微牛证券 vs 老虎证券 vs 雪盈证券 -(美股、港股券商)哪家好?

综述:

总体上而言,最初老虎证券雪盈证券微牛证券三家都是美国盈透证券的全披露券商(简单的可以理解为:盈透证券的中国代理商,针对本土客户做服务优化),随着在2018年初,微牛证券取得了美股牌照,华丽转身为一家纯正的美股券商,目前,对盈透证券和盛宝银行渠道的依赖已经在降低,主推自营渠道。

一、老虎证券 Tiger Brokers优惠降佣开户链接:https://www.itiger.com/

老虎证券是一家依托于互联网的中国本土化的美股券商,致力于提供安全、高效、便捷的全球化资产配置平台。老虎证券提供包括美股、A股(沪港通)、港股的证券业务,旗下老虎股票学院提供投资者教育服务。

老虎证券主创团队拥有多年的金融和互联网经验,主要团队成员来自摩根士丹利、腾讯、百度、阿里巴巴、雅虎、网易、国信证券、汤森路透等金融机构和互联网企业。

老虎证券的投资方包括:罗杰斯、盈透证券、小米、真格基金、险峰华兴,以及2018年7月11日最新一轮的C轮融资中投资5亿元的PAC(Prospect Avenue Capital)、弘泰资本(Hontai Capital)、海松资本(Oceanpine Capital)等。合作伙伴包括:华尔街日报、小米、百度、工银亚洲、新浪财经、雪球、大公网、恒生和理想财富等。

老虎证券入金特别提示:无论你是要操作美股还是港股,入金一般都推荐选择使用港币入金,因为港币入金比美元入金成功率要高不少;也就是说,在你开户审核通过后,在老虎app里查看港币入金银行信息,如果收款人已经是你自己的名字,那么就按照这个港币银行信息汇款即可,如果还没有港币专属账户,可以电话联系老虎客服(客服电话:4006037555)申请开通港币专属入金账户。在国内银行网银换港币时,记得理由是选“因私旅游”,目的地是“香港”;如果是换美元,理由也是选择“因私旅游”,目的地选“美国”。开户时,账户类型要选“环球账户”类型,不要选标准账户类型。

二、微牛证券 Webull优惠降佣开户链接:https://www.webull.com/

微牛证券的交易软件由福米科技负责开发,福米科技是小米金融生态链公司,专注于海外科技金融业务,2016年小米科技和顺为基金共同向福米科技投资了5000万元。微牛目前(2018年7月)已经完成B轮融资,总计融资3.7亿人民币,天使轮由小米科技和顺为资本投入5000万人民币,A轮由弘道资本、墨白资本等机构投入1.2亿人民币。2018年7月19日,福米科技正式对外宣布完成2亿元B轮融资。福米科技本轮融资由博将资本领投,墨白资本、弘道资本和德晖资本跟投,其中博将资本、墨白资本、弘道资本是A轮股东,此轮融资老股东认购了80%。

关于微牛的特别说明:

微牛证券目前有2个渠道(交易所走的通道):盛宝银行渠道 or 微牛自己的渠道。

1、盛宝银行渠道的优势:开户完成,自动开设一个欧洲丹麦的盛宝银行账号,用于证券出金和入金,这样,出入金的流程就变成:境内个人银行账号 ⇆ 欧洲个人银行同名银行账号 ⇆ 券商银行账号,这样的话,出金和入金都不涉及公私转账(个人对公司或者公司对个人的外汇转账,是中国外管局严格监管的对象),出入金就变得非常顺畅。微牛盛宝银行渠道可以支付宝入金、境内银行卡出金。如果你的资金在国内,而且没有境外银行账号,那么微牛盛宝银行渠道是个不错的选择。

2、微牛自营渠道的优势:微牛自营渠道,现在开户佣金全免!!!是的,佣金全免。而且,还可以抽奖,最高可获得1股谷歌(价值超1100美元,不过根据站长收集的数据,大部分可能抽到星巴克,价值约50美元)。

