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2013/07/11美股

美股开户最佳选择:Firstrade(美国第一证券)- 提供中文服务的美国本土券商(附优惠开户链接)

投资美股其实很简单,网上就能开立美股账户

目前华人投资群体中正兴起一股美股热,美国金融监管当局对上市公司监管严谨,股票种类多样化,且国际化程度很高(你不仅能在美股市场里买卖Google、微软、苹果等美国本土大型企业的股票,也能在美国股市里找到许多不同国家的公司股票,例如百度、阿里巴巴、新浪等中国IT巨头均在美国上市),因此美国股市对包括华人在内的全球投资者都具有很大的吸引力。

有些人把开立美股账户想得很复杂,以为要本人跑到美国才能开立。。。其实早在十几年前网络券商就已经在美国国内兴起,其后网上开户迅速普及(现在绝大部分美股账户都是通过网络开立的),加上美国是非常开放的经济体,允许外国人投资美国股市,全世界投资者都能很轻松地通过美国网络券商在网上开立美股账户

想投资美股,却对资金安全有顾虑?

很多华人虽然想投资美股,但对资金安全方面有顾虑,关于这方面,你可参考这篇文章:投资美股的话资金安全吗?关于SIPC(美国证券投资者保护公司),阅读后你就会明白,如果你投入美股的资金量在五十万美金以内,大可不必担心资金安全问题。

华人如何投资美股?如何选择美股券商?

对华人来说,很多美国网络券商只提供英文网站,使用起来会相当麻烦(例如一些金融专业英文单词看不懂;遇到问题需要和美国券商的客服咨询时必须用英文才能沟通。。。),下面就介绍一家有中文网站和中文客服的美国本土券商(总部位于美国纽约)。

美国本土网络券商Firstrade(美国第一证券,原名:第一理财)官方网站:www.Firstrade.com

特别提示一:Firstrade作为美国本土券商按照加拿大的监管规定是无法接受加拿大居民的开户申请(此为加拿大的相关金融政策所致),如果你目前身处加拿大,可选择在加拿大本土券商Questrade开户(关于Questrade的详细介绍)。

特别提示二:如果你主要交易高价股(每股股价在5美金以上),且交易频率较高,或者希望在交易美股的同时能交易港股或者日本、新加坡及欧洲的股票,那么也可以考虑在这两家券商开户:老虎证券(Tiger Brokers)(3000美金以上即可开户,适合美股新手)盈透证券(Interactive Brokers)(资金量一万美金以上才能开户)

常见美股券商单笔最低佣金对比:

$2.99
$6.95
$20
$25

*数据在2015年6月于每家公司网站获取。依账户活动或账户资产而定,列表中的某些公司可能收取额外费用,或减少,免除佣金或费用。根据要求可 提供相关声明文件及数据信息。

特别提示三:需要美股模拟账户?请通过微信或Email联系我索取

许多朋友希望在开立真实账户前使用下美股模拟平台,如果你也需要美股模拟账户的话,可以通过微信(微信号18958060723)或Email(发送邮件到47268101@qq.com)联系我索取。

如果在美股开户、出入金、交易等方面有任何疑问,欢迎添加我的微信号(也就是海外所称的WeChat) 18958060723 咨询(也可打开你的微信,通过“扫一扫”功能,扫描下方二维码添加我为好友,然后我会把你加入“美股投资”这个微信群,里面有不少已经在做美股的朋友):

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关于Firstrade(美国第一证券)的具体介绍:

Firstrade Securities Inc.(美国第一证券)成立于1985年,公司总部位于全球金融中心美国纽约,为美国金融业监管局(FINRA)、美国证券投资者保护公司(SIPC)的资深会员;值得一提的是,SIPC是由美国国会建立的非盈利公司,其职责是在证券经纪商陷入破产危机时,对经纪商的客户进行保护,也就是说,即使你所使用的券商出现破产等极端情形,你的股票、现金等资产都能获得相应保护(每位客户可从SIPC那里获得上限为50万美金的赔付),解决了美股投资者的后顾之忧。

Firstrade(第一证券)向海内外的美股投资者提供十分完善的证券交易与投资产品,所能提供的投资产品包括美国股票、ETF、期权、债券、国库债券、超过1.1万种的共同基金、以及定期存单等。此外,还包括传统与Roth个人退休帐户和Rollover 401(K)帐户的服务。随着业务的不断扩展壮大,第一证券的客户总资产已经达到23亿美元,活跃客户也达到7万多人,主要业务已经遍布美国50个州。其中美国本土客户占75%,海外用户占25%,服务对象遍及各族群。

新浪网上关于Firstrade的相关报道:手机炒美股 美国第一证券10月推出升级版

图为北美新浪总经理陈岸(左一)、世界日报北美总管理处总经理兼纽约社社长杨仁烽(左二)、纽约新华商会理事长徐朱留弟(左三)、国会众议员孟昭文(左四)、第一证券董事长刘锦杭(左五)、纽约市市议员顾雅明(右三)、第一证券行政总裁Andy Yeung(右二)和福寿南山老人中心主任王能(右一)合影

Firstrade(第一证券)的最大优势:能提供中文服务的美国本土券商,服务华人投资者25年

在美国,大大小小的证券公司有很多,但绝大多数只能提供英文交易界面与服务,而Firstrade(第一证券)却能向全球华人提供全中文的理财环境,方便身处世界各地的华人投资美股、期权等金融产品;你既可以通过全中文界面的交易网站获取免费的中文财经即时讯息以及投资操作,又可以通过中文电子邮件、在线客服和和Firstrade的客服专员直接用中文进行沟通。

Firstrade的客服专员都具备非常丰富的证券交易专业知识和中英文双语能力,你可以通过免费的国际电话服务与他们直接进行中文对话。Firstrade宾至如归的亲切服务及超高速的交易系统得到了各大权威金融媒体广泛的推崇,包含Barron’s(道琼斯公司出版之周刊),Forbes(福布斯杂志) ,Kiplinger’s (个人投资理财杂志),还有Smart Money(华尔街日报之金融杂志)都连续多年将第一理财评选为全美最佳网络券商之一。

