进行交易,再加上一个外汇和CFD专用交易平台,每个平台都提供不同的交易体验。Questrade交易允许一些自定义的交易默认值,以及watchlist显示和投资组合列表。IQ Edge是一个可下载的平台,是为活跃交易者设计的,比网络平台相比能提供更多的定制化功能。IQ Edge有更多的功能,比如更丰富的订单类型、热键功能、图表与更多的工具,以及更先进的布局,可以保存。如果交易者购买了附加的实时行情数据包,IQ Edge内置的扫描功能将是最有用的。

外汇和价差合约交易需要使用另一个独立的交易平台,因为这些资产类别不能在Quetrade网页端或软件版IQ Edge交易。对于那些在多个市场进行交易的人来说,在两个不同交易平台上进行切换交易可能会比较麻烦。对于外汇交易员来说,该平台直观、可定制,并提供高级图表,可访问超过55种货币对以及8种差价合约CFD。价差合约CFD涵盖标准普尔500指数、道琼斯工业平均指数、美国原油、天然气、金、银、铜和玉米。总的来说,这些交易平台直观且易于操作;在每个平台上设置交易窗口的方式都很简单。

Questrade客户可以交易各种资产类别,尽管有些需要使用单独的交易平台,以下是它能交易的一些产品类别:

1、做多和做空美国股票、加拿大股票

2、共同基金,ETF

3、债券(最低5000美元起)

4、黄金、白银等贵金属

5、期权

6、自动化资管服务:Questwealth投资组合

7、一些其他国家的国际股票可以通过人工客服进行交易

8、外汇和差价合约CFD(使用独立的交易软件)

9、参与IPO首次公开募股(最少$5000起)

Questrade的所有平台都提供新闻推送。客户可以从商业电讯和加拿大新闻专线等渠道阅读与特定公司和世界经济相关的新闻。市场情报(Market Intelligence)是晨星公司提供的基础数据和研究服务,提供在北美主要市场交易的资产研究报告和分析,包括多伦多证券交易所(TSX)、多伦多证券交易所(TSX Venture)、纽约证券交易所(NYSE)、纳斯达克(NASDAQ)、纽约证券交易所美国交易所(NYSE American)和纽约证券交易所(NYSE Arca)。Questrade交易筛选器的功能是有限的;有一种相对简单的股票和期权筛选器,它只包括简单的标准,如价格、交易量、波动性和基本面,没有提供技术或统计标准。

活跃的交易者可以使用日内交易者,这是一种模式识别软件,它可以发现具有盈利优势的历史模式,然后当这些模式再次出现时通知交易者。

Questrade的客户可以利用与第三方分析和交易平台的合作,包括VectorVest、YCharts、OptionsPlay、Quantcha和trading Diary Pro。这些合作伙伴填补了Questrade平台的一些空白,特别是对于技术分析迷来说。根据选择的合作伙伴,还有额外的成本。

IQ Edge上的图表比web网页版交易平台上的更为复杂。IQ Edge还包括一些实时市场扫描仪,只有在你为流媒体实时行情数据付费时才有用。

Questrade的费用低于大多数其他加拿大网络券商和银行,而其行情费抵扣活动意味着活跃的交易员可以消除或部分抵消市场数据费用。对于普通投资者来说,Questrade有很多有用的工具,而且这些平台非常容易使用。

长线投资者受益于相对较低的佣金和免费购买的ETF。想要管理投资组合的人也可以注册Questrade的机器人自动化资管服务,该服务收取管理资产的0.20-0.25%的年度费用。

加泰证券(Questrade)开户小技巧:使用优惠代码(Offer code)开户,获得$50交易佣金减免(注:减免的佣金将在首次交易后的3个工作日内返还到你的帐户,该佣金减免优惠在账户开通后的30日内有效)

如果你最近想投资加拿大或美国的股票,那么这条信息对你来说也许会有用:最近加泰证券(Questrade)正在开展交易佣金减免活动,你只要使用特定的优惠代码(Offer code)在线开户,就能获得$50交易佣金减免的优惠。

获得该佣金减免优惠的在线开户步骤很简单(线下开户暂时无法享受该优惠):

1、点击这里打开加泰证券(Questrade)交易佣金减免活动页面,然后点击页面上的“OPEN AN ACCOUNT”按钮,进入账户类型选择页面。

2、进入开户类型选择页面:https://www.questrade.com/account-selection?oaa_promo=92062256

一般的话都是选择第一个账户类型,也就是Margin(融资账户),点击Add就可以选择该账户类型,然后勾选 ☑️I have read and agree to the terms and conditions of this offer,点击OPEN NOW即可进入具体开户填表页面。

常见账户类型介绍:

1、融资账户(Margin Account)

