老虎证券升级私募扶持计划 低门槛孵化美元基金

华人私募基金如何才能尽快参与进全球资管市场?近日,华人地区最大美港股券商老虎证券(Tiger Brokers)宣布升级其私募孵化器,推出SPC美元基金解决方案,促进初创型海外私募基金的孵化。

去年6月,老虎证券就推出了私募孵化服务,帮助机构在短时间内以低成本推出正规美元阳光私募基金。据悉,目前已有数十家机构与老虎证券合作发行了独立美元基金,其中不乏资产管理规模近2亿美金的单一基金。

老虎证券相关负责人表示,此次推出的SPC (Segregated Portfolio Companies)美元基金解决方案更适合规模千万美金以下的小型私募。“很多首次尝试出海的私募,一开始规模比较小,其实不适合承担过多成本。通过老虎证券现有的SPC基金架构来设立、发行海外基金,最大优势在于速度更快、费用更低。”老虎证券相关负责人称,“SPC解决方案可在12周内完成一个SP基金全部的设立工作,最低花费一万美金,机构就可以开启海外基金之路。”

据了解,除了实现高效率、低成本发行,老虎证券SPC基金解决方案还可为私募节省大量美元基金运营成本。老虎证券上述负责人介绍,自低调启动以来,老虎证券已与近10支基金合作,其中来自老虎证券社区的美股大V已成功通过该平台发行了自己的首只美元基金。

另一方面,老虎证券的用户或将成为这些基金的潜在投资者。作为华人地区最大的美港股券商,老虎证券目前用户已超百万。上述相关负责人透露,未来这些基金将有机会在老虎证券平台展示业绩,届时老虎证券将提供线上线下的推广资源。

此次推出SPC美元基金解决方案,老虎证券与众多顶级机构达成了战略合作。据了解,国际顶级律所衡力斯将为基金孵化提供法律顾问服务;全球最大的独立基金服务商Harmonic Fund Services将为每一支基金提供独立运营外包、估值核算等服务;日本最大银行三菱东京日联(MUFG)将为基金提供银行托管服务,审计方面则由四大会计事务所之一毕马威(KPMG)提供支持。

除了合作伙伴优势,老虎自身的强大平台也将为这些私募基金提供交易服务。据了解,老虎证券目前已向机构客户提供各种接口及技术服务,支持高频量化对冲等多样化的策略。通过老虎证券账户,这些私募基金可接入交易全球24个国家的100多个市场中心的品种,涵盖股票、期权、期货、外汇、债券、交易所指数基金(ETF)及差价合约(CFD)等。

根据公开资料,老虎证券成立于2014年,定位于为全球华人提供便捷、优质、可靠的全球资产配置服务,目前已完成B+轮融资。小米科技、真格基金、险峰长青、华创资本、罗杰斯等知名机构和投资人参与投资。2017年,其全年交易规模超5000亿人民币,目前交易品种已经覆盖美股、港股、沪港通、深港通以及美股期权等衍生品。

B站赴美IPO引投资者狂欢,老虎证券独家支持散户打新

下周,中国互联网公司“最热血”的一次IPO即将登陆美股。28日,哔哩哔哩将(B站)将在纳斯达克挂牌上市。最新招股书显示,B站IPO最终确定的募资规模比原计划高出约50%,融资总额最高为6.04亿美元。据悉,目前B站、爱奇艺已与老虎证券合作面向华人投资者推出独家新股申购通道。

根据最新招股书披露,B站此次拟公开发行4200万股美国存托股票(ADS),预计每股ADS的价格介于10.5到12.5美元之间,股票代码为“BILI”。

年轻人的在线娱乐世界

B站做二次元内容社区起家,现在的B站把自己形容为“在线娱乐世界”,提供年轻人青睐的娱乐方式,涵盖视频、直播和手游。根据2017年6月和10月的QuestMobile报告,B站在中国24岁以下用户最偏爱的APP中排名第一。

与同期在美上市的爱奇艺不同的是,B站的视频内容并不以传统的影视综艺为主,而是以用户自制的高质量视频为核心。招股书显示,由UP主创作的内容占平台整体视频播放量的85.5%。2017年活跃UP主的数量比2016年增长104%。

更大的差异还在于,B站是中国互联网中少见的高粘性用户社区。招股书数据显示,B站用户的日均使用时长达76.3分钟。富有创意的创作者、庞大忠诚的用户群和优质内容构成了三位一体的良性循环。

财务方面,招股书显示B站2017年总收入为24.68亿元人民币,净亏损为1.01亿元人民币。公司收入实现快速增长,2017年同比上年增长372%,2016年同比上年增长299%。尽管目前B站仍处于烧钱状态,但游戏、直播、会员和广告等商业化探索初见成效。其中,游戏收入在2017年占B站总收入的83.4%。

投资者热捧,B站有望成为热门中概股

从本周上调融资规模的动作来看,华尔街对B站“在线娱乐世界”的故事的反应似乎比想象中更热烈。知名美港股券商老虎证券的分析师认为,爱奇艺和B站赴美上市代表着网络泛娱乐消费内容升级,有望成为新的热门中概股。

“从收入分成上可以看到,B站在UP主激励制度上一直有大笔的投入”上述分析师表示,“给播主高额分成、允许会员打赏,是国外视频网站Youtube人气居高不下的一个重要因素,B站或有成为Youtube的潜力。”

另一方面,在华尔街之外,许多华人投资者也对B站、爱奇艺这一波上市潮表现出极大的兴趣。一位90后投资者表示:“我是看准了今年中概股、科技股的爆发,大B站背后还有腾讯爸爸的背书,我看好它上市后的表现。”这或许代表了不少美股玩家的心声。

这波中概股赴美上市潮也驱动着互联网券商们优化跨境打新的体验。近日,老虎证券宣布向用户开通B站打新通道,投资者登录APP Tiger Trade即可了解详情。据了解,老虎证券此次是独家向投资者提供申购通道,其他互联网券商未能获配额度。

“这两周咨询B站打新的投资者非常多,其中有不少是B站用户,开放新股申购通道也是希望让普通投资者抢先分享互联网公司上市带来的红利”,老虎证券相关负责人表示,“我们预计2018仍然是中概股上市的大年,B站和爱奇艺之后,教育、科技、金融是今年中国企业在美上市的重点,老虎还将有机会向投资者开放其他新股申购通道。”