Firstrade(第一证券)创始人及现任总裁:美籍华人企业家刘锦杭先生

刘锦杭出生于上海,在台湾长大,1978年来美发展,之后一度在美林证券等公司担任高级职位,1985年独立创办服务美国华人社区的“Firstrade”证券服务,被视为是又一个实现“美国梦”的华人楷模。

Firstrade纽约总部办公室:

超低的交易费用

每笔网上美股交易只收6.95美元的固定费用,而且不限股数和金额。

毫无隐藏费用

Firstrade没有任何隐藏费用,无开户费用、无最低入金规定。

本站收集了两个Firstrade开户时使用的优惠链接和优惠代码,分享给大家。

Firstrade开户优惠链接及优惠代码(可享受开户首月100次免佣金,还可获得现金补贴):

1、提供给美国境外客户的优惠链接和优惠代码(此优惠链接是提供给美国境外客户的,例如中国大陆、台湾等地的投资者,注册的账户属于“国际帐户”;如果你已经有美国绿卡或美国国籍,但需要帮亲属用非美国身份注册美股账户,或者你身处美国但持有的是F、J、M、Q签证,也可使用该链接和代码注册账户,但“居住地址”必须填写非美国地址)

Firstrade(第一证券)中国大陆客户优惠开户链接

Firstrade(第一证券)中国大陆以外(如台湾、香港、新加坡等)客户优惠开户链接

通过这两个链接开立的国际账户,是免收资本利得税的。

美国境外客户通过此特惠链接注册开户,可享受银行汇款补贴、转户补贴、免费交易ETF等一系列优惠措施,另外如果你首次入金超过2000美金,开户填表时在“优惠或推荐代码”栏输入活动代码 VIPCODE ,更能享受高达100次的免佣金交易,入金金额大的话,还可获得最高达2500美金的现金补贴)。

开户时填写“优惠或推荐代码”的位置如下图所示,填好后点击“提交代码”即可:

2、提供给美国境内客户的优惠链接及推荐码(如果你拥有美国国籍或美国绿卡,请通过该优惠链接注册并填写为美国境内客户专设的推荐码 TRIPLE100)

Firstrade(第一证券)美国境内客户优惠开户链接 美国身份开立的美股账户,如果有盈利,要被美国国税局征收20%左右的资本利得税

重要提示:老实说如果你在美国以外有家人,那么我还是建议你以家人的身份开立非美国人美股账户(即国际账户),因为美国身份(美国国籍或美国绿卡)开立的美国账户,如果炒美股有盈利,要被美国国税局征收20%资本利得税。不过以家人身份开立账户后,就需要用家人(开户人)名下的银行账户来出、入金。

Firstrade(第一证券)开户步骤详解(全程网上完成,无需像有些券商那样需要邮寄纸质开户文件到美国):

开立美股账户,简单的说可以分为三个步骤:

1、网上填表

2、打印开户文件(签名+填上日期)并和身份证件(身份证正反面或护照均可)一起扫描,然后上传扫描件给第一证券

3、最后一步,入金

下面我们就来详细说明各个步骤:

第一步:网上填表

申请Firstrade国际帐户,第一步就是网上填写申请表格,请根据具体开户人的身份使用刚才提到的两个优惠链接打开开户页面:

Firstrade(第一证券)国际账户优惠开户链接 (美国境外客户开户专用,优惠代码 VIPCODE 也是专门为美国境外客户专设)

Firstrade(第一证券)美国境内客户优惠开户链接 (如你持有美国国籍或美国绿卡,请使用该优惠链接申请开户;老实说如果你在美国以外有家人,那么我还是建议你以家人的身份开立非美国人美股账户,即国际账户,因为美国身份开立的美国账户,如果炒美股有盈利,要被美国国税局征收20%资本利得税

注意:网上填表的所有内容只能用英文(注意输入时请一定将输入法切换成英文输入法,不要输入一些中文输入法下的标点符号

打开开户页面后,第一个页面是填写姓、名以及email邮箱,请注意姓和名的顺序,不要填错:

填好姓名和邮箱,点击“开始申请”就会进入下一个页面,如果是你希望以个人名义而不是以夫妻或亲人共有的名义开户,那么就选择“个人帐户”,否则就选“共同帐户”(两个人共同拥有一个美股账户)。

帐户相关功能的话,你选第一项“现金账户”或第二项“现金,融资帐户”均可,一般我是建议勾选第二项“现金,融资帐户”,因为“现金账户”不能做空,也不能T+0交易(只能T+3交易),完全体验不到美股交易的特点,而“现金,融资账户”则是可以做空,也能T+0交易的;“期权交易”功能这个框,你如果短期内不做美股期权,我建议是不勾选,因为勾选的话,会使你的开户时间变长(因为第一证券的工作人员需要先对你是否符合美股期权交易资质进行评估),等以后需要做美股期权时再申请开通即可:

然后就可以进入下一个页面了,后面几个页面填写的都是关于个人信息的内容,用英文如实填写即可。

出生日期的格式是月-日-年,注意顺序不要写错:

填联络电话前需要先点下那个球状标志,如果是中国大陆的电话号码,就选择中国 +86 的区号,“主要联络电话”建议填你本人的手机号,“备用联络电话”建议填你配偶或父母的手机号:

居住地址的话,如果你准备使用身份证开户,那么就填身份证上显示的地址(无论你目前是否实际居住在该地址,都请填身份证上显示的地址),如果你准备使用护照开户,居住地址也建议填写身份证上显示的地址;居住地址是必须用英文填写的,如果你英文不太好,可以使用这个网站进行翻译:http://translate.google.cn/,也可以使用百度的翻译工具进行翻译:

然后用中文再填写一遍你的居住地址(也就是身份证上的地址),居住地址年数的话按实际情况填入数字即可:

如果你前面所填的居住地址(也就是身份证上的地址)不是你能收到信件的地址的话,那么就在方框处打勾,然后用英文填入你能收到信件的“邮寄地址”,需要注意的是,“邮寄地址”和“居住地址”最好是在同一个国家,如果这两个地址在不同国家的话,那么你需要提供额外的居住地址证明(提供居住地址的水电账单等)才能完成开户,那就会相当麻烦;其实券商一般不会邮寄重要的纸质资料过来(绝大部分信息都是通过email传达),所以如果你身处国外,那么填一个国内的亲属地址作为邮寄地址即可:

