小米1亿元投资老虎证券 帮助中国人炒美股

老虎证券(相关介绍)最近拿到小米一亿元融资。这家互联网证券交易平台的主要目标是降低中国人投资美股的门槛。帮助国内投资者解决复杂的开户流程、非中文客服、英文操作软件、交易费率高等痛点。然更多人享受到美股市场稳定成熟,资产优良,交易品种丰富,T+0交易机制等优势。

相比于传统券商,老虎证券降低了炒美股的门槛,主要体现在几个方面:

一是开户简单、高效。老虎证券告诉记者,他们精简了多达 50 多项的冗余调查问题,用户可以在 3 分钟创建交易账号,官方会在 72 小时内审核完毕。而通过传统渠道开户(传统开户过程可以参考知乎),这个过程需要两周。

二是提供免费实时行情。目前市面上的美股交易软件,不少实时行情都是要付费的。老虎证券补贴此项费用,希望以此吸引更多的用户。

三是搭建老虎股票学院。老虎证券旗下还有一个股票投资社区——老虎股票学院,聚拢了徐小平等知名投资人、投资顾问、分析师等资源,提高课程资源、实战经验、实现互动教学、投资交流。

四是打通美股、港股、A 股的资金池。传统美股券商大部分都是只做美股业务,投资者同一天内操作美股、港股、A 股,就需要在多个账户之间挪动资金。打通资金池后,炒股的资金流动性也就随之提升。这也是不少互联网券商所不具有的优势。

五是低佣金。传统券商中,有些抽取的每笔佣金高达几十美元,老虎证券把交易费降低到了 0.01 美元/股,最低 2.99 美元/笔。

市面上类似老虎证券的互联网券商还有一些,比如一些国内风投投资建立的香港券商。老虎证券表示,相比于这些券商,老虎证券在产品上主要有几个优势:种类更加丰富,既能做多,又能做空;既能做美股股票,也能够操作美股期权,同时在其手机App上提供免费实时行情(香港券商一般都不能做空美股,也不能融资买美股,美股期权、共同基金和美国国债或OTCBB、粉单等也是统统不能交易的,而且通过香港券商买卖美股,你还要被多收20%股息税。。。因为香港券商的美股业务,都是属于美国本土券商的二级代理性质,即属于“复委托”模式)。

炒股的人都希望少投入多收益。为了保证投资人的收益、资金安全、交易安全,老虎证券也做了几方面的优化:

一是采用智能寻价算法。同一时间通过不同券商下单,成交价格往往是不同的。老虎证券采用了智能寻价算法可以帮助投资者找到最低的价格。

二是采用低延迟的证券交易系统。老虎证券官方表示,他们采用了国际上延迟最低的证券交易系统, 同时专门铺设跨境光缆直连交易所,保证老虎证券客户的交易订单得到最好的交易流程。

三是增加爆仓止损设置。因为时差因素,难以实时盯盘,加上美股没有涨跌幅限制,容易有爆仓的风险。老虎证券在 App 中增加了 “爆仓”提示的功能,可以让用户在第一时间了解到风险,并及时进行规避。

老虎证券成立于 2014年,主要团队成员来自腾讯、百度、阿里巴巴、网易、雅虎、摩根士丹利、国信证券、汤森路透等互联网及金融机构。今年3月官网正式上线,7月份交易金额超过 1 亿美元。

创始人是原网易有道搜索负责人巫天华。他大学开始炒股,在网易时公司分了股票,就开始炒美股,但在交易过程中发现了很多痛点,所以萌生了自己做一个符合中国人使用习惯的软件的想法。

虽然在国内现在炒美股的人还比较少,但随着人民币贬值,互联网、金融圈的全球化视野拓展,90后经济能力提升,美股市场前景也会比较乐观。

老虎证券先前曾获得过真格基金、景林投资等风投大佬的亲睐,本次公司获得小米的融资,金额为一亿元。融资所得将主要用于提升产品体验、补贴用户。小米方面表示,本次投资决策主要是看好老虎证券在业务的方向和公司团队。

A股交易不再活跃 高净值散户开始恋上美股APP

网络达人王思聪曾经在自己的微博戏称:“手机游戏中最烧钱的是什么?无疑就是同花顺炒股软件。”如今,手机游戏中最烧钱软件也许会变成美股APP。

过去两年间炒美股的盈利概率要远大于A股。即便美股近期回落,很多中概股仍做过去两年来取得了较高的收益率,其中唯品会收益率为649.49%,网易收益率为136.39%,特斯拉为180.09%。打开行情软件,美股中概股、“明星股”走出的曲线令人眼热,近期美元资产升值与跨境投资背后的更多玩法让越来越多的投资者意识到多市场投资、对冲风险的重要性。