根据公开资料,老虎证券成立于2014年,是全球为数不多的Fintech券商。相较于传统美港股券商,其自主研发的股票交易APP Tiger Trade对美港股开户、入金、操作等体验进行了大幅优化,并打通了美股、港股两个账户的资金,使用户可以”用一个账户,白天炒港股,晚上炒美股“,颇受投资者追捧。2017年,老虎证券全年交易额超5000亿人民币。

互联网券商再掀佣金战:老虎证券港股降佣至万2.9 小额交易免佣

港股赚钱效应使互联网券商开启佣金战,港股佣金首次跌破万分之三。近期,知名港美股券商老虎证券(Tiger Brokers)宣布将港股佣金大降至万分之二点九,小额交易订单免收佣金。这是目前全市场在港股一侧给出的最低佣金,刺破费率底线。

港股行情在去年的一骑绝尘使不少投资者也产生了投资港股、增加海外资产配置的念头。但港股传统券商平均千分之二的佣金费率几乎是A股券商的10倍,最低佣金也在100港币以上。嗅觉敏感的互联网券商成为打破港股高佣金的新势力。

据悉,老虎证券此次将港股佣金降至万分之二点九,费率已创行业新低。值得注意的是,老虎证券还在业界首次设立了佣金起收点,对于交易额在62069港币以内的单笔交易订单免收佣金。而超过佣金起收点的交易订单,则仅对超出部分收取万分之二点九的佣金。这对于小散来说,无疑省下了真金白银。

“港股本身就是一个高度成熟的市场,随着今年港交所改革推进,港股市场有望迎接小米、陆金所、蚂蚁金服等大市值的新经济公司”,老虎证券相关负责人称,“这次大幅度调整港股佣金也是希望从费率上向A股看齐,让普通投资者也可以轻松参与到港股市场中来,分享优质公司上市带来的红利。”

老虎证券成立于2014年,是全球为数不多的Fintech券商,2017年交易额超5000亿人民币。从美股起家的老虎证券凭借技术、研发优势将美股佣金革命性地降低,并引领移动交易,在美股市场上呈压倒性优势。此次大幅降低港股佣金,老虎证券或有大举进攻港股市场,改变市场格局的野心。

实际上,去年开始老虎证券便在港股一侧发力明显:在港股正股外推出了港股窝轮、牛熊证等港股衍生品交易功能。并且,老虎证券还实现了开户环节和资金门槛两方面的优化,打通了美股、港股两个账户的资金,使用户可以”用一个账户,白天炒港股,晚上炒美股“,颇受境内投资者追捧。

业内人士认为,低估值、安全边际高的港股市场将得到境内投资者越来越多的关注,老虎证券在港股一侧喊出万二点九的佣金费率,直接挑战了行业底线,无疑将对其他券商造成不小冲击。随着Fintech的发展和券商佣金战的持续,传统港股佣金体系或将瓦解。

哔哩哔哩(bilibili)纳斯达克上市 上微牛证券(Webull)买bilibili美国股票

中国科技公司赴美上市盛宴再度开启,这次是在线娱乐业从主导去年中国上市日程表的金融科技行业手中接过了接力棒。

3月28日9时30分(北京时间),哔哩哔哩(B站)正式在纳斯达克挂牌上市,股票代码BILI,IPO定价为11.50美元/存托证券,整体募资规模4.83亿美元。

成立于2009年6月的B站,是目前国内领先的年轻人二次元文化社区,业务覆盖视频、直播及手游等领域,其极具特色的鬼畜和视频“弹幕”系统加强了粉丝实时参与性。招股书数据显示,游戏收入在2017年占B站总收入的83.4%。

B站之后,爱奇艺也将于3月29日登陆纳斯达克股票交易所。招股书显示,截至到 2018 年 2 月 28 日,爱奇艺付费会员达到 6010 万。爱奇艺计划在美国发行1.25亿股存托股票,每股价位在17美元至19美元之间,预计最高将募集到23.8亿美元。这意味着爱奇艺的市值将会达到144亿美元,有望成为今年迄今为止最大的一次IPO。

如果B站的故事是中国版YouTube,那么爱奇艺则像“中国Netflix”。B站、爱奇艺赴美上市代表着网络泛娱乐消费内容升级,有望成为新的热门中概股。

近年来,随着互联网、数字化技术、人工智能的蓬勃发展,人们的消费和生活方式发生巨变,也催生出数字经济、共享经济等新经济、新业态。

在这其中,以BAT为代表的互联网公司扮演着不可或缺的角色。这些公司大多在港股、美股上市,最近几年,其行情更是年年飙升。据统计,目前在境外上市的互联网新经济公司,总市值已超过8万亿元人民币。

在此背景下,一批80后、90后的理财意识也逐渐增强,也正是看准了这一批互联网狂潮,越来越多的年轻投资者趋向投资“新经济”型股票。

国内市面上能支持美、港投资的股软件并不少,但这些App互联网化程度参差不齐,要找到一款符合年轻人投资理念,交互体验好,高度互联网化的交易软件并不容易。

以扎实的互联网技术为基础,融合先进信息技术(IT)、数据技术(DT)和金融技术(FT)的微牛/Webull,不仅交易安全、稳定快速、界面简洁、操作简单,更是开发出多种个性化功能,让投资者能如鱼得水,轻松投资港股美股市场。

数据显示,微牛/Webull全球数据系统可实时跟踪90+国家和地区、106家交易所、10万+标的数据,覆盖股票、债券、基金、外汇、数字货币、衍生品等多个品类。在微牛/Webull App,只需身份证或护照,即可免费在线开通交易账户,可交易股票、ETF、CFD等多个品类。微牛/Webull还提供选股器、自定义K线、分析师评级等辅助交易功能。

微牛证券(Webull Financial)是美国持牌券商,在美国证券交易委员会(SEC)注册,是美国金融业监管局(FINRA)和美国证券投资者保护公司(SIPC)会员,受美国金融业监管局(FINRA)直接监管。

美股入门:什么是ADR?ADR费用又是什么?和券商又有什么关系?

