边缘崛起:老虎的兴趣 – 华人美股第一大券商

老虎的兴趣:华人美股第一大券商

老虎证券将成为华人领域最大的美股交易券商。”2017年5月27日,老虎证券创始人兼CEO巫天华向华尔街见闻表示。短短3年内,老虎证券获得超过4亿融资,估值达到几十亿元。

巫天华人生的改变源自2014年3月,30岁的他告别了工作8年的网易,创立老虎证券。

“那时候,没有想过这个市场到底有多大。”巫天华坦诚道,2014年互联网金融P2P创业大潮风起云涌,A股股民数量过亿人。但是他还是没有进入这些看起来赛道很宽的领域。

巫天华选择了他最热爱的领域。2005年,清华大学计算机系大四的巫天华兼职加入网易有道早期团队,七年下来,他成为该团队的骨干人员。

网易给了他股票期权,也帮他打开了整个美股世界。巫天华拥有良好的技术和数学功底,同时懂得金融知识,他根据互联网公司技术产品的变化,为该业务构建数学模型,并测算上市公司业绩变化。在网易工作之余,他从美股淘到了第一桶金。

在巫天华看来,美股和A股有太大差别,这里不是赌场,他能通过对互联网产业趋势的观察,加上专业的测算判断实现稳定赚钱。

和巫天华一样,来自互联网公司的许多技术人员,都热衷炒美股。中国主要的互联网公司大多在美股上市。活跃的巫天华很快构建了一个圈子,交流互联网技术与数据,在线下和线上交流投资机会。

巫天华发现,这个圈子里人员结构非常丰富,有几千万美元的散户,也有管理过亿美元的机构。在交流过程中他发现,美股交易软件有很多痛点:开户冗杂、入金麻烦、无本地化服务,软件体验差、费用率高等。还比如,无法看到实时交易数据,无法看到盘前盘后数据,不知道公布财报的准确时间,交易速度慢。

正是怀着解决美股交易痛点想法的巫天华,走上了创业的道路。

巫天华源自兴趣的创业,意外得到了投资人关注。巫天华是美股大V,并在网上发布付费期权教程,真格基金合伙人李剑威正好对这个课程感兴趣,还付费每周进行交流。

李剑威认为,巫天华是他见过认识的所有做互联网技术的人里最懂证券的,又是其认识的做证券人里最懂互联网的,所以巫天华2014年决定创业时,自己就代表真格基金天使投资。此后,真格基金选择B轮、B+轮都跟进。

“创业我有很多运气的成分。”巫天华谈起融资,创业搭建团队后,2015年7月APP上线,当时成交量达到1亿美元。

而当时正是A股大牛市,互联网证券商东方财富市值突破2000亿元。那时候,一个偶然的机会,他见到了小米董事长雷军,公司获得了1亿元A轮投资。

获得投资后,巫天华迅速网罗了一大批爱好美股的互联网公司人才和金融人才。互联网人才来自网易、小米、腾讯;而金融人才来自高盛、国信证券等公司,他们在金融领域工作10年、20年。

2015年12月,借着美股的牛市,老虎证券交易达到30亿元。2016年,老虎证券上线期权业务,交易品种覆盖全美市场的正股、ETF、期权及衍生品。

2016年,老虎证券全年交易额达到1200亿元,同比2015年交易量增长30倍以上,占到中国美股交易增量市场的30%—40%的份额。

同时,2016年老虎证券营业收入突破亿元,同比增长十倍以上。目前老虎证券注册用户超过百万,但月活用户达到几十万。

美股的牛市,让巫天华赢得了第三、四轮融资。2016年12月,老虎证券完成2亿B轮融资,投资方包括华盖资本、真格基金、险峰长青等。2017年,老虎证券宣布完成1亿元B+轮融资,本轮融资由华创资本领投、真格基金、华尔街知名投资人罗杰斯跟投。

“我们幸运,同时也因为我们专注。”谈起3年获得4亿的融资,巫天华认为,在美股交易上,虽然国内中银国际、海通国际也在做同类业务,但是他们软件开发不够好;海外美股券商没有汉化,产品也没有中国移动互联网企业做得细致。

“将所有的钱用在一个点上,像针一样扎下去,解决用户痛点。”他举例说,比如老虎证券从底层技术到应用,全部是自己研发,每两周更新迭代一个版本;老虎证券每年从全球各个交易所如纽交所、纳斯达克、港交所等购买行情以及数据花费几千万,并且这些数据向用户免费。

巫天华放弃了赚快钱的商业模式:放弃进入交易数量更为庞大的A股,放弃在老虎上卖海外房产保险,放弃进入一级市场。老虎证券的全部资源聚焦在服务交易,搭建自研交易系统、资讯内容、构建数据,提升交易体验。

“目前营业收入的主要来源经纪业务。”巫天华解释,还有一部分来自于融资融券的利息收入,还有很少一部分来自内容付费。

巫天华野心是,将老虎证券的业务扩张至全球。美股交易者全球1亿人,其中中国交易者约几百万,而目前老虎证券活跃交易用户只有几十万

“美国随便一个城市华人就有几十万,海外华人是一个巨大的市场。”巫天华表示,此外老虎证券已经向海外人士开发出了英文PC和移动交易软件。“中国的移动互联网在全球领先全球,老虎证券比美国交易券商体验更好,未来非华人的交易量会超越华人交易量。”

目前,老虎证券持有新西兰NZX牌照,美国盈透证券是老虎证券主要的清算合作方之一,为其用户提供订单的清算服务。用户资金存放于在清算机构的银行账户内,如花旗银行等,与老虎证券及清算机构的企业资产相互隔离。

老虎证券已经推出海外私募孵化业务,即将开展资产管理业务。巫天华还有更遥远的梦想,用技术提高金融效率,为全球提供一站式资产资产管理平台。

喜欢玩德州扑克的巫天华,似乎骑在了新世界的背上,他已经出发。

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