Questrade并不提供现金账户开户,不过Questrade提供的注册账户开户例如TFSA、RRSP等实际上和现金账户差不多;与现金账户相比,融资账户的不同之处在于可以借款购买股票,账户中的证券和资产作为借款的抵押品。只要借款没有超过投资者的现金购买力,账户不会被收取任何利息和费用。当然,投资者也可以在融资账户中使用现金进行交易。 融资账户不受到资金交割的限制,融资账户可以使用未完全交割的资金来进行交易,不会像现金账户那样收到警告或限制。 此外,卖空、当日冲销交易、高级期榷策略等交易活动只能在融资账户中进行。融资购买的最大优势在于,利用杠杆效益可以增加投资报酬,证券价值上涨,收益的上涨幅度就越大。然而风险与收益并存,融资购买也可能会增加投资损失,当证券价值下跌时,个人资产缩水程度也会加快。

2、免税账户(TFSA、RRSP、RESP)

加拿大的免税账户既可以在银行开,也可以在证券公司(券商)那里开。免税账户投资股票所获得的利润不用缴税,主要有加拿大TFSA免税储蓄账户、加拿大RRSP注册退休储蓄账户、加拿大RESP注册教育储蓄账户这几种,它们和现金账户非常类似。这里要提醒大家注意一下,免税账户每年的存款都是有一定额度的,比如TFSA账户每年的贡献限额为5500加元,超出限额的投资收益会被收取100%的税,具体的额度可以在开户的时候咨询银行或券商。加拿大本土券商Questrade加泰证券提供各种免税账户的开户,并且还允许客户在注册账户(包括新的免税储蓄账户)中持有并交易美元,客户无需支付货币兑换费用。

注意:加泰证券(Questrade)默认的优惠代码可能为 FREE2Q、100FREE95 或其他类似代码,使用这类优惠码你可能无法获得$50交易佣金减免,如果出现这种情况,为了确保能获得佣金减免,请将优惠代码修改为 92062256

如果有朋友想在 Questrade(加泰证券)新开户的话,欢迎使用本站的推荐码 92062256,或使用开户推荐链接:https://www.questrade.com/?refid=92062256 任何新用户通过此推荐码或推荐链接申请成功后,可以享受总价值为$50的交易佣金优惠【针对股票交易账户】或免去$10000共同基金的一年管理费【针对共同基金账户】($50 trade commission rebate; or, $10,000 managed free for a year)。在你获得这些好处的同时,本站也可从Questrade获得推荐奖励,从而双赢。

加泰证券(Questrade)在线开户的页面暂时只有英语版本。

重要提示: 为了使开户过程更加方便、快捷,Questrade网上开户过程中采用了电子签名 (eSignatures) 技术,请确保你的电脑安装有相关软件和插件并达到如下基本要求以便能实现电子签名 (eSignatures) 功能:

使用最新版的浏览器,并且你的浏览器必须启用Javascript

Adobe Acrobat Reader(你的电脑安装有PDF文档阅读软件

Adobe Flash player 10 或更高版本

你的电脑和打印机连接正常

不是使用电子签名 (eSignatures) 而是通过线下邮寄资料开户的朋友会被要求提供request attested ID(需要医生、律师或其他持牌专业人士的签字证明),这样的话会相对麻烦,而且也无法享受$50交易佣金减免的优惠,所以建议大家最好是通过电子签名 (eSignatures) 在线完成开户过程。

开户过程中要用到的其他资料和信息:

Social insurance number or social security number (社会保险号,如果你还不是加拿大居民的话则无需提供

Email address(需要一个Email地址,推荐使用Gmail

Valid photo ID: driver’s license, passport or citizenship card(驾照、护照枫叶卡

Bank account information(银行账户信息)

Employer’s address and telephone number(雇主信息及电话号码)

Financial information(年收入、流动资产和净资产等财务信息)

网上注册账户很方便的。除了需要新用户的个人信息以外,还需要用户上传/邮寄一份有效的政府ID的copy(需要有照片/签名),并且self-directed投资账户需要在注册时deposit $1000 CAD(可通过银行的bill payment),Questrade需要几个工作日查验ID,然后等你的初始资金到帐,就可以开始投资了。

如果你在Questrade开的是一个注册账户(例如TFSA/RRIF/RIF等账户),Questrade要求你下载/打印/填写/签字一份Beneficiary Designation表格,然后寄给他们存档;在这个表格里面你可以委任一个后续账户执行人(Successor),或多个Beneficiaries(受益人);如果某个受益人是未成年人,还可以为该受益人设一个委托人,这些人将在你去世的情况下接管你账户内的资金。注意:Successor和Beneficiary不能是同一个人(The successor and beneficiary cannot be the same person)。

关于Questrade后期具体使用的一些资料,可以去这个页面查看:

https://questrade-support.secure.force.com/mylearning/home

关于开户完成后入金方式的说明:

https://questrade-support.secure.force.com/mylearning/view/h/Account/Funding+your+account

Youtube上有一些关于Questrade使用的相关视频资料:

https://www.youtube.com/user/Questrade/videos

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