美国存托凭证(ADR)是外国公司股份的收据,持有人有权收到的所有股息和资本收益。在外国注册的公司需要凭借存托凭证的方式进入美国资本市场,也就是说,ADR把外国的上市企业引入到美国(例如在中国注册的新东方),这样美国的投资者就可以买到其他国家上市企业的股票。

ADR代理商(通常为银行和投资银行)会在海外股票交易市场购买股票,然后在美国股票交易市场出售这些股份的收据,ADR费用则是补偿代理商对外国股票进行的管理、登记和记录等服务。(在美国本土注册的企业不需要代理商,因此不存在ADR费用)

简单来说,ADR代理商使得美国投资者能够买到外国企业的股票,这个过程中会产生各种各样的费用,最终就会平摊到投资者身上。很多发行或管理美国存托凭证(ADR)的银行会在ADR协议中注明有权收取费用用以支付证券相关的管理成本,大部分情况下,ADR费用会直接从ADR股票的普通股红利中扣除。

ADR费用要么在ADR派发股息后从客户的账户中扣除,要么在证券公司收到股息的时候已经被扣除。如果ADR股票不派息,那么银行极有可能在一个特定记录日期里向股东收取费用,如果在这个特定记录日期里你恰好是股东,ADR费用就会自动从你的证券账户中扣除。

相关信息 – 在中国国内如何买卖美股:

其实身处国内的投资者不出国也能在网上开户做空或买入美股、ETF(纽交所、纳斯达克或OTCBB上的股票),只要找能开国际账户的美国本土网上券商开立账户就可以(当然,这家网上券商必须是参加SIPC强制保险的,因为美国政府规定全部券商都必须是SIPC会员),具体开户步骤可参考这里:www.e-investingguide.com/openaccount

二、ADR费用具体怎么收取?和券商又有什么关系?

ADR费用一般会在每年年底的11月或12月收取,ADR的收费平均为每股2到5美分左右,具体的收费金额和记录日期还是要看具体的公司。券商只是起到代为收费的作用,ADR收费多少并不是由券商来决定的,最终的源头也是ADR代理商收取的一种年度费用。

ADR费用的金额、收取时间、责任人都带有非常大的不确定性,只有等到ADR公司宣布之后才能计算具体的费用。如果你在当年持有过某只ADR股票,当这个公司在年底宣布要收取ADR费用的时候,券商就会自动扣掉代为收取;如果你在券商那里已经销户的话,这个费用就要券商自己来出。

三、美股市场上有哪些股票是ADR股票?怎么辨别?

关于ADR费用的收取问题,目前还没有一个很好的监管措施,具体收多少完全是由ADR公司自行决定,不管是投资者个人还是券商都无能为力。建议大家在美股市场上挑选股票的时候最好能先做到研究工作,确认自己要买的是否是ADR股票。很多中国上市公司都属于ADR股票,比如百度、京东、东方航空等。

微牛证券(Webull Financial)简介 – 美国合法持牌证券经纪商

关于微牛

微牛证券(Webull Financial)是美国合法持牌证券经纪商。微牛证券在SEC(美国证券交易委员会)和FINRA(美国金融业监管局)的注册编号为SEC#: 69978、CRD#: 289063。

微牛证券FINRA(美国金融行业管理局)官方监管会员链接:

https://brokercheck.finra.org/firm/summary/289063

微牛证券SIPC(证券投资者保护公司)官方会员链接:

https://www.sipc.org/list-of-members?query=webull

微牛证券成立于2016年2月,专注为全球个人投资者提供海外证券市场数据和交易服务,目前在长沙、纽约、杭州设有办公室,拥有超过100名员工。

“微牛”是由福米科技自主研发、具有完整知识产权的旗舰产品。它以互联网为载体,融合先进的信息技术(IT Information Technology),数据技术(DT Data Technology)和金融技术(FT Financial Technology),以便捷、高效、友好、安全的用户体验,为全球投资者提供二级市场数据和交易一站式解决方案。

“微牛”现已覆盖全球超过90个国家和地区的股票、债券、基金、外汇、衍生品,已为拥有来自全球211个国家的800万用户提供服务。同时提供iOS、Android、PC版本。

公司创始人及CEO王安全,在金融科技领域有着丰富的工作经验,先后任职阿里巴巴、恒丰银行、小米,是阿里金融、恒丰银行网络金融资产交易部、小米金融的核心创建者。公司核心管理团队还拥有着华尔街、彭博、阿里等多年工作经验。

微牛目前已经完成两轮融资,总计融资1.7亿人民币,天使轮由小米科技和顺为资本投入5000万人民币,A轮由弘道资本、墨白资本等机构投入1.2亿人民币。

数据服务

微牛证券与全球超过43个国家/地区的55个交易所(含股票及期货交易所)及指数公司在行情数据业务上开展深度合作,为投资者提供指数、股票、基金、外汇及期货等衍生品的全品类实时深度数据。支持中文(简、繁体)、英语、法语、德语、日语、印地语、意大利语、西班牙语等多种语言。

微牛证券建立了完善的分层分布式大型数据计算及存储系统,在海量数据计算及校验、实时数据流控及分发等方面技术积累深厚,并与汤森路透、晨星电子、恒生电子在数据技术上开展合作,每天处理的增量数据超过30GB。

快速

微牛证券建立中、美两大数据中心,专线传送数据,速度逾百兆,行情毫秒级更新。

可靠

数据采用异地多活、冗余多备、分片调度,支持千万级用户同时在线,安全可靠。

全面

5大品类,指数5,000+、股票25,000+、基金100,000+、外汇1,000+、商品3,000+。

深度

24小时资讯推送、热门概念、个股多维分析、微牛学堂,为投资精准决策导航。

交易服务

微牛证券(Webull Financial)是美国合法持牌证券经纪商,为投资者提供美国、香港等区域的在线开户及交易服务。

公司亦与欧洲盛宝银行(Saxo Bank)开展交易服务及金融技术合作。

目前已陆续开放股票、ETF、差价合约(CFD)等交易品种,覆盖美国、英国、德国、香港、新加坡、加拿大、法国、瑞典、意大利等国家二级市场交易,微牛证券还提供丰富的交易及辅助交易工具。