点击下一步后就进入填写工作资料页面,如果你是自由职业者,建议还是填写个朋友或亲人的工作单位为好,不然券商会对你的收入来源产生疑问;公司名、职位也请用翻译工具翻译成英文再填写:

工作职责的话简单写几个英文单词描述下你的工作内容即可;下面就是填写你的工作单位地址,需要注意的就是你填写的工作单位地址和家庭住址不能相同

进入下一页后就是填写投资状况,投资目标的话,如果你比较保守的,就选资本保值或收入,如果比较激进的,则选资本增值或投机;如果你已经有炒股经验,投资经验可以选良好或丰富,股票交易的年数及次数大致填下即可,但交易次数最好别填太少,不然你可能无法申请融资或期权等交易功能:

下面就是填财务概况,比较容易出错的环节是选填可变现资产(美元)净资产(美元),需要指出的是,你选填的净资产(美元)是肯定要大于可变现资产(美元),但有些人在开户过程中选填的净资产少于可变现资产(这是不合理的),造成了开户延误:

下面的相关资料,一般人三项肯定都是选“否”:

再后面一项是填“优惠或推荐代码”,如果你前面是点击国际账户优惠开户链接进入开户页面的(非美国国籍或绿卡持有者),则填入VIPCODE这个优惠代码并点击“提交代码”即可;如果你前面是点击美国境内客户优惠开户链接进入开户页面的(持有美国国籍或绿卡持有者),则填入TRIPLE100这个优惠代码,一般来说优惠代码是会自动填充的,你只需点击下“提交代码”即可:

后面一个页面就是确认你前面所填内容了,核对无误的话,点击继续即可:

下一个页面就是设置登陆用户名(用户登入代号)和密码(用户登入密码)了,用户名和密码一定要记住(最好是用笔写下了),4位数的安全密码(也称为PIN码)也是必须记牢的,同样也建议你用笔记下来;用户登入密码和安全密码设置时都是需要输入两次

再后面是设置两个安全问题,这两个安全问题的用途是万一你忘记密码时申请取回密码用的(到时会需要回答这两个安全问题),所以也请务必记牢(建议用笔记下问题和答案):

填写好这些后,就完成网上填写部分了,点击下一步后就进入最后的页面:

最后页面上方显示的八位数字(格式是XXX-XXXXX)是你的美股账户编号,这时你已经可以用你在前一个页面设置的用户名(用户登入代号)和密码(用户登入密码)登陆第一证券后台了:https://invest.firstrade.com/

第二步:打印开户文件(签名+填上日期)并和身份证件(身份证正反面或护照均可)一起扫描,然后上传扫描件给第一证券

你还需要上传身份证件(身份证正、反面或护照带照片页)和帐户文件(需要先签名+填上日期)的扫描件才能真正完成开户,如果此时你的电脑已经连上打印机,那么只需点击最后这个页面中的“打印开户文件并签名”这个蓝色横条按钮即可开始打印:

如果你的电脑目前没有连接打印机也没关系,这时你开户时填写的email邮箱里会收到一封第一证券发来的邮件,标题为“谢谢您选择第一证券!”

你只需在连接了打印机的电脑上(或者文印店的电脑上)登陆邮箱并打开该邮件,邮件里面有“再次阅览订预填充文件,请按此处”,点击带下划线的“此处”两字,然后在跳出来的页面里输入你前面设置的用户名和密码,就能再次回到开户完成后的那个页面,点击页面中“打印开户文件并签名”这个蓝色横条按钮,就能打印开户文件了:

打印出来的开户文件包含以下两页:

(1) ONLINE SERVICE AGREEMENT (电子交易服务合约书,PRIMARY PRINTED NAME这个方框里用写上你的拼音姓名,全部用大写字母即可,PRIMARY SIGNATURE这个方框里则是要亲笔签名,Date这个方框里填上日期,格式是月-日-年)

(2) W-8BEN表格(外国人免税表,就是全英文的那一页,只需在SIGNATURE OF BENEFICIAL OWNER这个方框里亲笔签名,在Date那个方框里写上日期即可,格式也是月-日-年)

如果你是使用护照开户,请保证你两份开户文件上的这两个亲笔签名和你的护照上的亲笔签字保持一致,如果护照上签得是中文签名,那么就都签中文签名;所签日期的顺序也请注意下表格上的相应提示,为月/日/年,日期顺序不要搞错。如果你是用身份证开户,那么请保证两份文件上的两个亲笔签名书写样式完全一致,并且你要记住这个书写样式(最好是再书写一个一样的签名和用户名、密码等资料一起保存),因为以后出金时券商需要核对你的签名是否和这两个亲笔签名一致。

在这两页开户文件签好名并填上日期后,就可以和身份证件(身份证正、反面或护照,如果你用的是老版护照开户,请在护照最后一页签名,扫描时除了带照片那一页,最后这页签名页也必须扫描)一起拿去扫描了,如果身边没有扫描仪,可以去文印店,扫描文件请用PDF格式保存。

如何上传开户文件和身份证件的扫描件给第一证券呢?有以下两个方式:

1、登陆第一证券账户后台,上传相应扫描件(用你一开始设定的用户名和密码登陆第一证券账户后台》点击“客户服务” 》 “表格中心” 》 “上传档案”);一般比较推荐这种方法提交扫描件。

2、如果使用第一种方式无法顺利提交扫描件,你也可以用Email附件的方式发送扫描件到newaccounts@firstrade.com这个邮箱。

请注意:开户文件+身份证件的扫描件最好是在网上填表开户后三天内通过上面提到的这两种方式提交至美国第一证券,没有收到扫描件的话,第一证券是不会审核你的开户申请的,这样就会延长你的开户时间。

收到你通过账户后台上传或Email发送的全套扫描件后(含开户文件和身份证件),2到3个工作日内第一证券的客服人员就会确认这些扫描件的正确性,如有问题,会通过Email联系你,你只需配合修改即可;如果扫描件没问题,那么客服人员就会发一封开户成功的邮件到你开户时所填的Email邮箱,该Email标题为“第一证券开户文件已经审核通过,您可以开始注资并进行交易了!”,这时你就可以进行第三步:汇款入金了(如果你在提交扫描件4个工作日后还是没收到任何来着第一证券的Email告知你开户审核相关信息的话,请通过在线客服、Email或电话直接联系Firstrade客服人员询问开户进度:https://www.firstrade.com/content/zh-cn/customerservice/contactus)。