同老虎证券一样,无论你是要操作美股还是港股,入金一般都推荐选择使用港币入金,因为港币入金比美元入金成功率要高不少。在国内银行网银换港币时,记得理由是选“因私旅游”,目的地是“香港”;如果是换美元,理由也是选择“因私旅游”,目的地选“美国”。

三、雪盈证券 Snowball Securities优惠降佣开户链接:https://www.snowballsecurities.com/

雪盈证券是雪球的兄弟公司,一家注册在新西兰的金融服务商(Financial Service Provider),注册编号 FSP497606 ,和老虎证券一样,是盈透证券( Interactive Brokers )的全披露经纪商( Fully Disclosed Broker )。雪盈证券客户的交易清算、资金和资产托管、出入金等底层服务由盈透证券负责。

雪球是一家成立于 2010 年 3 月的投资者垂直社交媒体,用户可以在雪球关注股票及基金等证券代码,查看沪深/港/美股票的实时行情;关注各类投资者进行投资见解的交流;创建和分享个人投资组合;创建沪深及美股股票账户、基金交易账户,实盘买卖股票和基金。雪球开发了 Android、iOS 平台的手机雪球客户端,包括 “雪球”、“蛋卷基金”、“雪盈证券” 三款手机应用程序。

§ 2011年,雪球获得红杉资本300万美元A轮融资。

§ 2013年5月,雪球获得来自晨兴资本、红杉中国的1000万美元B轮融资。

§ 2014年9月,雪球完成4000万美元C轮融资,由人人集团领投,晨兴资本跟投。

§ 2018年7月,雪球D轮融资,获得蚂蚁金服1亿美元投资。至此,累计融资1.53亿美金,估值4-5亿美金。

同我们上面介绍的一样,无论你是要操作美股还是港股,入金一般都推荐选择使用港币入金,因为港币入金比美元入金成功率要高不少。在国内银行网银换港币时,记得理由是选“因私旅游”,目的地是“香港”;如果是换美元,理由也是选择“因私旅游”,目的地选“美国”。

2018年7月~8月,雪盈证券推出入金和转户活动,无论你是新开户入金或者转户到雪盈证券,都可以获得“转户月费用全免”or“最高1000港币的奖励”,两者取其高者。

参照上面的分析:

如果你主要交易港股,那么选择:老虎证券或雪盈证券。

如果你主要买卖美股,如果你的资金在海外(包括香港、澳门),不会受到外汇管制限制,那么我们建议你优先选择:微牛证券自营渠道(0佣金)、美国本土的第一证券、或者美股券商龙头老虎证券。

如果你只有国内银行账号,资金也在国内,我们建议你优选:微牛证券盛宝银行渠道(会帮你开设欧洲银行账号,出入金顺畅)、中资券商龙头——老虎证券或协助你开设香港银行账号的——雪盈证券。 ​​​​

★境外银行开户指南★ – 不出国,如何在线开立一个境外银行账户?

在经济全球化的今天,无论是跨境投资理财(例如投资美股)、海外购物(海淘)以及旅游(境外刷卡、取现),你都会需要一个或多个境外个人银行账户;但大部分国外银行都只支持线下开户(需要本人去国外网点办理开户手续),有一些虽然在境内有分行或办事处,但也会设置各种门槛(比如要求存入相应金额的款项才能提供远程开户服务),针对这个情况,我收集了几家只需身份证或护照就能网上开户的海外银行或金融机构,供大家参考。

丹麦盛宝银行(Saxo Bank)

银行简介:

盛宝银行是丹麦一家以在线交易(股票、期货、外汇等)为主营业务的银行,总部位于哥本哈根;一开始盛宝只是一家单纯的网络券商,2001年6月,在获得丹麦金融监督委员会 (DFS) 批准的银行牌照后,正式更名为盛宝银行。

丹麦盛宝银行英文名称:SAXO BANK A/S
丹麦盛宝银行SWIFT代码:SAXODKKKXXX

主要适合人群:

在盛宝银行开户后,你会获得一个属于你自己的独立丹麦个人银行账户(DK开头的IBAN银行号码),这个银行账户同时也是一个交易账户,你能在盛宝银行账户内交易美国股票、欧洲股票以及外汇等金融产品,因此它适合对这类金融产品有交易需求的人。