只需一张身份证,即可在线免费开通交易账户,支持股票、ETF等多品类交易。具体交易服务规格如下:

便捷

开户流程简便,最快1分钟即可完成开户申请,全球多种交易品种一次性开通。

合规

交易、清算由微牛证券、盛宝银行等持牌金融机构支持,受欧美投资法规严格监管。

安全

账户资金由微牛证券和盛宝银行的指定托管银行托管,投资者享受高额现金保障。

丰富

欧美、亚太各大市场股票、ETF、CFD多品类可选,支持融资融券、杠杆和日内交易。

投资者保护

微牛证券(Webull Financial)是受SEC和FINRA监管的合法美国持牌券商,盛宝银行是受欧盟监管的全牌照投资银行,用户通过盛宝银行开设的账户接受美国/欧盟严格的投资监管保护。

微牛证券使用尖端技术确保每一位用户的信息完全加密并安全存储,账户实行双重密码保护。

微牛证券(Webull Financial)将客户资产隔离在指定给微牛客户的专用特殊银行托管账户中,严格按照监管的要求。该保护(SEC称为“储备”,CFTC(美国商品期货交易委员会)称为“隔离”)是证券和商品经纪的核心原则。妥善分离客户资产的益处在于当经纪商违约或破产,并且客户没有借入资金或股票并且未持有期货头寸时,客户资产可以返还给客户。盈透在这些储备和隔离账户中持有多余金额的自有资金,以确保有足够的资金保护所有客户。

微牛证券是FINRA(美国金融业监管局)和SIPC(美国证券投资人保护公司)的成员,受SEC(美国证券交易委员会)与FINRA的监管,投资人的微牛证券账户享有SIPC高达50万美元(包括现金额度25万美元)的保护。解说手册可根据需求在www.sipc.org上获取。

盛宝银行账户

盛宝银行总部设在丹麦哥本哈根,是一家受欧盟监管的全牌照投资银行。盛宝银行拥有超过300亿丹麦克朗总资产,遍布伦敦、新加坡、巴黎、苏黎世、迪拜、东京等26个国家的分公司,为全球客户提供国际化服务。

盛宝银行相关牌照信息如下:

盛宝账户资金托管在盛宝银行,盛宝银行是丹麦储户和投资者保障基金(the Danish Guarantee Fund for Depositors and Investors)的成员。该基金为个人客户可能损失的现金提供保障,最高保障金额高达10万欧元。

另外,如果任何一家银行无法返还其托管、监管或者管理的证券,该保障基金也会向客户进行赔偿,赔偿金额最高可达2万欧元。

顶级合作机构

基于微牛证券分布全球的顶级合作伙伴,用户可以随时随地掌握全球交易市场的实时行情和最新资讯。

微牛证券全球顶级合作伙伴包括:

汤森路透、晨星、恒生电子
纽交所、纳斯达克、德意志交易所集团、新加坡股票交易所
伦敦证券交易所、上交所、深交所
香港交易所、日本交易所集团、洲际交易所集团、芝加哥商业交易所

公司荣誉

2017年,福米科技及微牛(Webull)凭借在信息技术(IT)、数据技术(DT)和金融技术(FT)等领域的创新能力和领先优势,荣获多个年度大奖。

2017年11月30日,福米科技荣获中国财经峰会“时代创变榜——年度影响力企业”大奖。

2017年12月6日,福米科技携微牛(Webull)入选“毕马威中国2017领先金融科技企业50”榜单,成为中国领先金融科技企业。

2017年12月13日,福米科技及微牛(Webull)被华尔街见闻“金融领军者”评选授予“年度最具特色数据服务及交易机构”奖项,是唯一一家获此殊荣的数据与交易服务类机构。

风险提示

微牛证券业务指南上的任何内容均不可视为购买或者出售证券、外汇、期货或者其他投资产品的一种建议或者招揽。任何信息及数据仅供投资者参考。

所有投资都存在风险。任何一支证券或金融产品的历史数据都不能保证其未来的表现及回报。虽然投资多样化可以帮助分散风险,但是并不能在市场低迷时确保您获益或防止您损失。投资证券或金融产品总会存在潜在的亏损可能。投资者在进行投资前需考虑自身的投资目标及风险承受能力,或寻求专业的投资顾问的建议。

微牛证券:莫让资金“裸奔” 投资美股首选持牌券商

日前,世界银行(World Bank)发布《国民财富变化──2018》报告,数据显示,自1995年以来亚洲人均财富平均年增长3%以上,中国市场更是首屈一指。随着人均财富不断增长,投资者的资产配置需求日益凸显,而美股以优质标的多、监管严格、投资者保护全面成为最热门的资产市场,国内提供美股交易服务的平台也不断涌现。互联网和金融科技极大降低了美股投资门槛,不过投资者们仍需注意,这些交易平台是否持牌,资金安全能否得到保障?

在美国,成为一家持牌证券经纪商需在美国证券交易委员会(SEC)注册,并成为美国金融业监管局(FINRA)和美国证券投资者保护公司(SIPC)会员,受FINRA监管。这也是投资者保护的基础。

不过统计数据显示,目前国内提供美股交易的平台当中,很大部分并不具备美国券商资质。

公开信息显示,目前国内提供美股交易服务的平台当中,除了微牛证券等为数不多的美国持牌券商,其他几家并没有直接持有美国券商经纪牌照,老虎证券、华盛通、雪盈证券目前都只是某一券商的披露经纪商。

如何确认一家券商是否是美国持牌券商?

以微牛证券为例,微牛证券在美国证券交易委员会(SEC)注册,是FINRA会员,可以在FINRA官网的“BrokerCheck”版块查询,选择“FIRM”栏目输入WEBULL就能查询微牛证券在FINRA的详细会员信息。

券商在SIPC的会员信息,登录官网亦可查询。例如在SIPC官网“List of Member”栏目中,输入“WEBULL”也能检索到与微牛证券匹配的会员信息。

持牌券商和非持牌券商的区别在哪里?