3、最后一步,入金

最后一步,就是将资金汇入Firstrade上级清算商Apex Clearing的银行账户,然后就可以交易美股了。

对于身处美国境外的美股投资者来说,名下一般没有美国银行账户,所以必须通过国际电汇的方式入金。国际电汇的具体银行账户信息请查阅Firstrade官网上提供的汇款信息,然后你使用网银根据这个电汇信息汇款即可(只接受美元入金)。

使用国内网银进行电汇的话,请参考这个链接的说明:

https://www.firstrade.com/funding/?page=cn_guide

需要说明的是,Apex Clearing(官网:www.apexclearing.com)为Firstrade的上级清算商,负责证券的清算、交割事宜,客户所拥有的股票和资金也是由Apex Clearing负责保管,而非Firstrade。

关于Firstrade的上级清算商Apex Clearing:

Apex Clearing是一家独立的、非上市的交割服务公司,其雄厚的资本实力、卓越的领导能力以及先进的科技为其客户所需的结算需求提供了强而有力的保证。第一证券作为Apex最有价值的客户之一,将能得到更优越的支援以及更高的服务质量。

出入金注意事项一:你在使用网银填写国际电汇信息时,一定记得填写“汇款附言”(即Further Credit To这一栏)

请在汇款附言栏填写您在第一证券的帐户登记拼音姓名(必须跟你身份证或护照上的名字拼音一致,建议顺序为名前姓后),例如:Dong Wang,汇款附言栏还需要填写您在第一证券的帐户号码,帐户编号为8位数,格式为XXX-XXXXX,若没有填写帐户登记拼音姓名及账户号码,Firstrade的上级证券交割公司将无法接受汇款,则该笔款项会被退回

出入金注意事项二:只能使用你本人名下的银行账户入金或出金,不能使用他人的银行账户。

汇款前请先转换成美元现汇;如果你以你的名义在券商那里开户了,出、入金所使用的银行账户都必须是你本人名下的,不允许使用他人名下的第三方银行账户进行汇款或者收款,使用他人银行账户进行汇款会被退回。

网友提问:如果炒美股盈利了,想从Firstrade将款项提前出来,该如何操作呢?

以下是Firstrade官网上的回答:

您可以选择ACH电子转帐、银行汇款、要求支票直接邮寄给您等多种方法。ACH电子转帐快速并简单(目前仅适用于美国境内客户),只要按这里下载表格并完成简短步骤即可。若您希望采用银行汇款方式,请填写汇出款项授权表格,利用电子邮件(扫描并将附件寄至cashier@firstrade.com)、传真(718-961-3919)或普通信件告知我们,要求汇款时请务必提供所有相关资料。此外我们也支持支票提款。

更多和Firstrade账户相关的问答可以在这里找到:常见疑问解答

关于汇款入金被银行退回的一些解决办法(老实说,国内投资者开美股账户的最大障碍,就是如何顺利地将资金转到国外):

由于中国目前实行的外汇管制政策,很多银行在审核资金汇出或汇入时会过分严格,从而造成国际汇款或收款失败的情况,以下是一些与此类情形相关的有用信息:

 

1、建设银行、民生银行、中信银行、兴业银行,根据Firstrade老客户的反映,暂时这几家银行的网银汇出成功率较高。

招商银行(招行监管特别严格,是铁定无法汇出,请不要使用国内招行)的外汇监管比较严格,汇出款项时很容易失败,不推荐使用;第一理财的清算商Apex是不接受西联汇款的(因为西联汇款不登记汇款人信息,不符合美国金融监管部门防洗钱的要求),所以请不要用“西联汇款”入金

补充:鉴于很多朋友汇款失败,这里再提供一条相关资讯,最近有不少网友反映,本地小型商业银行的国际电汇业务限制较少,成功率较高,手续费也挺便宜,大家不妨一试(例如北京的朋友可考虑试下去北京银行汇款,南京的朋友可考虑南京银行。。。);如果你要查询你所在地区有哪些地方性银行,可参考这个列表:中华人民共和国地方商业银行

2、因为外汇管制的缘故,中国国内的银行原则上不允许国内个人对境外公司账户进行转帐汇款(所以如果电汇时银行职员问起来,建议你说汇款对象是个人而不是公司,汇款用途则最好说是教育培训、旅游购物费用)。

银行工作人员一见到“Corporation”这类字眼就会非常敏感,因此在填写汇款信息时,收款人姓名(Account Name)你可简写成“A Clear Cor”或“A C C”(根据网友反映,填写A Clear Cor 和 A C C的成功比较高),无需把“Apex Clearing Corporation”这个名称完整填写,这样既不会影响汇款成功到达,也可以提高汇出的成功率;其次,汇款用途一栏也一定不要填写“投资”、“炒股”等类型的字眼,填写这类用途,相关银行机构是肯定不会让汇款通过的,你可以采取灵活变通的方式,考虑填写例如旅游、购物之类的用途

3、如果是使用银行的网银进行网上跨境电汇,请注意一定要在汇款附言里标注前面提到过的你的第一理财帐户登记姓名及8位数账户号码,不填写这些信息的话汇款是会被退回的(使用银行的柜台汇款服务,同样也是要在附言栏里填写你的名字和账户号),白白损失电汇手续费。

4、Firstrade的部分客户反映,有些银行(比如招商银行)是通过账户识别系统,可以识别出收款账户是否是公司帐户;因此如果某一家银行确实汇不出,我们也只能说,每一家银行,甚至同一家银行的不同支行,其境外汇款审核松紧程度都会有所不同,如果某家实在不行,那就换一家银行或分行再试试吧:)

总结起来就是以下几大电汇技巧:

技巧一:将境外券商或清算商的公司名写成类似人名的格式(比如将Apex写成“A Clear Cor”或“A C C”);如果银行职员问起汇款对象是境外个人还是境外公司,请说是境外个人。