目前,国内已有美股存量用户约五十万,然而对于更多股民,信息不对称与软件条件限制带来的美股投资高门槛一定程度上限制了他们将全球化视野变现的可能。

加之近期A股从牛市迅速跌至冰点,很多APP开发者开始将目光从“帮助炒A股”转移到“帮助炒美股”。互联网美股券商老虎证券(相关介绍)正是开发这种美股APP的中间商之一。“老虎美股”APP在天使轮已经获得真格基金、险峰华兴、美团王兴等战略投资,最近更获得了小米公司亿元规模投资,并得以接入小米生态圈。

老虎证券创始人兼CEO巫天华曾在网易工作8年,称自己为“重度美股控”。“传统券商给人的感觉像西装革履的中年男子,老虎证券则希望自己是一位穿着T恤和牛仔裤形象的年轻人。”他认为。“以TMT领域任意一位投资者为例,进入这一行业1万小时后就会对行业有判断,而我们希望能够帮助美股投资者达成对互联网圈、科技圈认知的变现。”他举例说。有了炒美股的APP,再遇上类似2014年初微信红包火爆的情况,投资者便能通过判断腾讯在互联网支付领域的前景及时购入腾讯股票,不错失投资机会。

在美股APP出世之前,国内券商对于美股的经纪业务已有涉及。但对于中国跨境投资者而言,传统券商提供的美股开户手续繁琐,交易费率高。而国外券商品牌不提供体验服务,操作软件无中文版本或汉化不完全。同时,尽管部分传统券商在上海、香港设立客服中心,但时差所限,来回沟通时间冗长。另外,传统券商中也多少存在无移动版,不支持中文检索等问题。

美国最大的互联网证券底层通道提供商是盈透证券(Interactive Brokers),而老虎证券已经成为盈透证券的中间经纪商,使用其底层通道可与交易所直接连接,其客户账户受到美国证监会投资者保护机构监管。同时,遵照标准化券商基础架构,老虎证券投保于英国劳埃德保险公司(LLOYD’S),单个账户的赔偿额度可达3000万美金,并于花旗银行开立第三方托管账户,接受美国SEC监管,保证资金安全。

相比于其他券商通过流动性提供商间接交易,相同时间下单,老虎证券直连交易所订单成交价格最优。界面新闻记者了解到,老虎证券美股佣金为$0.01/股,单笔最低$2.99/单。对比常见美股券商单笔最低佣金,FIRSTRADE为$6.95/股,史考特证券为$7/股,富途证券为$8/股,中银国际为$25/股。

多数的老虎证券的投资人认为老虎证券的优势在于聚焦“美股”市场,降低散户投资者投资美股的门槛,以及提供最优便利性。小米金融总经理王安全称,投资老虎证券主要是为了小米消费金融面向C端用户,将通过投资、整合等手段一一涉及银行、证券、保险业务,并将在达到一定规模后整合。

目前,“老虎美股”APP的使用者多数是“TMT圈”与“金融圈”高净值人士,这些人群不惜重金钟情于美股。

尽管一户多用、融资融券、低佣金均可以在同一平台实现,老虎证券所做的仅是将传统经纪业务互联网化。巫天华也表示,“老虎现在做到的,只要不计前期时间、人力、技术投入,所有券商沉下心来都能做到。”

但巫天华认为,对互联网券商而言,评估券商收入不如评估平台上赚钱人数的百分比更有价值。老虎证券正通过发布用户补贴、提高交易速度、保证客服质量、购买更多行情数据等让用户感受其作为“互联网产品”的优越性。

券商经纪业务向来是低门槛的竞争,目前互联网证券还受到监管因素等诸多限制,老虎证券的盈利模式也使得其主要收入来源仍是券商的佣金回报模式,未来是否能探索出新的盈利模式还有待考证。

美股市场对于投资者的账户和资金安全提供了哪些保障?

我认为很多第一次投资美股的人都应该问这样一个问题:投资美股安全吗?与A股中我们几乎不会担心券商倒闭或股权登记灭失的情形不同,美股是需要考虑投资安全问题的。首先,股权登记是登记在券商处,并非像A股有专门的几乎无需担心其倒闭的中证登。券商是有可能倒闭的。另外,国内投资人在国外追索资产涉及当地法律、语言、国际法等重重障碍。那么资金在海外券商账户那里是否有一定保障?