业务层面,持牌券商受到美国金融业监管局(FINRA)的直接严格监管,合规性更值得信任。从市场开始交易那一刻起,FINRA就化身前线警察,严密监督经纪公司、准确监控美国股市、迅速检测潜在欺诈,保证市场合规运行。

资金安全与投资者保障层面,持牌券商保护更全面。以微牛证券为例,微牛证券是SIPC会员,投资者的微牛证券账户享有高达50万美元(其中现金额度25万美元)保护。

此外,微牛证券的清算服务商Apex Clearing Corp还为投资者的微牛证券账户购买额外商业保险,为微牛证券账户总额最高达1.5亿美元的证券和现金提供保护,投资人的微牛证券账户享有最高限额3750万美元证券和90万美元现金保护。

除了安全保障,新型的互联网持牌券商也将更具成本优势,由于其不像代理商受限于底层券商的成本控制,因此在佣金方面,微牛证券等新型互联网券商也将给投资者带来更多期待。

因此,为了资金安全保障,投资者在选择美股券商平台时,一定要选择正规的美国持牌券商,避免让资金“裸奔”,资金有了实实在在的安全保障,才会有创造更多价值的可能。

美股-菲特罗斯:美股新人新账户如何规划投资

新手必看文章,美股投资账户交易品种多而全,不要盲目,不要随意
​​​
首先,恭喜你开通美股投资账户,投资全球,投资美股是未来中国人投资丰富多样化的趋势,而投资美股仍然是这个世界上回报最稳定,收益相对最可观的资金去向。如果你还没开立美股账户,那么推荐这两家券商,都很不错:

微牛证券(Webull):唯一一家能给客户提供独立境外个人银行账户的美股券商

老虎证券(Tiger Brokers):获得盈透证券、罗杰斯、中信证券战略投资

但是投资,后面通常要加上3个字,大家都懂,投资+有风险。所以不要盲目,不要随意,新开设了美股投资账户,必须从一开始就认真对待,需要做到从一开始就顺利投资并产生收益,否则如果是出师未捷身先死,注定会影响一辈子的投资情怀。

新开设美股投资账户,多数朋友们已经交易过中国A股,对股票基础知识一般是了解的。多数都是为了美股的价值投资而奔向美股市场,但也不乏各种投资投机目的;微牛证券(Webull)老虎证券账户可提供全世界个人可以参与的几乎所有品种,股票期货期权ETF共同基金,非常丰富,如果缺乏规划,对这些交易品种人云亦云,跟风交易,即使有幸没有输在交易的方向判断上,也很容易陷入交易规则的陷阱之中。​

股票:和中国A股交易方式差不多,可以T+0,根据账户不同,一般提供1-5倍杠杆,根据不同股票特性,切忌从一开始就过大杠杆交易,比如账户有10000USD,某股价100元,买入100股就是未使用杠杆,多数账户都会提供一个最大化买入,你误点的话,有可能买入了500股,那么就是使用了5倍杠杆,该股如下跌20%则本金尽失。切忌交易仙股,基本定义是低于几元的都叫仙股,也称垃圾股,你看似很便宜的1元1股,跌去0.5元就是50%。基本上美股市场知名股都是高价股,新接触美股市场的尽量交易全球知名大公司。如交易中概股也要选择知名中概股。切忌最涨热门股,特别是最近很火的区块链概念股,这些股票涨有多高,跌有多快,交易这些股票是投机赌博。

股票做空:不要以为美股市场上多了做空的功能,你就多了一门赚钱工具,这是极端错误的!对于多数有价值的美股,十年百年都是长期上涨的,在美股市场上做空比做多难度更高!如果你说做空垃圾股,那风险更大,很多垃圾股是高度庄控股,你1元做空, 庄控快速拉升到2元,账户就爆仓了!

期货:美股账户几乎提供全世界主流可交易的期货品种,黄金,原油,农产品,金属,很多,这些交易默认就是5-20倍杠杆,有些交易品种你只交易最基本单位1手也是合约价值相当大,比如标普迷你期货代码ES,交易1手需要保证金7000美元左右,乘数是50,合约价值约12万USD,变动1指数点,将带来盈亏变化50USD,标普指数一般日波动10-20指数点,交易1手ES期货将带来账户500-1000USD的盈亏。所以,交易任何期货必须先看明白合约乘数带来的盈亏价值变化。切忌盲目。

VIX期货:这是和VIX指数挂钩的期货,长期来说,这些期货都是下跌,历史来看,这些期货存在股市熊市期间暴涨的情况,但只要暴涨你不爆仓,用时间等来的最后都是盈利。交易VIX期货相对难一点,建议交易简单方便的VIX期货的ETF,VXX。

比特币期货:2017年底CBOE和CME都开展了比特币期货的交易,代码是GXBT和BTC,这是投资比特币的最佳渠道,因为很多国内外设立的比特币交易所都未取得国家认可,经常出现交易平台倒闭,或比特币被盗之类的事情。但是在CBOE和CME的交易所,你只需担心交易方向判断的失误给你带来的盈亏损失,无需有其他的任何担心。比特币交易是本世纪最伟大的金融交易,我至今未参与,投资新手们自行谨慎考虑。

期权:美股期权市场是世界上最活跃的期权市场,几乎所有期货,所有股票指数,所有中大型股票都有对应的期权。新手们以为期权等同于赌博,这也是偏激错误的观念;期权利用好了实质上是最稳妥风险最可控的投资工具。但是,期权真的很复杂,交易正股只有买和卖,多或空,两种选择;期权分为双向,看涨(call),看跌(put),再分为四车道买入看涨,卖出看涨,买入看跌,卖出看跌,这就衍生出期权是双向四车道的产品,而每一个车道上再细分为不同到期日(有一周,一月,两月,三月,6月,12月,24月),每一个不同到期日又分为不同行权价(假设正股价100元,几乎涵盖从50-150接近上百个行权价),所以一个正股至少对应有几百个期权可以交易,真的是太复杂了!但不要被难度吓到,花一些时间学习,作为散户投资者,我们只需要掌握其中一种,即买入看涨(call) 期权,记住,仅此一种,掌握这一种就足够了!别的都不要参与,所谓的赌博和风险巨大是针对买入看涨期权以外的交易方式,而仅仅只买入看涨期权实质上是最稳妥和最风险可控的交易。

外汇黄金白银:这种动辄50-100倍杠杆的交易品种,我认为是最难分析和掌握的,这也是为何众多外汇保证金杠杆平台的原因,因为这个是最有利于赌博做庄的品种,谁参与谁吃亏。