缺点:

因为是作为一家券商起家,所以盛宝银行的银行账户目前只能接受开户人本人名下的其他银行账户的出金和入金。

资金安全:

每个丹麦盛宝银行账户内的现金都有10万欧元的账户保险(万一碰到银行破产的极端情况),证券部分则是2万欧元的账户保险。

具体的账户保障条款可以看这里:

https://www.gii.dk/Files/Files/Garantifonden/Brochurer/Final%20Brochure_ENG.pdf

开户说明:

推荐通过盛宝银行的代理商微牛开户,好处是可以降低股票类(主要是美股)的交易佣金(能比盛宝银行的官方费率低一半左右),通过下面这个优惠链接申请开户即可享受佣金降低等优惠:

http://t.cn/RWQqMYB

微牛详细介绍:http://www.e-investingguide.com/2017/11/webull-bank-account/

只需要有身份证就可以完成开户,开户填表时需要注意的几点:1、法定居住地址请填身份证上的地址,无论你目前是否居住在该地址,这样就可以免去提交额外地址证明的麻烦。2、工作信息不能填无业、自由职业或退休,也不要填金融类(证券、期货、资管等)或政府类工作;建议填个和身份证地址所在城市相同的普通公司即可(上搜索引擎找一家真实存在的公司即可,后期不会来核实)3、收入、总资产和预期入金额这些不要填太高,不然会被要求提供额外的收入证明。

瑞士杜高斯贝银行(Dukascopy Bank)

银行简介:

杜高斯贝银行是一家瑞士的创新性网络银行,其主营业务是网上交易服务(主要为外汇和CFD差价合约),同时也通过其创新的专利技术提供银行业务和其他金融类服务。杜高斯贝银行成立于2004年11月2日,总部位于瑞士日内瓦。杜高斯贝银行既是银行也是证券交易商,由FINMA(瑞士金融市场监督管理局)监管。

瑞士杜高斯贝银行英文名称:Dukascopy Bank SA
瑞士杜高斯贝银行SWIFT代码:DUBACHGGXXX

杜高斯贝银行详细介绍:http://www.e-investingguide.com/2018/05/dukascopy-bank-best/

主要适合人群:

在杜高斯贝银行开户后,你会获得一个属于你自己的独立瑞士个人银行账户(CH开头的IBAN银行号码),这个银行账户同时也是一个交易账户,你能在杜高斯贝银行账户内交易外汇、CFD差价合约等金融产品,因此它适合对这类金融产品有交易需求的人。

缺点:

和前面提到的盛宝银行相同,杜高斯贝银行的主营业务也是交易类(作为一家外汇经纪商起家),所以杜高斯贝银行的银行账户目前也只能接受开户人本人名下的其他银行账户的入金和出金。

资金安全:

每个瑞士杜高斯贝银行账户内的资产都有10万瑞郎的账户保险(万一碰到银行破产的极端情况)。

《2005年瑞士银行法案》规定,所有瑞士本土的银行、证券公司以及国外银行和券商的瑞士支行、分部必须将其优先存款置于瑞士银行及证券商存款保障机构(esisuisse)的保护之下。如果一家位于瑞士的银行或券商破产,esisuisse(www.esisuisse.ch)的其它成员则会立即提供所需的资金。在此破产保护机制中,破产银行的客户可在一个月内获得其受保护的存款。每名存款人受保护的存款金额最高为10万瑞郎。

具体的账户保障条款可以看这里:

https://www.esisuisse.ch/en/faq

开户说明:

只要你持有护照,就能通过视频见证的方式完成杜高斯贝银行整个开户流程,无需邮寄任何纸质资料。

通过下面这个优惠开户链接申请杜高斯贝银行,可以降低交易佣金:

http://t.cn/Ew2MmIi

如果你只有身份证,没有护照,建议先办理好护照后再开户,因为用身份证开户的话,需要公证身份证复印件,而且需要邮寄,流程会变很繁琐,速度也很慢;网上开户填表环节需要注意的问题:1、工作信息不要填金融类(证券、期货、资管等)或政府类工作,建议填个和你居住地址所在城市相同的普通公司(上搜索引擎找一家真实存在的公司即可),记得一定是要和你所填居住地址相同城市的公司才行,不然会造成开户失败的。2、开户流程中有一栏会问你“从何渠道得知我们”,请选择“经纪介绍人”,然后在后面“请指明”这一栏填入2214这个介绍代码,这样填写的好处是以后能帮你争取降佣或返佣。