大部分券商会为投资人直接提供SIPC的保险,如果你的总资产不太多,不超过25万或50万美元,基本无须担心。如果超过50万美元,需要选带有更高级保险的券商(后面详细说)。SIPC保险一般无需特殊提出申请,只要是有该保险的券商,你开户就直接在保。

SIPC全名Securities Investor Protection Corporation(中文译名: 证券投资者保护公司),是一家以非营利性为目的、由成员出资、遵循美国1970年通过的Securities Investor Protection Act(SIPA,中文译名:证券投资者保护法案)而成立的美资公司。这家公司成立的目的就是给证券投资者提供保险计划。

绝大部分美国本土券商都是SIPC的成员。SIPC需要向美国Securities and Exchange Commission(SEC,中文译名:证券交易委员会)定期汇报。SEC有权监管SIPC,审查其年报,批准其公司章程及章程修订等。其基金构成一个保险计划,目的在于一旦某个成员券商(注意,是成员券商,不是任意券商。大部分我们能接触到的美股券商都是成员,请仔细阅读券商网站信息)遇到财务困难,保险计划可以保护在该券商开户的投资者免于或一定程度上免于损失。基金虽由成员出资,但是在基金额度不足以依照条款保护投资者的财产的时候,SIPC可以依照证券投资者保护法案向美国财政部申请借款。截至2014年底,SIPC有超过21亿美元的资金,并在财政部拥有25亿美元的信用额度。所以总体来说,SIPC的保险的保障能力还是十分值得信赖的。

相关信息 – 在中国国内如何买卖美股:

其实身处国内的投资者不出国也能在网上开户做空或买入美股、ETF(纽交所、纳斯达克或OTCBB上的股票),只要找能开国际账户的美国本土网上券商开立账户就可以(当然,这家网上券商必须是参加SIPC强制保险的,因为美国政府规定全部券商都必须是SIPC会员),具体开户步骤可参考这里:www.e-investingguide.com/openaccount

SIPC依据证券投资者保护法案,在SIPC的成员券商进行破产清算的时候,SIPC连同法院指定的信用机构协作在最短的时间内返还投资人最高不超过50万美元的资产, 其中现金部分最高不超过25万美元(货币市场基金会被视为证券)。但是注意!!这些保障仅保护消费者在证券商运营出现问题、财务状况受损时出现的投资人损失,投资人帐户因股市涨跌的财产缩减并不在保障范围内。例如,如果你在A券商开户并购买了拥有B公司总价值5万美元的1万股股票,而A证券公司破产,那么在SIPC员工解决了该破产问题之后,你将能得到另一个你所选择的机构新的经纪账户下的1万支B公司的股票。但是,如果A公司破产之前,B公司的股票市场价格暴跌至一文不值,那么,A公司在破产后投资人也将不会得到SIPC的对投资人原有资产的保护。

假如股票经纪公司破产,如果投资人无法拿回所有已经被注册或在过程中注册在他们的名下的证券与满足限制内的资金赔偿SIPC的储备基金就用来补充差额,赔付的上线就是我们刚开始谈到的最高赔偿资产为50万美元每个投资人,其中有不超过25万美元的现金索赔。有些券商为了更大程度的吸引投资人,还会引入一些额外保险(Excess SIPC)。例如由伦敦多家保险公司 (Lloyd’s of London Syndicates 为主保险公司) 集体负责提供的上限$150,000,000的“SIPC 额外保险”,每个SIPC 额外保险使投资人的账户有叠加的资产保险,具体额外保险额可需参考券商信息。如果你的资产超过50万美元,尽量在有Excess SIPC保险的券商开户。同样的,此保险不包含市场市场价格不利变动所造成的损失。

受SIPC保护的证券包含国库票据、股票、债券、共同基金和类似投资公司股份、及其他已注册证券。SIPC不保护期货,期权,未注册投资契约和未注册有限合伙公司。SIPC的会员包括所有的依据美国1934证券交易法案注册的经纪商和交易商,所有证券交易所的会员和几乎所有的NASD会员。投资人选择券商时一定要看它是否为SIPC组织会员,是否为自己的资金设置了保障。一般券商网站会写明,另外SIPC官方网站上列有会员券商的列表可供查阅。由于SIPC这种大机构我理解不涉及做广告的问题,我就直接贴上链接好了:http://www.sipc.org/list-of-members