ETF:ETF就是基金,共同基金,交易规则和股票一样,多数都是指数型ETF。这一类是我建议新手最容易直接参与的品种,风险小,回报稳定,特别是美股指数ETF,如SPY,QQQ,常年来衡量的话,都是稳定上涨;或者可以理解最简单获取稳定回报的投资美股方式之一就是投资指数ETF。巴菲特曾说过“当你不知道选择什么股票的时候,就买指数ETF”。共同基金有很多,不胜枚举,最著名的就是巴菲特的哈撒韦啦,这就是一个超强阿尔法收益的股票基金。

VIX相关ETF:以VXX为主,其他的都是VXX的双倍,反向之类。你可以打开VXX的历史图表,复权之后,这只VXX就是一个永恒下跌,包括未来,也一定是永恒下跌;所以VXX以长期做空为主;但是不定期在某个阶段,VXX会暴涨,需要核算一下自己的仓位在遇到暴涨之时会承受多少亏损,如果你可以承受的住这样的亏损,或者知道恰好的在暴涨之时退出市场,那么就长期做空吧。长期做空VXX是非常不错的交易。

指数:指数本身是不可以交易的,但指数有指数期货,有指数期权,指数ETF,围绕指数的产品,只要你不过度使用杠杆,都是极佳的稳定投资品种,历史回顾100年,美国标普指数目前是最高点,至少得知过去的100年的任何时间买入标普,都是盈利的;但现在最高点的标普指数会不会成为历史最高呢?绝对不会!但又可能是短期高点。如果是长期0杠杆投资3年以上的,任何时间买指数都不会错。如果夹杂投机成分合理使用杠杆,那么需要对指数做出精确判断和分析。

债券:典型的可以交易债券ETF,其中国债ETF(代码TLT)成交量最大,债券整体长期来说,是可以做到稳赚不赔的交易,但是盈利太少,我不是很喜欢交易债券。

了解完了上述常见的几种交易品种,根据预期收益来划分一下,账户应该选择何种交易:

一,资金量小,赌博式交易,追求周,或月度100%或数倍的收益,可承受100%亏损

1,账户资金全仓买入期权(各品种都行),到期日选择周或者月,如果方向看对,你将获得翻倍或数倍的收益,一旦方向错误,期权金归零,所有本金尽失。

2,高杠杆交易:外汇黄金白银原油,比如买入一手原油期货,只需保证金2000元左右,原油现价60元,乘数1000,合约价值就是60000元,原油涨跌3%,就带来1800元的盈亏;目前原油遇到稍大一点的日波动都在3%以上。很容易短期盈利数倍。

3,2倍杠杆交易比特币期货。

二,资金量较小,追求年化100%的收益,可承受50%的亏损或浮亏。

1,零杠杆投资股票,投资中大型知名股票,足够有可能获得此收益或亏损,如果是小型仙股垃圾股,将大大加快至月度就能实现该盈亏。

2,零杠杆做空VXX,只要从你投资开始的这一刻到未来这一年,未出现VXX暴涨,或者你承受住了暴涨而未减仓或爆仓,中途适时再用利润轻度加仓的话,将妥妥获得一倍的收益,VXX的平均年跌幅都是50%以上。或者稳妥一点的话,就是每次在VXX大涨之后再去做空,深度下跌之后再减仓,一年下来大概交易5-8次,节奏上掌握的较好的话,一年收益100%没有什么难度。

3,分批,分仓,轻仓买入期权:可以买入个股看涨期权,也可以买入指数看涨期权,也可以买入VXX看跌期权;每次仅使用账户资金的5%-10%买入;从概率上说,任意的一个买入平值期权,从买入到最终到期,盈利一倍和亏损至0的概率是分别是最大50%。如果可以有方法选择性的买入期权,那么将获得超过50%的胜率,而我总结的择时买入期权法,胜率可达7成以上,也就是说账户资金10000元,1000元选择一次,一周一次,一年是52次,胜率只要60%的话,那么全年52次可以净盈利10次,每次平均盈利1000元,那么全年盈利10000元,即达到全年100%收益。

4,轻杠杆交易指数,每次在指数大跌之后,也就是深V买入指数,基本上遵循原则“大跌大买,小跌小买,大涨减仓,平时底仓,熊市离场,不要做空”,可以理解为将一个全年涨涨跌跌的指数K线图拉直来做,取得超过指数年平均15%的回报,再适度用上杠杆,有机会取得年化100%的收益。该方法技术难度较高,我另外有文章深刻讨论。

三,资金量较大,追求年化30%的收益,只能承受10%之内的亏损或浮亏

1,基本上就是将二类型的交易,投资减少,留待更多空仓资金,空仓资金买什么,买固定收益的如债券类产品;

2,将整体资金分成多份,每人根据自己的预期不同形成不同的投资组合,比如这样:
10万元账户资金,8.5万元购买一个年化7%的固收品种,余额还有1.5万元,这1.5万元用二类方法或更激进的二类方法交易操作,如果全年1.5万元取得了200%的回报,那么对于10万的整体资金全年就取得了超过30%的回报;如果这1.5万元净亏了,还有8.5万+7%固收,年终时还有超过9万元,那么承受年10%的亏损。

四,资金量很大,追求年化10%或以上的复利收益,投资期限3年以上,3年内可能承受最大极限风险50%的浮亏,3年之后高枕无忧,十足的巴菲特式交易。

这种方式很简单,但做到却很难,需要十足的耐心和毅力。而且有承受极限50%亏损的可能。如果做到了,你就是巴菲特!

