SIPC不保护非美国国籍客户资产?

在国内进行美股投资的人,最关心的可能还是资金安全问题,例如如果发生券商倒闭的情况,自己的资金是否有保障。。。如果大家有上网查询过相关资料,那么应该会知道SIPC(美国证券投资者保护公司)这个机构,它是负责当券商发生问题时,保护投资者权益的,如果你对该机构不太了解,可先看下这篇文章:关于SIPC(美国证券投资者保护公司);大致了解后你就会知道,只要是在正规美股券商那开户,那么你美股帐户中的证券享有美国证券投资人保护组织 (SIPC) 提供的上限为50万美金的基本保险,其中现金保险以25万美金为上限。

有些网友提出疑问,既然SIPC是美国国内的机构,那么是否SIPC提供的保险只涵盖美国本土客户而不保护非美国国籍客户的资产呢?我们能从SIPC官网上找到相应回答:

There is no requirement that a customer reside in or be a citizen of the United States. A non-U.S. citizen with an account at a brokerage firm that is a member of SIPC is treated the same as a resident or citizen of the United States with an account at a brokerage firm that is a member of SIPC.(来自于该页面:What SIPC Protects

简要翻译:没有规定说客户必须住在美国或为美国公民。非美国公民在SIPC保险成员经纪商开户和美国居民在SIPC成员经纪商开户同等对待。

对SIPC有了大致了解后,我们就会明白,只要在正规美国券商那开户,账户资金的安全还是有保障的(因为正规美国券商必须是SIPC会员),所以在开立美股账户时,一定要甄别自己选择的券商是否是正规券商(随着美股投资在国内越来越热门,已经出现一些假冒的“美国券商网站”了),甄别的最佳方法就是通过SEC及FINRA的网站进行查询。

如何确认自己找的券商是合法的美股券商?

如何查证券商为合格且安全,最重要的就是查看SEC (Security and Exchange Commission)-美国政府主管机关(证券交易委员会)、FINRA (The Financial Industry Regulatory Authority)-金融业自律单位(金融业监管局)以及SIPC(Security Investors Protection Corporation)-美国券商保险单位 (证券投资人保护公司)。

如何才能查询你选择的美股券商是否是正规美国券商呢?其实只需通过SIPC官网及美国金融业监管局(FINRA)的官网就能查询到相关信息:

http://www.sipc.org/list-of-members(SIPC官网的Member Database,输入券商名称可直接查询该券商是否为SIPC会员)

例如你输入Firstrade,就能查询到如下信息:

According to SIPC’s Records as of 7/15/2013, the following are SIPC members:

Company Name Trade Name Address City State Zip
FIRSTRADE SECURITIES INC FIRSTRADE SECURITIES INC 133-25 37TH AVENUE FLUSHING NY 11354

 

http://brokercheck.finra.org/Search/Search.aspx (FINRA的官网,查询时请先点选Firm,然后输入券商名称)

不过有些手段高明点的骗子网站可能会利用“公司名称缩写”、直接复制正规券商名称等手段欺骗投资人,这时候就不能只上FINRA一查了事了,而应该进行全方位考察和判断。

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

You must enable javascript to see captcha here!