将额外的账户所有人添加到现有盈透账户（单一个人账户），也就是把盈透证券的个人账户转变为一个联名账户的简要流程如下：

1、由于联名账户结构在所需的账户持有者信息、法律协议以及某些情况下的纳税身份方面与单一个人账户结构不同，因此盈透不支持直接转换账户类型，而是必须先在线完成一个新的联名账户的开户申请，然后再把相关资金和持仓转移过去。通过登录盈透官网账户管理后台（官网右上角“登录”》“登录客户端”）并单击用户菜单（就是点击右上角的半身像小图标），然后单击“设置”，可以在个人账户的“账户设置”里面去申请这个联名账户。单击“开立附加帐户”旁边的“配置（齿轮）”图标；这样操作的话就允许你新开的这个联名账户能够使用原有个人账户的用户名、密码和安全登录设备，方面你以后操作该联名账户。请务必申请相应的产品交易许可，必要时，账户类型也请选择“保证金”类型，这样才能确保你个人账户里当前持有的头寸能继续维持。

请注意，如果你的账户目前由投资顾问管理，或者您是通过盈透证券的介绍经纪商开户的客户，请联系你的顾问或介绍经纪商以启动新的开户申请（如果你决定关闭个人账户，你可能需要与你的投资顾问或介绍经纪商就应计但尚未支付的费用作出安排）。联名账户申请需要经过盈透合规部门审查和批准，可能需要提供能证明第二个账户持有者身份和地址的文件；如果是这种情况，将在在线申请结束时上传相关文件（或者后面再重新回到该页面提交也可）。

2、一旦你收到确认联名账户开户申请被批准的电子邮件，请从你的“信息中心”提交工单请求，授权盈透证券客服手动将你的个人账户中的头寸转移到新开立的这个联名账户中。在提交请求之前，你应确保关闭个人账户中的所有未成交订单，以确保转户后不会被执行。由于转移步骤涉及到客服人工操作，联合账户批准并提交转账申请后，至少需要等待一周或以上时间才能完成整个转移流程。

重要注意事项：

1、请注意，交易所规定禁止期货和期权等衍生合约的所有权转让。所以如果您的个人账户里持有此类头寸，您需要在账户转移前将其平仓，或者要求将其保留在您的个人账户中（继续持有）。

2、在处理转账之前，您应确保关闭个人账户中的所有未成交订单，以确保转账后这些订单不会被执行。

3、您个人账户中的SMA（特殊备忘录账户）余额不会转移到联名账户；在某些情况下，这可能会影响您在转账完成后的第一天在联名账户中开立新头寸的能力。

4、参与IB盈透证券股票收益提升计划等个性化设置不会自动结转至新开立的这个联名账户，所以必须重新授权加入才能继续享有相关权益。

5、出于税务目的，活动报表中报告的转移头寸的成本基础将保持不变。

6、一旦转账完成，假设所有头寸都已转账，您的个人账户将被指定自动关闭。请注意，某些余额（如应计股息）在支付后才能转移，之后将转移并关闭您的个人账户。

7、您将在年末收到您的个人账户和联合账户中交易的可报告活动的任何适用税务表格。在您的个人账户关闭后，将保留对客户账户管理后台页面的访问权，以便审查和打印活动报表和纳税表。

8、盈透证券不提供税务建议或投资指导，建议账户持有人咨询合格的持牌专业人士，以确定与个人单一账户转变为联名账户这一流程相关的任何法律、税务或遗产规划影响。

英文原文链接：https://ibkr.info/article/2733