直接零杠杆买入指数ETF,或者强指数型基金,最具代表的就是巴菲特的哈撒韦。可以任何时间全仓买入,最糟糕情况一买入就遇到美股熊市,回测美股熊市,跌幅极限在50%左右,时间最长一年左右,美股是牛长熊短,预估即使一入仓就遇到熊市,账户浮亏50%,最长需要3年时间熊市走完且股市回到熊市起点,这时账户资金回本;回测所有的美股熊市,只要熊市走完回到起点之后,未来的3年都是牛市,那么第二个三年就是完全盈利。回测任何的美股跨越熊-牛的5-8年,平均年回报率超过10%。

如果运气较好,入仓3年后才遇到熊市或小熊市,那么你已经是巴菲特,熊市时如果能够再追加投资,那么就能够超越巴菲特的年化平均回报。

最后再谈一下做空:

因为A股做空功能不方便,很多朋友以为在美股市场可以轻松做空,就感觉多了一门赚钱工具,这是极端错误的。

1,美股市场上,纵观百年历史,涨是覆盖百年的主基调,巴菲特说过,没有一个靠做空国家来发财的,一个都没有,他们的下场都很惨。

2,从数学基础上,对于任何正数价格的资产,比如10元的股票,做空最大盈利只有10元,但是做多的盈利理论是无限。

3,即使是非常的不看好的高价资产,比如最近的比特币吧,2万USD的价格,你就算是极端不看好,我也非常不看好,我甚至比特币将来要归零,但是不要去做空。2万USD做空,最大利润就是2万元,但是万一如大神们说的涨到20万USD呢?你得爆几次仓?有人说轻仓做空,呵呵了,轻仓,做空一枚比特币发不了财,做空10枚可发小财,但却承受着几乎无限的巨大风险。所以说,对于任何资产,你不看好,可以不买,但不要做空。

4,做空的例外:如果真的要做空某个资产,请使用期权对其做空,买入看跌期权。只有这种做空方式,才是亏损有限的。

结束语:本文先写这么多吧,对于美股投资,这只是一隅之见 ,不能以偏概全,​欢迎朋友们讨论指导,本文将肯定还要再次更新,未完待续吧,我也希望尽量全面的指导美股投资的新朋友们。

美股开户,选入金最方便的美股券商 – 微牛证券(Webull)

福米科技旗下微牛证券(Webull)介绍

1、福米科技是小米金融生态链公司,创始人王安全曾历任阿里金融总经理助理、恒丰银行网络金融资产交易部总裁、小米金融总经理。2016年小米科技和顺为基金向福米科技联合投资了5000万人民币;2017年5月3日完成A轮1亿人民币融资,由弘道资本领投,墨白资本和上一轮投资者顺为资本跟投,7月19日完成数千万人民币A+轮融资,由博将资本领投,麓谷高新互联网创投跟投。

2、福米科技是一家全球可靠的交易和数据服务商,服务涵盖信息、交易和辅助交易。旗下微牛(Webull)系列产品覆盖90多个国家/地区、5大品类、106个交易所、100000+个投资标的,全球多地部署有数据中心,为用户提供极速数据和交易服务,完整呈现市场细节。

3、核心团队介绍,公司核心团队曾在阿里巴巴、小米、华为、瑞信、高盛、彭博等国内外知名机构担任高管或核心岗位多年并取得优秀业绩,拥有丰富的金融及互联网知识和经验,对市场有独到的看法和理解。

王安全:创始人、CEO,在金融科技领域有丰富的工作经验。先后任职阿里巴巴、恒丰银行、小米,是阿里金融、恒丰银行网络金融资产交易部、小米金融的核心创建者;2016年3月创建福米科技。

Anthony M. Denier:CMO、美国公司CEO,在华尔街工作17年,有丰富的金融业务及合规经验。先后任职瑞信、AIG、LXM Group等公司,2017年加入福米科技,出任福米科技首席金融市场官及美国公司CEO。

陆胜:CCO、美国公司COO,在华尔街工作超过20年,有丰富的合规及交易业务经验。先后任职富达、UBS、高盛、KCG等公司,2017年加入福米科技,出任福米科技首席合规官及美国公司COO。

李伟波:CDO,在彭博总部工作15年,中信证券总部工作4年,有丰富的数据及交易业务经验。2016年加入福米科技,出任福米科技首席数据官。

投资者保护+资金安全

微牛证券(Webull)通过与丹麦盛宝银行(SAXO BANK,简称SAXO)和美国盈透证券(Interactive Brokers,简称IB)展开交易服务和金融技术合作,为投资者提供稳定、可靠、丰富的交易体验。投资者通过微牛证券开设的SAXO/IB证券账户将受到美国/欧盟严格的监管投资保护(默认走盛宝银行渠道,用户可以选择IB)。

关于盛宝银行的通道

盛宝银行是专门在国际资本市场从事在线投资的现代投资银行。该银行使客户能够通过在线交易平台SaxoTrader 进行外汇、股票、CFD合约、期货、期权和衍生品交易和投资组合管理。盛宝银行是一个完全受Fully EU regulated欧盟监管,符合欧盟的投资规定和足量资本规定的投资银行。银行是由丹麦金融监管当局核准并受其监管,银行的注册号为#1149。

关于盈透证券通道

IB盈透证券是美国老牌券商,有超过40年的经营历史,是美国市场最大的二级市场券商之一,同时IB也是一家美国纳斯达克上市企业(NASDAQ:IBKR)——老虎证券、富途证券都是与其合作。

投资者通过微牛开立的IB盈透证券账户是一个独立的个人账户,账户受到美国证监会(SEC)和美国金融行业管理局(FINRA)监管,同时账户受到美国证券投资者保护公司(SIPC,美国官方规定的、强制券商为投资者购买资产保险的保险公司)提供的高达50万美元的资金资产保护。

SEC(美国证券交易监督委员会):根据1934年根据证券交易法令而成立,是直属美国联邦的独立准司法机构,负责美国的证券监督和管理工作,是美国证券行业的最高机构。

FINRA(美国金融业监管局):成立于2007年,是美国最大的独立非政府证券业自律监管机构,监管对象主要包括4400家经纪公司、16.3万家分公司和63万名注册证券代表。FINRA也受到SEC监管。

SIPC(证券投资者保护公司):美国国会建立的非盈利公司,用来在证券经纪商陷入破产危机时,对经纪商的客户进行保护。

如何开立微牛证券账户(Webull)& 盛宝银行个人银行账户?

你只需在微牛证券提交开户申请(点击这里提交开户申请),完成开户审核后,你就能获得一个你自己名下的丹麦盛宝银行提供的独立个人银行账户;有了境外个人银行账户,入金、出金就会变得顺利很多,因为你是给境外的个人账户汇款或出金,而不是投资机构等公司账户。并且这个银行账户可以桥接来自盈透证券的出金。

微牛证券账户(Webull)优势?