技巧二:在填写国际电汇的用途时填写此笔款项为教育费用或旅游购物费用,如果和银行说这是用来投资或炒股,那肯定无法顺利汇出的。

技巧三:找一些外汇管制比较宽松的中小银行(中信、民生等成功率都比较高,不推荐招商银行,因为招商银行特别严格,几乎可以肯定无法成功汇出)。

关于汇款入金这个问题,除了通过国内银行电汇外,通过香港银行账户“曲线汇款”也许是比较彻底的解决方案(第一次电汇时,你可以先尝试我前面提到的这些通过国内银行电汇的小技巧,但如果你准备长期做美股,那么一个香港银行账户可以说是必须的)。

不需要亲自去香港,就能在国内开立香港银行账户:

一般而言,内地投资者都会选择在香港的银行(一般是国内银行设在香港的分行)开立个人账户,再汇款至美国账户,国内很多炒美股的人都通过内地银行设在香港的分行,将内地资金汇至香港的;你可以咨询你所在地区的各大银行是否提供香港银行的见证开户业务(如果你身处广东、广西、海南等离香港比较近的地方,那么我建议你直接去香港开银行账户,因为会比较快,不过去香港之前请询问清楚需要什么开户资料),资金先从你的国内账户汇到你名下的香港个人账户,然后再汇到你的美股资金账户,这样就不会出现汇款被退回的情况了(原因是因为中国外汇管理局对给境外个人账户或境外个人账户汇回国内的管制较宽松,再加上香港及美国对外汇没有管制,钱到香港或美国个人账户后,你就能自由调配了;资金转回国内时也是同理)。

关于开设香港银行账户的更多信息可以看这里:炒美股必备 – 在中国大陆如何开香港银行账户?

如果你还要美股相关疑问,也可以通过 微信号及手机号:18958060723 (推荐加微信)联系我,我会回答你的疑问(比如美股开户流程中的疑问,出入金问题等)。

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该日志于2013-07-11 01:04由 adrian 发表在美股分类下, 通告目前不可用,你可以至底部留下评论。

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207条评论

  1. 大鱼 says:

    在美国工作时交过一年个人所得(工资)税。

  2. xiaoqiang says:

    你好,我刚开户,填完在线申请单,在最后让我打印文件的页面,有一个“转入账户资产表格”这样一个东西,这个需要我填么?需要邮寄过去么?
    我是不是可以不用管这份文件,只邮寄“电子交易服务合约书”,“w8-ben”就可以了?我没有选择“融资”和“期权”
    注金的方式,用银行汇款

    谢谢!

    • adrian says:

      恩,只需邮寄“电子交易服务合约书”,“w8-ben”以及护照的复印件就可以的~

      你说的“转入账户资产表格”可能是你开户填表时错选了从别的券商转入而不是开新账户?

      • xiaoqiang says:

        好像是,我开户的时候,也不大清楚,就勾了一些,我没有邮寄那些东西,应该不会有问题吧……
        另外,我已经提交申请2天了,也没有收到对方的确认邮件,是什么情况?
        我下午把资料邮寄过去了

        • xiaoqiang says:

          我想了以下,我好像只选择了“电汇”这一项

        • adrian says:

          你好,没事的,主要就是W8BEN需要邮寄原件(上面的签名需要和护照上的亲笔签名一致),其他的,就算有错误,以后通过email发扫描件给他们就可以了。。

          你指的确认邮件是?收到你邮寄的东西后他们会发一封email通知你开户成功可以汇款了~要看你邮寄的速度了:)

  3. JKsteven says:

    在填写“净资产”和“可变现资产”的时候,应该填写哪个资产更高呢?我填写的是“净资产”在29999-59999之间,“可变现资产”在0-29999之间。。。然后收到一封firstrade邮件说让我确认这个问题,请问我应该怎么恢复确认呢?回对以后有什么影响?

    • adrian says:

      恩,应该是“净资产”大于“可变现资产”的。。如果你开现金账户,那这几栏没啥影响,如果是开融资账户的话,最好是稍微填高点,不然可能通不过审核。

  4. KZ says:

    Adrian~~你好啊,你知识真丰富哦,真能干啊,可以留下电话吗?

  5. xiaoqiang says:

    中午,趁上班间隙跑去公司附近的华夏银行去汇款,柜台mm一看到申请单,就瞪大眼睛问我:汇款用途是神马?
    我弱弱的回答:培训
    柜台mm:骗人,apex是国外投资公司的银行
    我:……
    柜台mm:你是xx公司的吧?
    我:(尼玛,连我是哪个公司的都知道……敢情有一堆同事来过这里了……)
    我:(我坦白了)投资不行么?
    柜台mm:不行,你这实际目的是投资,我总不能给你写培训吧,而且也不会被通过的

    然后我好说歹说,反正就是不让,唉~~~

    疑惑来了,能不能汇成功,到底是只要骗过柜台mm么?还是最终仍然要审核的?

    接下来打算去办个建行的卡,弄弄网银的境外汇款试试,这个途径靠谱么?

    • adrian says:

      恩,看来是用华夏银行的多了。。所以Apex这家清算商的名称对他们来说变敏感了~

      建议试下邮储银行。。他们有国际银邮汇款这项服务,还是比较宽松的~应该能汇出~

      建行的话,好像有些人成功,有些人失败。。一半一半的样子~你也可以试下。。

      一般来说骗过柜台就可以的。。但有些银行连柜台都不让过直接拒绝,比如招行。。

      以后真的变更严格的话,大家只能都去考虑办香港的银行账户了~

      • xiaoqiang says:

        经过我多翻折腾:
        华夏失败之后,我就想把钱转到工行上,想试试工行网银的跨境汇款,可是那个卡许久没用,网银密码忘了,然后又到柜台重置网银密码。
        然后转了两次失败了……打95588三回,才知道要先够汇,把rmb买美刀,在转……然后转成功了…………就是汇出去了,不知道能不能成功(祈祷ing)
        不知道要多久能收到,如果成功了,再回来re以下,传播经验
        如果失败了……失败了……失败了……我就
        我就……
        我就……再想想办法…………

        • xiaoqiang says:

          早上查了下firsttrade的账户,到账了,到账了!泪流满面……
          终于是确认了,工行网银的跨境汇款是靠谱的方案,不用跑网点,不用欺骗柜台mm
          只是好像手续费有点贵
          我汇3k美元,电报费100rmb,手续费16rmb,这些都是当时扣的,可是到账之后就剩下2980$了,中间扣的20刀不知道是神马费用……

          总算是落定了,同意楼下的,这篇文章的帮助很大,感谢楼主!
          这里分享一下我汇款的经验:
          办一个工行的卡,开通网银,往里头存钱,然后在网银里头的“结售汇”中先购汇,就是用rmb买美刀,够完之后账户里头就有美元了。
          接着在“转账汇款”->”跨境汇款”中进行汇款,按照对应的表格填写就是了
          该表格中有一点特别关键的是,没有让你填写swift码的地方,而是多出一个叫“银行清算代码”的空格,并且该空格要求11位,和Swift码的8位不同。我之前就卡这里了,经过百度之后发现,这里其实把swift码填进去,后面再补充XXX,凑齐11位就可以了,而且填完之后它还能够很智能地把对应的银行信息自动写出来,省去自己填写对方银行信息了。
          成功后大概2天能够到账了……
          我下来要考虑选股了,哈哈

          • adrian says:

            感谢分享。。真不容易~哈~谁让我朝是外汇管制国。。

            扣掉的那20美金是中间行费用。。很难避免掉的。。

  6. amanda says:

    这篇文章对我帮助很大,所以办理过程中有些许经验也同大家分享下。
    现在还只办到寄文件这一步,全球优先函件业务已经停了,至少深圳是这样,先电话11185咨询的,一开始还不知道,说上柜台办,害我白跑一趟。
    国际E邮宝要通过ebay这样的电商网站下单,是面向国际卖家的。
    最后还是发ems算了,180,上门收件。

    • adrian says:

      感谢分享。。邮寄部分已经更新过了~打电话问了下邮局~全球优先函件业务还是有的。。只是貌似只在提供国际邮寄业务的邮政分局才有,比较小的邮局貌似不提供。。

  7. fegntian says:

    新手问个问题,请问美股一次交易最少多少股?

    • adrian says:

      你好,不限制股数的,也就是说最少可以是一股。。但买一股的话佣金很不划算~:)

  8. hexiaoxia says:

    哎,汇款失败,倒在了最后一步…本人南宁的,看到上面一位仁兄工行汇成功的经验就萌生搏一搏的想法,用工行借记卡汇了3000多美金结果工作人员打电话来询问了…不过我不会放弃,接下来尝试走工行亚洲这条路试试~

    • adrian says:

      一般建议是试试邮储银行提供的“国际银邮汇款”服务。。相对来说是各银行里成功率最高的~

      • hexiaoxia says:

        上帝保佑!汇款居然成功了,简直是神迹!一开始银行工作人员强烈质疑汇款用于炒汇,我坚决否认并咬定是用于购买计算机网络服务,被要求提供材料证明收款人不是投资机构,幸好收款人只填Apex,而网上居然真的有一家叫Apex的软件公司,病急乱投医之下随便截取一些这家公司的资料发给银行,也没报任何希望,结果昨晚上网银查看竟然过审汇出了!但28号过审汇出资金结果3号了还未到firstrade的账户,有点慢啊~

        • adrian says:

          恩,国内汇过去是挺慢的。。如果是香港银行账户汇出,一般一两个工作日就到帐

          • hexiaoxia says:

            请问为什么第9天了查看firstrade账户还未到账,到底是哪个环节出问题了?难道需要发邮件询问美国那边的银行?

          • hexiaoxia says:

            给firstrade的中文邮箱发了咨询上述问题的信,3天了还是没有回音,这就是所谓的优秀服务,难道就不能体谅客户遇到问题时内心的焦急吗!

          • adrian says:

            最近FT的客服和系统都有些问题。。实在不好意思~

            建议你直接电话联系他们(用skype网络电话在美股交易时段,也就是北京时间晚上九点半后拨打他们的美国客服电话)~越洋专线: 1-718-888-2158

            https://www2.firstrade.com/content/zh-cn/customerservice/contactus/ (或者直接在北京时间晚上9点半后联系在线客服)

    • hexiaoxia says:

      客服们很有耐心也很和善,但办事效率实在太低,在美国那边的银行通过中国汇款银行告知firstrade账号有问题无法入金后当天我就把情况告知客服并提供相关材料,提醒他们24小时内尽快与美国那边的银行交涉以免资金被退回,结果最后资金还是被退回了。这次的开户经历让我非常失望和遗憾,损失了手续费不提还白白浪费了那么多时间,也许我个人的经历仅是因为运气不好,但设想开户入金成功之后依然是这样的服务效率就太可怕了,如此看来没能入金成功也许并不完全是件坏事。

      • adrian says:

        恩。。入金失败的原因是?如果没有忘记在汇款附言里填写你的拼音名和账户号的话,一般都能顺利入金的。。如果汇款附言忘记填写,那么FT的客服应该也无能为力了,因为资金实际上是汇到FT的上级清算商那里,而清算商规定客户必须注明姓名和账户号才能入账~

  9. RAE says:

    我想問下很弱智的問題,那我開好了這個戶之後就可以在OTCBB或者NASDAQ上交易了嗎?整個過程大概需要多久呢?謝謝!

    • adrian says:

      你好,可以交易NASDAQ股票的,OTCBB上的垃圾股也可以交易,但一般新手最好还是别碰垃圾股。。整个开户过程快的话一周内就能解决(网上填表后立刻寄出W8BEN原件并办理入金)

  10. Wolfstreet says:

    您好,我想咨询otc股票的收费。我是day trader,目前主要做otc的股票,你们是怎么收费的?我看到说每股加收1/2分钱,有很多otc的股票股价还没有0.005,那不是很贵吗?

  11. 泣龙怨 says:

    你好,我是炒股新手,我想问下上市当天的股票是否可以立即购买,会不会有限制,比如现在的微博,还有后面预计会上市的京东和阿里巴巴?
    另外提款的时候,如果选择银行汇款的方式,我收到的是美金吗,需要自己换回人民币吗,还是银行自动结算为人民币?对收款银行有没有要求?