视频见证环节需要下载Dukascopy Connect这个App,可以参考这个简单的使用教程:

https://www.dukascopy.com/media/pdf/connect/instructions_zh.pdf

瑞士瑞讯银行(Swissquote Bank)

银行简介:

瑞讯银行(Swissquote Bank)成立于 1996 年,是一家受瑞士金融市场监督管理局(FINMA)监管的瑞士持牌银行;瑞讯银行同时也是瑞士领先的在线金融交易经纪商,提供杠杆式外汇、 CFD差价合约等交易品种。瑞讯集团目前拥有超过 500 名员工,在伦敦、迪拜、马耳他和香港等地均设有办事处,为全球 120 多个国家的30万位个人和机构客户提供服务,客户托管资产超过180亿瑞郎;瑞讯银行于 2000 年 5 月 29 日在瑞士证券交易所(SIX Swiss Exchange)成功上市,其股票代码为SQN。

瑞士瑞讯银行英文名称:Swissquote Bank SA
瑞士瑞讯银行SWIFT代码:SWQBCHZZXXX

瑞讯银行详细介绍:http://www.e-investingguide.com/2016/11/swissquote-bank-safe/

主要适合人群:

在瑞讯银行开户后,你会获得一个属于你自己的独立瑞士个人银行账户(CH开头的IBAN银行号码),这个银行账户同时也是一个交易账户,你能在瑞讯银行账户内交易外汇、CFD差价合约、比特币、股票
期货等金融产品,因此它适合对这类金融产品有交易需求的人。

虽然也是以券商经纪业务起家,但和前面提到的盛宝银行和杜高斯贝不同,瑞讯银行的账户能接受第三方入金和出金,因此它的账户和普通银行账户没什么区别。

资金安全:

每个瑞士瑞讯银行账户内的资产都有10万瑞郎的账户保险(万一碰到银行破产的极端情况)。

《2005年瑞士银行法案》规定,所有瑞士本土的银行、证券公司以及国外银行和券商的瑞士支行、分部必须将其优先存款置于瑞士银行及证券商存款保障机构(esisuisse)的保护之下。如果一家位于瑞士的银行或券商破产,esisuisse(www.esisuisse.ch)的其它成员则会立即提供所需的资金。在此破产保护机制中,破产银行的客户可在一个月内获得其受保护的存款。每名存款人受保护的存款金额最高为10万瑞郎。

开户说明:

只要你持有护照,就能通过视频见证的方式完成瑞讯银行整个开户流程,无需邮寄任何纸质资料。

通过下面这个优惠开户链接申请瑞讯银行账户,可以降低交易佣金:

http://t.cn/RVT7qR7

如果你只有身份证,没有护照,建议先办理好护照后再开户,因为用身份证开户的话,需要公证身份证复印件,而且需要邮寄,流程会变很繁琐,速度也很慢;网上开户填表环节需要注意的问题:1、工作信息不要填金融类(证券、期货、资管等)或政府类工作,建议填个和你居住地址所在城市相同的普通公司(上搜索引擎找一家真实存在的公司即可),记得一定是要和你所填居住地址相同城市的公司才行,不然会造成开户失败的。2、如果你无法提供目前居住地址的地址证明(3个月内的水电账单或信用卡纸质账单),法定居住地址这里可以填你身份证上显示的地址,这样你的身份证就可以当做地址证明来使用。

前面这三家提到的欧洲网络银行,是目前最容易申请的欧洲个人银行账户,所有开户流程都是在网上完成,无需本人去任何网点或邮寄任何纸质资料。虽然也有些缺点,例如无法第三方出、入金,但作为境外银行账户的入门选项,还是不错的。