1、入金快:仅需支付宝账号或大陆银行卡,汇到盛宝银行赠送的个人银行账户,最快1个工作日完成入金。

2、出金易:轻松出金至大陆银行卡,最快1个工作日到账。

3、规范成熟的监管:受SEC(美国证券交易监督委员会)、FINRA(美国金融监管局)监管,投资人受SIPC(证券投资人保护公司)保护,最高可享3000万美元的赔付。

4、稳定可靠的基础设施:合作伙伴美国盈透证券(Interactive Brokers 纳斯达克上市,股票代码IBKR)提供可靠的底层账户、交易、清算和资金托管服务。汤森路透提供全球实时数据服务;亚马逊云提供稳定可靠的交易及数据网络。

5、全面、快速、深度的数据服务:毫秒级实时行情——全球各大市场指数,美洲、欧洲、亚洲数万支股票,全球上千个外汇毫秒级的行情数据更新,时刻与市场保持同步;权威评级——来自晨星全球数十万支基金评级,翔实的持仓报告,不同时间区间的涨幅及同类排名等数据,全面立体了解每支基金。

6、一个账户交易10大市场:美国、英国、加拿大、法国、瑞士、意大利、瑞典、德国、香港、新加坡。

7、无限T+0:入金2000美金,享10倍高杠杆,可做多可做空,灵活投资全球500强企业。

8、佣金低:美股0.01美元/股,港股交易费用万8。

9、丰富便捷的交易玩法:支持市价,限价,止损价,止损限价等订单类型,实现多种交易策略;支持T+0当日买入卖出;允许盘前盘后交易,扩展投资时段。

10、极低交易成本:领先的金融科技带来极低交易成本,美股佣金低至0.01美元/股,最低2.88美元/笔;港股佣金低至0.08%,最低45港元/笔;融资利率最低至1.86%。

11、低成本杠杆放大投资收益:3000美元便可享受最高4倍融资融券杠杆,以及无门槛自带杠杆ETF(如NUGT, JNUG)。

12、全球市场 顶级标的:数万支股票覆盖北美、欧洲、亚洲各领域顶级优秀公司,数千支ETF追踪全球指数、主流行业、重要地区,抓住全球机会。

微牛证券(Webull)APP订单功能升级 金融科技赋能美股投资

2018年1月,标普500指数上涨了5.62%,创下自1997年来所有1月份里面最好的表现。而2月道指累计下跌超千点,创近2年来美股最差单月表现。

2018年美股呈现过山车行情,市场大起大落对交易提出了更高要求。在行情瞬息万变的市况下,投资者不仅需要眼疾手快,更需要灵活的订单模式进行交易,应对股市波动。

对此,微牛证券旗下旗舰产品微牛(Webull)APP依托公司出色的金融科技创新能力,结合投资者的实际需求,推出“市价单”、“限价单”、“止损单”、“止损限价单”、“跟踪止损单”等多种灵活、个性化的交易订单模式,解决了投资者需要多次调整报价、无法全程盯盘交易、实时交易的痛点。

一般股票交易下单时都是先输入价格、数量,然后提交订单。但一些情况下,价格波动过快,几秒钟之前输入的价格无法提交,需要重复修改价格。针对这部分需求,微牛(Webull)“市价单”功能让投资者的订单跟随市价提交,订单以最快的速度提交到交易所成交。

由于美股的交易时间为北京时间22:30-5:00(冬令时,夏令时为21:30-4:00),很多投资者无法全程盯盘,微牛(Webull)推出了一些列个性化订单功能。

“限价单”是一种条件触发型订单,订单中设置成交价格,只有达到指定价格或有更好价格时才会执行。

在微牛(Webull)订单体系中还有“止损单”:订单中设置止损价格(Stop Price),一旦股价到达所设定的止损价,将会以市价单的方式成交。

而“止损限价单”中设置止损价(Stop price)和限价(Limit Price),一旦股价达到设置的止损价,将以限价单的方式下单。止损单和止损限价单的不同在于:止损单会以市价单的方式保证订单可以尽可能快的成交。止损限价单则会以限价单形式挂出以保证成交的价格等于或好于客户所设定的限价价格。

对于美股交易,微牛(Webull)还个性化定制了一种订单提交方式——跟踪止损单。

跟踪止损单是一种特殊止损单,其止损价会根据标的的最新价自动调整。

设置一个跟踪止损单时,需要指定两个参数:初始止损价和跟踪步长;初始止损价即初始的止损触发价格;跟踪步长则是标的最新价每变动多少才触发止损价的调整。

举例,假设多头持仓苹果(AAPL),AAPL最新价为180美元,此时对该持仓下一个跟踪止损单,初始止损价170美元,跟踪步长5美元,那么:

1. AAPL价格上涨到183美元,此时止损价保持不变,仍然为170美元,因为价格上涨幅度为3美元,未达到止损步长5美元,不会触发止损价的调整;

2. AAPL价格上涨到185美元,此时止损价自动调整为175美元,因为价格上涨幅度达到了止损步长5美元;

3. AAPL价格下降到180美元,止损价保持175美元不变;

4. AAPL价格下降到177美元,止损价保持175美元不变;

5. AAPL价格下降到175美元,触及止损价175美元,此时自动触发一个卖出的市价单完成止损;

从上面的例子可以看到,初始止损价为170美元,最终止损价位175美元附近,相比普通止损单,锁定了每股5美元的上涨。

美股市场的波动大,并且没有涨跌停限制,且对于国内投资者来说,美股交易时间是深夜至凌晨,大多数投资者都无法熬夜盯盘,因此美股跟踪止损单就显得尤为重要。

作为海外证券服务先行者,微牛(Webull)致力于解决用户痛点并提升用户体验,凭借金融科技创新实力以及全力为用户服务的态度,微牛(Webull)将为全球投资者提供更为极致的市场数据服务和交易体验。

公开信息显示,微牛证券(WEBULL FINANCIAL)是正规美股持牌证券经纪商,在美国证券交易委员会(SEC)注册,是美国金融业监管局(FINRA)和美国证券投资者保护公司(SPIC)的成员,受FINRA的直接监管。