在中国炒美股,赚钱了上税不?

谁能给一个在美国,股票收益怎么报税的指导啊。要简明扼要一点的。我的收入,就分红和卖出股票这两种。

美国股息税, 不论什么股票,对于国外投资人的征税比率如下: 中国投资人是10% ;香港投资人是30% ; 台湾投资人是30% ; 这个是美国和不同地区谈判签署决定的。

如果您是中国的客户, 在您通过美国券商投资过程中, 只会被扣除现金分红的10%作为税金交给美国国税局; 而投资的资本获利是不会被扣税金的,也不需要在美国报税。 除非您在去年一年间被扣除的现金红利税很多,您可以要求退税。 如果扣税不多,建议您还是不要劳师动众的保税了,因为这个过程不简单。 这个是我以前发的帖子:

您在每年1月1日至4月15日之间,向美国国税局IRS申报退税是可以的。 当然很少人有那么做的原因是归根结底:时间, 金钱 以及 中国税务调查的风险。 (以中国公民在中国向美国税务局报税为例)。

从时间来讲,从您开始准备资料,报税, 邮寄资料, 等待国税局审批,发送支票,估计整个程序快则1个月,慢则2~3个月。

从金钱角度讲,一般现金分红的金额比较少, 10%的扣税,那就更少了。 估计一年下来也就几十美金或者几百美金。 但是一般美国这边可以自行或者请会计师报税, 但是费用少则$20(自己报), 多则两三百, 甚至更多。 因为报税软件和表格都是英文的,需要退税的人需要考量自己的英文及税法知识, 选择自行报税或请会计师报税。 然后寄送签字表格的邮寄费用大概也在$10~$50美金不等。

从风险来讲,不知道广大中国投资者,在中国申报在海外投资获利的比率是多少, 但是估计不多。 如果中国投资人收到美国税务局发给您的支票, 您要是存入中国的银行,银行应该会调查您为什么会有美国政府的退税呢?您在海外有投资收入?这样估计有中国税务局调查的风险存在。

因此种种原因综合起来,如果扣税金额不大,也不值得去报税退税; 如果扣税金额很大,那么最好做好被中国税务局审查的准备以后,再报税。

Small Business Stock Gains Section 1202 Taxes

温馨提示:其实身处国内的投资者不出国也能在网上开户做空或买入美股、ETF(纽交所、纳斯达克或OTCBB上的股票),只要找能开国际账户的美国本土网上券商开立账户就可以,具体开户步骤可参考这里:https://www.e-investingguide.com/2011/05/firstrade-us-stock/

真的很感谢认真的回复。我现在是美国OPT身份。我确定所有收入都要报税。刚看了一些帖子,好像股票交易收入,算作CAPITAL GAIN (SHORT TERM).分红算作ORDINARY INCOME. 不知道报税的时候是把这些加在工资上呢,还是这些单算?确实没多少钱,值不得雇人填税表。谢谢。要是不清楚这些,也没关系。刚才跟美国客服问了一大堆,他们也没说的太明白。还是谢谢了。

OPT 身份,那么您开设的是什么类型的帐户呢?国际帐户还是美国国内帐户呢?

有些国际留学生选择开设国际帐户, 且没有告知我们在美国的身份,因此还是被批准了开设国际帐户。 那么,这样的情况你就不需要缴美国的利得税。 (注:中国帐户, capital gain 是不会被扣税的,div and interest 会被预扣10%的税。 )

然而, 如果您当初选择的是开设美国国内帐户, 因为您有工卡号码的话, 且您有交易、分红、利息的收入, 那么第一理财就会发送给您一份1099税单(一般每年1月底会发送给客户的邮寄地址),您需要在每年的报税季节,报税。 (注:美国帐户没有预扣税,缴税是纳税人自己的责任)

OPT身份在美国工作时,虽然你不用缴Social Security and Medicare Taxes or FICA Taxes , 但是个人所得税中的联邦税、州税、城市税是要缴的。 因此, 如果您的收入不高,您还是很有可能拿到退税,所以鼓励您去报税。同时, 收入不高的话,您还可以查询您当地的福利机构, 例如纽约就有Foodbank.org, 或者直接查询IRS.gov 网站,他们在每个大城市, 都有为低收入提供的免费报税服务,准确方便快捷。 这样也解决了保税费用的问题。 还有你可以使用Turbo tax 类似的报税软件, 像你这样的纳税人, 基本上没有什么额外的税项,自己使用软件报税也是很方便的,而且联邦退税单是免费的,所以只要付州税的费用。

总而言之,如果您是OPT身份, 且开设的是美国本土帐户, 建议您还是准时报税, 这样对您将来申请H1B或者其他美国身份调整是有好处的。

如果将来您决定回国, 那么您自己可以提交W8Ben和您的passport以及您离境的日期,那么我们就会将您的美国本土帐户改成国际(中国)帐户了。

希望这些资讯能够帮助到您!

非常感谢你的回复。我是开的美国账号。该上多少税上多少。

我是想问。比如说我工资收入40000,该上25%的联邦税。
然后我有100块买卖股票收入,200块分红收入。都是SHORT TERM.
看帖子说,SHORT TERM,都按个人所得税分档收税。
那我股票这块,应该是300×25%对吗?

我用的那个公司,还没发SCHEDULE D。我想知道怎么算。。。

您的例子差不多是那个意思。

你说的分红的税率现在美国是要比个人所得税的税率低的, 您在美国,应该可以看一下这个帖子:http://en.wikipedia.org/wiki/Dividend_tax 一般是低10%。

就资本利得的税是按照个人所得税收取的,您可以参考这个帖子:http://en.wikipedia.org/wiki/Capital_gains_tax#United_States

当然如果在一年间,有部分仓位亏损,您也可以用亏损抵消掉盈利, 这样就可以少缴税, 每年亏损都可以抵消盈利,如果多余部分可以最高使用到 负$3000 来抵消您的收入总和, 如果没有用完的亏损可以抵消下年的盈利, 一直可以冲抵20年,且每年都可以累计,以此类推,您可以参考美国国税局网站:http://www.irs.gov/taxtopics/tc409.html

所以如果您的投资盈亏很复杂,那么您最好要找一个会计师帮您计算了。 好与坏的会计师,报出来的税差的还是挺多的。

希望这些资料可以为您解答。

原帖地址:http://xueqiu.com/8698816686/20641375