    • adrian says:

      你好,原始股是买不到的(除非阿里员工转让股权给你或者你在承销商那有账户),但上市当天是可以立即购买的~

      提款的话,你收到的是美金~我一般建议是开个香港个人银行账户(国内就能开立),这样转出、转入资金都不会有问题。

  12. 泣龙怨 says:

    有没有什么比较好的研究美股的分析工具,最好有中文版本及交易功能的,就像国内的同花顺

  13. yusong303 says:

    你好,我也想问下上市当天的股票是否可以立即购买,会不会有限制,比如现在的微博,还有后面预计会上市的京东和阿里巴巴?

  14. 泣龙怨 says:

    你这个只介绍怎么开户,有没有介绍到帐后怎么买股票的啊?

  15. Brandon says:

    开户文件发出后,第二天收到一封确认我收入来源的邮件。立即回复了,至今一周再也没有其他信息给我。还须等多久才能通过?网站账户登录后显示交易“限制”。虽说可以汇款了,但会不会到后来不给我开户岂不麻烦?

  16. andy says:

    为什么我账户有200美金,想买JD的股票时提示我说资金不足,我买了50股,扣掉佣金,应该绰绰有余才对啊

  17. baxi says:

    工行境外汇款亲证有效,昨天9:30汇款的,今天已经收到了。

    • adrian says:

      谢谢反馈。。工行还是有很多人汇款被拒的~真的要看运气。。这也是为什么我建议大家最好还是办个香港银行账户,因为每次汇入 汇出都看运气的话,真的比较累

  18. andy says:

    问一下如果要汇入超过5万美金,但是国内有5万块钱的额度限制那有什么办法购汇呢?好像招行香港一卡通也是5万美金的限制,另外到时赎回美金到国内结汇好像也是5万美金额度,有什么好办法可以提高结汇额度呢

    • adrian says:

      用你父母或其他亲属、朋友的名义购汇。。然后先汇到你个人在香港的银行账户。。这样就可以突破五万美金的限制了,汇回来结汇时也是一个道理,先汇给父母名下国内银行账户,再结汇。。

      • jimw007 says:

        要是你自己的个人银行账户才行, 怎么办?

        • adrian says:

          你好,出于反洗钱的要求,出入金的银行账户必须是你本人名下的~但不限地区,也就是说无论是香港、美国或其他国家(只要不是特别敏感那种国家)的银行账户,都可以用于出入金

  19. Cud says:

    咨询一下,要把账户的钱转出来怎么操作,然后可以转回国内的银行吗?

    • adrian says:

      你好,转出的话你需要在后台下载提款表格,下载打印出来后,填好出金银行账户信息(须为本人名下银行账户),扫描件通过email发给券商,就可以了。。可以转回国内的,但金额如果比较大,那建议还是先汇香港你自己的个人银行账户,再转国内。。

  20. 雯雯 says:

    你好,请问我现在人在澳洲境内,可以用澳洲的银行账户汇款吗?还有,填写收款地址和居住地址是也填写澳洲的住址可以吗?8位的账户号码是注册之后才得到的吗?填个人信息时必须要填个人的收入情况吗?

    • adrian says:

      你好,可以用澳洲境内的银行账户入金的,只要这个银行账户是你名下的即可。。可以填写澳洲地址的,8位数账户号码是完成开户后就可以获得的,需要填写个人大致收入情况

  21. 书本 says:

    你好。刚留学回来的学生现在处于找工作中,那么在申请开户时需要填写工作信息吗?是写无业还是学生?谢谢

  22. 书本 says:

    谢谢您!

  23. 小板凳 says:

    楼主,您好!申请国际账号有没有这个规定: 如果您本年度在美国居住超过183天 (含183天),则不符合申请国际帐户的资格?
    另外,关闭股票账号的时候会被收手续费吗?谢谢!

    • adrian says:

      你好,有这规定的,一年内居住美国时间超过183天则需要按美国居民标准纳税,所以就不能适用国际账户了。。

      关闭账号一般不收费(具体看券商规定),转移账号则一般是要收费的~

  24. David says:

    你好,有了账号后是登入哪家证券公司的软件进行操作买卖股票呢?

  25. yangyang says:

    请问高手,我注册时到了打印界面的话,家里没有打印机,能否把页面保存下来,去店里打印,可行不?还是必须自己装个打印机啊

    • adrian says:

      你好,你的email邮箱里会收到文件打印链接的~你只需去文印店里能打印的电脑上打开那封email,用你自己设置的用户名和密码登陆即可打印,不一定需要自己有打印机~

  26. daidai says:

    你好,填写开户资料到个人账户申请表的时候填写的资料点击下一步提示填写资料只可使用英文字母,可是我仔细检查过几次,出来电话号码和邮政编码是阿拉伯数字以外,那些如果用英文填写的话系统给出的区域就不够了,其他的都是用英文填写,还是无法进入到下一步,请高手指点下,谢谢,截图了一张图片发您邮箱,您看看还有哪里是不对的,谢谢

    • adrian says:

      恩,看到你email了~

      问题应该是出在你英文住址里的标点符号,你用的标点符号可能是中文输入法下面的。。要切换成英文输入法输入标点符号~

  27. 小蓉 says:

    请问现在支付宝钱包手机端的国际汇款不知道可行不?

    • adrian says:

      你好。。应该不太行,Apex这家清算公司因为太多人汇,已经成为好多银行的敏感字眼了~
      如果你没有香港银行账户,那还是建议找下你附件是否有光大银行,申请一张光大银行的阳光出国卡,顺便办理网银,然后用其网银汇出,这个成功率还算高的;另外一个成功率比较高的就是邮储银行了~

  28. Robo says:

    您好,请问税务方面是怎么规定的?

