在IB盈透证券交易外汇:最好还是交易外汇期货,而不是外汇保证金

外汇期货交易主要交易和美元关联的直盘,交叉盘流动性不够,不建议交易。外汇保证金有套息的问题, 如果空高息货币,利息损失很大,外汇期货交易和利息无关,不用考虑利息的影响。外汇期货和外汇保证金的最大区别还是资金的安全和交易的安全,交易所交易的方式比外汇保证金的OTC方式要安全的多,OTC方式的对赌问题广泛存在, 交易所交易的方式更透明,Broker(经纪商)很难做手脚。

另外就是外汇期货的资金更安全,尽管IB称为外汇保证金交易提供SIPC式的保险(可在盈透证券账户管理后台设置,每日自动将剩余保证金转去美股账户,这样剩余保证金就可以覆盖在SIPC保险下面),但是美国法律目前只能为外汇期货交易提供更大的保护,外汇保证金交易的客户是排在最下等的,同样的交易外汇,为什么不选更安全的方式呢?作为投资者多一个心眼为自己的资金安全更保险是应该的。

盈透证券优惠信息(新老用户均适用):

盈透证券开户指南:https://www.e-investingguide.com/interactivebrokers

无论你是已经在盈透证券入金交易的老客户或者是正准备在盈透证券开户的新客户,如果你需要免除盈透证券每月10美元账户维护费以及降低盈透证券账户交易佣金水平(没错,比盈透证券官方佣金水平还要更低,具体能降低多少,取决于你的交易量和资金量大小),都可以联系我,在IB盈透证券出入金及TWS软件使用、API接口使用等方面遇到问题的也可以联系我询问。 可以发邮件联系我,我的邮箱是 giftlord@gmail.com

我的微信号:47268101 或者打开微信,直接扫描下方二维码添加我为好友即可咨询:

下面列出了外汇期货和外汇保证金交易的巨大区别:

一.外汇期货交易与外汇保证金交易的区别

举一个实例最能说明外汇期货与外汇保证金交易的区别。

前几年美国瑞富(Refco)曾经是排名前十的交易公司,该公司的外汇交易包括Future(外汇期货)与Forex(外汇保证金)两部分。后来该公司破产时,所有期货客户的资金和交易头寸一分不差转移到曼氏交易公司,客户的权益没有受到任何影响;而参与保证金交易的中国投资者遭受巨大损失,资金到现在都没有追回。Forex(外汇保证金交易)最大的问题就是没有分离基金帐户,客户的保证金没有得到第三方监管(即便在对零售外汇监管最严格的美国也是如此)。

二.交易透明

外汇期货交易是最公平和透明的外汇交易,所有的买卖都要在芝加哥商业交易所(CME)的IMM市场撮合成交,集中结算。期货经纪商无法控制整个交易过程。买卖过程按照价格优先,时间优先的交易原则集中交易,避免了不公平和操纵交易的违法行为。

三.外汇期货交易的优势

1.受CFTC和NFA监管;

2.受各交易所、各结算所监管;

3.设立分离基金帐户,即便公司破产,客户的资金和交易的头寸不会有任何影响;

4.交易采用价格优先,时间优先的交易规则,不存在交易公司作弊;

外汇期货流动性很高,/6A,/6B, /6C, /6E, /6J,/6S, /6N, 也就是澳元/英镑/加元/欧元/日元/瑞士法郎/新西兰元,上述的外汇期货流动性很高对散户绰绰有余,这坛子里应该还没有资金大到能影响外汇期货走势的,欧元期货流动性远高于原油和黄金,只比标普500低。

外汇期货点差很小,象欧元一般就一点,但外汇期货要收交易佣金,IB盈透很便宜,只要$2.5/contract,所以外汇期货交易费比保证金便宜,比如交易1contract /6E, 相当于1手EUR/USD, 总费用只有12.5美金(包括了点差+佣金),就是1.25 pip

一个外汇期货contract大约相当于保证金的一手。可以到CME的网站上看外汇期货合约的详细情况,写得足够清楚。外汇期货和外汇现货市场一直有大机构进行套利活动,所以除了futures的持仓费造成的报价差异,二者的走势几乎一样,不会只有外汇期货崩盘, 外汇现货就不会崩盘。能提供外汇期货的平台一般比外汇现货更高一级,因为涉及到交易所的membership,不是什么平台都有资格交易外汇期货的,很多外汇现货商根本没有资格交易外汇期货, 因为拿不到membership。

当然IB盈透能同时提供外汇期货和外汇现货交易。还有外汇期货可以直接交易美元指数/DX,外汇现货根本不能交易,除非是什么CFD之类的。外汇期货还可以玩对冲,比如买了9月的欧元期货有了亏损又不想平仓,可以再放空12月的欧元期货,这是外汇现货做不到的。

在IB盈透主要做外汇交易,建议使用USD而非HKD为基础货币

论点:如果在IB主要做外汇交易的话,我个人建议选择USD为基础货币base currency,而不是HKD。

理由如下: 港币不是外汇世界里的主流货币,所以一些主流外币并不直接提供与港币的货币报价,造成该货币对可能流动性低,例如加元港币、瑞郎港币等交易的人就很少,点差较大。可以在账户管理里面进行更改基础货币。

选择不同的基础货币USD或HKD会有什么不同的结果呢?

在IB交易了一阵日子之后,你就会发现在Market Value部分有好几个货币余量,有正有负,有的多有的少(正的可能是存入的货币或者是做外汇时该货币的盈利,负的则可能是亏损或手续费)。不太熟IB的外汇平台操作原理的朋友可能会直接点击右键,平仓所有非主流货币,TWS将以MKT市价单的方式产生一系列的针对基础货币的平仓指令。(除了利息的考量,其实也并非有归结为基础货币的必要吧。小额的正负外币可以不必管它,不必浪费最少2美元的佣金去转换。)

那么,如果是USD为基础货币,那些其他货币都能以直盘的方式低成本、低点差地清掉其他外币,都归结为了美元;而如果是HKD为基础货币,其他的货币都需要产生直接针对港币的指令单,比如加元港币、瑞郎港币、韩元港币等才能完成转换。我们知道,这种货币对的交易参与人数相对要少,会有套利盘或机器挂单,点差成本相对较大。如果非要转换为基础货币HKD,则最好的方法其实是先做对美元的转换,归结为美元,然后再做美元转换为港币的交易。

注意:基础货币是美元,并不影响账户以港币的形式来进出金。比如,汇入港币或汇出港币,都可以做一个相应的美元港币的货币对的操作,来使其进出金款项归结为美元,避免产生利息等别的因素。

Be the first to comment on "在IB盈透证券交易外汇:最好还是交易外汇期货,而不是外汇保证金"

Leave a comment