4年股龄“炒美族”:安坐家中炒美股

随着当当网和优酷网同日登陆纽交所,中国公司近日又掀起一股赴美上市潮,凡客诚品、土豆网等多家国内互联网企业也正在排队等待中。

“中国互联网迎来了第二春。优酷上市首日疯涨160%,创了美国近5年来上市首日的涨幅之最。”谈到中国企业在美股市场的表现,小麦显得尤为激动。小麦是国内一家在美上市互联网公司的员工,也是已有4年股龄的“炒美族”,她讲述了自己投资美股的心路历程。

如鱼得水

小麦坦言,当初开设美股账户的初衷,是因为拥有公司的期权。而拥有个人账户,则可以在期权到期时,直接将期权执行到个人账户,并可以无限期持有,且可以合理避税和降低交易费用。

“在找到国内的券商代办美股账户后,我便可以通过互联网直接交易美股。我仿佛置身于一个花花世界,苹果、谷歌、微软、可口可乐……那些我们平时耳熟能详的明星企业,居然可以触手可及,去买卖他们的股权,这实在很美妙。”小麦如此描述刚刚投身美股时的感受。

由于身处互联网行业多年,小麦投资美股以互联网企业居多。“对这个行业我有比较敏锐的触觉和深刻的认识,投资上也只碰自己熟悉的企业,分享它们高成长的果实,很如鱼得水。前段时间360和腾讯大战的时候,我便全仓买入新浪,在不到一周的时间里就盈利了20%。”她说。

由于信奉价值投资,而非日内交易者,小麦并不因为炒美股而时常熬夜,只是习惯每天睡觉之前看看美股的开盘情况,有需要的时候则下一个设定好价格的买入或抛出的单子,每年的收益都还比较稳定。“但由于美股T+0的机制,我身边也有不少朋友时常熬夜作战,获取短线收益。”

小麦发觉,这几年来自己身边的“炒美族”群体已经越来越庞大。

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其实身处国内的投资者不出国也能在网上开户做空或买入美股、ETF(纽交所、纳斯达克或OTCBB上的股票),只要找能开国际账户的美国本土网络券商开立账户就可以(当然,这家在线券商必须是参加SIPC强制保险的,因为美国政府规定全部正规券商都必须是SIPC会员),具体开户步骤可参考这里:http://www.e-investingguide.com/2013/07/firstrade-us-stocks/

游走灰色地带

但一个不可回避的问题是,目前政府尚没有开放个人直接投资境外证券市场,资本项目还处于管制阶段,小麦等“炒美族”目前仍游走在灰色地带。炒美股缺乏法律保护,也令一部分向往投资美股的人望而却步。

有据可查的条例是国家外汇管理局于1998年9月1日发布的《境内居民个人外汇管理暂行办法》(下称《办法》)。《办法》规定,居民个人进行境外直接或间接投资,必须向银行或外汇局提供国内境外投资主管部门直接或间接投资的批准文件、居民身份证及投资协议等项文件。

一位法律人士指出,由于境内个人是通过委托境外机构进行投资操作的,因此原则上其监管范围归属于境外网上证券商的所在国,换言之,只要券商所在地譬如美国法律允许券商向境外发展客户,那这一行为就无可厚非。

从炒美股的具体操作方面来看,最主要的问题还是出在炒股资金的“出口”上。QDII的开闸意味着国内个人投资者终于有了正当投资境外市场的途径。但小麦坦言,QDII产品的开闸对于她来说并不具有吸引力。

“QDII毕竟还只是通过银行代客投资美股,与投资者所希望的直接投资和操作美股市场,有着本质的区别。我们对QDII产品的不热情,并不能代表对美国股市的态度。实际上,纵使在次贷的阴影下,美股市场可能仍然比A股市场更安全、更稳定。”

小麦和她身边的人都认为,QDII扩展到美股,只是多米诺骨牌倒下的第一张,长期来看,中国的资金必然会投资到美国市场,安坐家中炒美股的日子不会太遥远。

国内投资者直投美股:目前只能“打擦边球”

目前中国内地并没有开通公民投资美股的直接渠道,因此任何个人直接投资美股的行为都是不被中国法律认可和保护的。投资者目前参与美股的唯一获官方认可的途径就是通过QDII的代客境外理财业务间接投资美股市场。