    • adrian says:

      如果你不是美国国籍,那么提交W8BEN表格后就免资本利得税(股价上涨获利都免税),股息方面,收10%

  29. bonlog says:

    想咨询一下,如果我在香港开户之后,里面的资金在流转过程中会不会产生什么特别的税费? 另外汇款至美国之后的操作过程是否有什么税费,或者其他费用产生了?当然佣金问题我是明白的。

    • adrian says:

      你好,不会有相关的税费,因为你这些收入都不是在香港产生的,而美国那边也不会对炒股所得(针对国外投资者,是免资本利得税的)征税,不过如果你是长期持股,那么股息部分会被预扣10%

  30. yf says:

    你好,我有个更复杂点的问题,我是在欧洲工作,在欧洲有欧元,在中国有人民币(都是我的名字),那么
    1,我可以通过欧洲汇款过去,然后回来的钱是去在中国的银行吗?
    2,欧洲的银行会对相关的钱监管吗,特别是回来的钱回欧洲。
    3,我已经在欧洲纳税,那么我需要为我的盈利纳更多的税吗?

    • adrian says:

      如果你是以国内的身份开户(你还保有中国国籍的话),那应该是不用交税的。。但钱应该最好是只通过某个离岸地的银行账户进出(比如香港或新加坡)~老实说税务这块我不算太熟,所以你可以再问下其他懂税务的人。。

  31. 良者 says:

    你好,我有个复杂的问题,我在内地,前阵在香港开的我名下的汇丰帐户。我转钱都是通过支付宝转至汇丰卡。然后想通过汇丰再转至第一理财。打开的汇丰界面不知道怎么填哪些资料?

    • adrian says:

      恩,你好,第一理财的汇款说明页面那里有列出需要填写的汇款内容。。主要就是收款公司名、银行账户号和SWIFT码

  32. spinchina says:

    请问在汇款成功购买美股操作盈利以后,想要把钱再拿回来到自己手里是怎么操作….

    • adrian says:

      你好,只需要通过email提交一个提款表格的扫描件(不需要原件)给券商客服,即可申请出金到你名下的银行账户(必须是开户人本人名下的银行账户,对银行账户所在国家或地区没有要求,只要别是朝鲜、伊朗等国家的银行账户即可)

  33. 1 says:

    网站是不是骗人的

    • adrian says:

      Firstrade在华人美股投资者里算蛮知名的了,已经经营30年了。。关于其监管信息、是不是正规的美国券商,请查询SEC(美国证监会)、FINRA(美国金融业监管局)等相关网站,我和你说太多信息都不如你自己亲自去查询和调查。

      • 1 says:

        我说的是 你这网站是真是假。美国见证会上查的 和你这中文网站有什么关系。你们建立个假网站 然后说去美国见证会查 那查的是真的第一证券 和你这中文网不挂钩。 你就是有没有说 美国证监会 写着 firstrade中文网网址 或者firstrade官网上一条链接 firstrade中文网 就是你这个网址。 要是没有 你就没法证明你这是真的

  34. arthur says:

    请问在国内开香港银行账户招行可以办理吗?

  35. 阿啦 says:

    能做期指如ES

    • adrian says:

      你好,Firstrade不能做期指的,但相关ETF是可以的,比如SPY(标普500指数ETF-SPDR),标普500指数ETF-ProShares三倍做多(AMEX:UPRO),标普500指数ETF-ProShares三倍做空(AMEX:SPXU)

      你如果想直接做期指,且资金量是一万美金以上的,那可以考虑IB盈透证券:http://www.e-investingguide.com/2013/05/ib-interactive-brokers/

  36. north says:

    我想离职之后,在限定期限内,把公司的限制性股票转移到firsttrade账户,据说firsttrade是不接收这样的股票的,是这样吗?我应该如何操作?

    • adrian says:

      你好,你所在公司股票是在哪个交易所上市的?纳斯达克还是纽交所?如果是在OTCBB和粉单市场挂牌的那种,应该是不行的。。

  37. 荫祖 says:

    请问:我有美国股票能作数为股资申请加入第一证券吗?

    • adrian says:

      你好,如果是在纳斯达克上市的股票,那是可以的。。请问你目前的股票是寄存在哪里?

  38. 荫祖 says:

    如有纳斯达克股票可加入第一证券账户吗?

  39. 萝卜头 says:

    请问如果长线价值投资,适合用哪家公司,例如买入可能持仓五年甚至十年。第一证券适合吗?需要月息吗?还是像A股一样只是买入卖出时候一次性收费,中途没有额外收费。还在第一证券最低可以买一股吗?是一股不是一手哦???新人,求回答

    • adrian says:

      合适的,除了股息税和ADS存托费(非美国本土公司股票才收取)外没有其他费用。。最低可以买一股~

  40. Phil says:

    我在firstrade刚开户不就,上周三(2015-7-1),手机app突然无法登陆。我就反复试了几次,结果提示 login disabled.今天(2015-7-6)使用电脑端登陆,在登陆代号与密码正确的情况,提示我“由于登陆失败次数太多,现在禁止登陆”(英文),如何解决?

  41. gbc says:

    你好 ,给firstrade注资,用支付宝转失败了,提示收款户名不符合监管要求,可以告诉一下近期那个银行的电汇成功率高吗?还有就是,收款人选择那一栏,是选机构还是个人呢?

    • adrian says:

      你好。。支付宝基本上都不会成功,建议不要尝试了。。目前还是光大银行的出国➕卡成功率较高,民生银行也可以试试~~收款人可以填个人,这样银行那边容易成功通过些。。

  42. KK says:

    你好,申请账户时在使用条款与条件,Disclosure and Acknowledgment Pursuant to FINRA Rule 2040(c) (4) and (5)那里出现的 Hu Liang的内容是什么情况啊?

  43. 安安 says:

    1、请问第一证券的美股交割如何收费?比如买入某股1000美元,要收多少费?美国收的印花税多少?还有那些费用?
    2、如果本人买入某只股票长期不动,请问要收多少管理费?
    3、本人买入某只股票得到分红100美元,请问美国要收多少股息税?第一证券要收多少佣金?
    4、本人是中国大陆居民

    • adrian says:

      1、单次无论多少金额都是收6.95美金~没有印花税
      2、没有管理费
      3、如果是大陆居民,股息税是10%,没有佣金

  44. 安安 says:

    1. 请问有每月实时信息费用么?
    2. 开户买入股票以后,长期不进行交易,需要交任何费用么?如每月实时信息费,服务费,或者年费等等?

    • adrian says:

      没有每月实时信息费的。。。不过Firstrade的实时行情需要手动刷新~

      长期不交易没有费用的。。

  45. jenny says:

    你好?

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