但这显然是无法满足大多数内地投资者日益高涨的需求的。官方的“直投”大门没有开启,许多人就纷纷走向民间小道,以“打擦边球”的方式与美股更亲密地接触。

《第一财经日报》最近走访了一家加拿大的本土券商,询问内地投资者如何投资美股。该券商的一位负责人表示,公司在上海已设有办事处,可以为内地投资者开设美股账户进行直接投资。“我们有线上申请账户和离线申请账户两种开户申请方式。对于中国内地、香港、台湾和新加坡的海外居民以后一种方式为主。投资者先通过在线表格注册,然后下载PDF资料详细填写要求数据并email给公司。经公司审核后会要求客户将一定数量的美元通过海外汇款的方式汇入加拿大的指定账户,该程序全部完成后客户即可通过下载公司交易软件在线上实时交易美股。由于有上海办事处,操作起来比那些纯海外公司有更多优势。”

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该负责人表示,海外客户具体开户的流程与加拿大本土客户“有所不同”,主要表现在汇款方式的差异上。他建议海外客户最好持有香港某大银行的银行卡,这样资金进出会方便快捷得多,因该银行在加拿大有分支机构。

对于中国内地投资者参与美股的合法性问题,该负责人也坦承“确实不能受到中国法律的保护,只能说是投资者的个人行为,双方的关系主要建立在相互信任的基础上。我们目前也在探索能使海外投资者更放心、安全的投资模式”。

该证券公司的另一个优势在于其交易费用相对较低, 根据股票的不同每次买卖的单笔费用从4.95美元至9.99美元不等,单次买卖股数不限。而加拿大皇家银行(RBC)和道明银行(TD)所属的证券交易机构单笔交易费用为29美元,显然要高出许多,且目前无海外客户业务。

记者还了解到,除一般的美股交易外,许多美国和加拿大的Day Trade(日内交易)公司也早已纷纷“潜入”中国内地,并广泛招募操盘手,它们是中国相关证券监管的“灰色地带”。Day Trade公司与普通证券公司的区别主要在于前者使用完全实时数据的Level 2软件,但要收取数据月费。此外Day Trade交易费用相对低廉,一般每笔手续费从0.20~1美元不等,但投资者必须当日平仓。如果有盈利,则由公司跟投资者按协定比例分成,反之出现亏损一般由投资者完全承担。

由于Day Trade对操盘手时间、精力、判断力、数字图形敏感性、反应能力等多方面的苛刻要求,目前在国内其主力军多为大中学生和社会年轻人。

国内投资者:炒美股如何开户?

一、亲临海外开户步骤:

1. 选择一家能开通美股账户的证券公司,在该公司的网页上查询到分行地址,亲临分行,按工作人员指导当场填写并签署开户申请等相关表格,柜台人员将现场给你开户。关于如何选择券商,请参考下这篇文章:炒美股如何开户:内地、香港、美国三地券商佣金悬殊大

二、非亲临海外开户步骤(大部分海外投资者都是通过网络开户炒美股的):

如果不能亲临海外,开通一个美股证券账户,一般需要以下材料:

1、身份证明文件:个人有效身份证或护照的复印件(有些券商可能只接受护照作为身份证明文件)。

2、地址证明文件:最近三个月内的载有申请人名称和地址的单据之一,例如信用卡月结单、手机/电话月结单、水费单或电费单或物业管理费单等等(有些券商不要求提供地址证明)。

准备好相关资料之后,你可以先传真或扫描到券商指定的开户号码或电子邮箱,审核通过之后,再将原件邮寄到香港或美国(按照不同券商的指定地址邮寄),券商复核无误之后就会和您联系,开通您的美股证券账户。

很多美国券商开通了网上开户服务,比如在华人投资者中具有一定知名度的Firstrade(第一理财证券)

三、存入资金的方法

1. 如果您在海外有银行账号(例如香港银行账户),那么可以从这个账号转到证券账户上。如果您没有海外银行账户,您需要跟券商联系解决转款的问题。

2. 如果您需要将境内的人民币用来购买美股,那么您需要到银行购买外汇。购买外汇是有额度限制的,每个人每年限购5万美元。将人民币现金换成外汇以后,您就可以把外汇转到海外银行账户上,大多数网上银行系统都提供境外汇款功能,每单收费一般都在100元以下,通常几小时就能到账。在这个过程中,需要遵守国家的外汇管理制度。