美国券商Firstrade提供的10支免费交易ETF分析

很多美股券商都提供免佣金交易ETFs(交易所交易型基金)的优惠,美股网络券商Firstrade也不例外,它提供了十支免佣金交易的ETFs,该十支ETFs涵盖各类型投资标的,包括大小型股、商品基金、长短型债券以及新兴市场等类型,下面我们就来简要了解下这十支ETFs。

在美国本地股票市场,Firstrade提供iShares S&P 500 ETF(美股代号:IVV),iShares S&P MidCap 400 ETF(美股代号:IJH)与Vanguard Small Cap Growth(美股代号:VBK),这些标的可以分别投入美国的大型股、中型股与小型成长股。

虽然在美国股市投资,我常以Vanguard Total Stock Market ETF(美股代号VTI)为范例,但标普500 ETF其实也是好用的美国股市指数化投资工具。

这十年,IVV的累积报酬是97.3%,VTI是114.7%,IVV的年化报酬是7.03%,VTI是7.94%,IVV落后一些,主要原因在于过去十年中,大多年度是中小型类股表现比大型股要好,这时候,有包括中型股与小型股的VTI会有较好的绩效。

Firstrade在标普500 ETF方面选用iShares的产品,而不是SPDR的标普500 ETF,也是全美资产最大的ETF-SPY,是个明智的选择。这两支ETF虽然都是追踪标普500,但它们的法律架构不同,会对ETF运作产生不同的影响。

相关资讯 – 在中国国内如何买卖美股:

其实身处国内的投资者不出国也能在网上开户做空或买入美股、ETF(纽交所、纳斯达克或OTCBB上的股票),只要找能开国际账户的美国本土网上券商开立账户就可以(当然,这家网上券商必须是参加SIPC强制保险的,因为美国政府规定全部券商都必须是SIPC会员),具体开户步骤可参考这里:www.e-investingguide.com/openaccount

在美国本地股票市场,Firstrade还提供一个很有趣的标的,Vanguard Dividend Appreciation ETF(美股代号:VIG),这支ETF追踪的是一个策略指数,筛选出过去十年,年年提高配息的公司。除此之外,还有财务健康面向的筛选。总开销0.13%,资产总值146亿美金,是美国股市相当受欢迎的一支高股息ETF(但它注重的其实是稳健度,股息并没有比全市场指数高多少)。

国际股票市场,Firstrade提供两个标的。一是投资整体新兴市场的Vanguard FTSE Emerging Markets ETF(美股代号:VWO),另一个是专门投资中国市场的iShares FTSE China 25 ETF (美股代号: FXI)。

债券市场方面有三支免费ETF,都是投入美国本地债券市场,包括:Vanguard Short-Term Bond ETF(美股代号BSV)、Vanguard Intermediate-Term Bond ETF(美股代号BIV)与Vanguard Long-Term Bond ETF(美股代号BLV),分别投入美国的短、中、长期债券市场,它们都是同时包涵政府债与公司债的债券ETF。

除了股票与债券,另有一支原材料相关的ETF,PowerShares DB Commodity Index ETF(美股代号:DBC),这支ETF投入14种原材料期货,比重分别是:能源55%、农业22%、工业金属13%、贵金属10%

总结来说,Firstrade这10支免费交易ETF已经涵括美国本地股票与债券市场,新兴股票市场与原材料市场。

以下为十支免佣基金清单与叙述:

代号 公开说明书 名称 目标 费用比率
BLV Vanguard Long Term Bond ETF 长期债券
追踪Barclays Capital Mutual Fund长期 美国政府债券指数之表现。
0.11%
BIV Vanguard Intermediate Term Bond ETF 中期债券
追踪 Barclays Capital 5-10年政府债券/信用指数。此指数涵盖美国政府,投资级别企业以及5-10年国际美元支付发行债券等。
0.11%
BSV Vanguard Short Term Bond ETF 短期债券
追踪 Barclays Capital 1-5年短期政府债券指数。此指数涵盖美国政府,投资级别企业以及1-5年国际美元支付发行债券等。
0.11%
VIG Vanguard Dividend Appreciation ETF 大型公司综合
追踪 Dividend Achievers Select指数。该指数测量股息有持续成长纪录之公司的普通股投资报酬。
0.13%
IVV iShares S&P 500 Index Fund 大型公司综合
追踪标准普尔500大型公司指数。该指数测量美国 股市大型公司之表现。
0.07%
IJH iShares S&P MidCap 400 Index Fund 中型公司总合
追踪标准普尔400中型公司指数。该指数测量美国股市中型公司之 表现。
0.15%
VBK Vanguard Small Cap Growth ETF 小型公司成长
追踪 MSCI美国小型公司成长指数,一测量 小型股投资报酬的基准指数。
0.10%
VWO Vanguard Emerging Markets ETF 多元新兴市场
追踪MSCI新兴市场指数之表现。该基金主要将资产投入该指数所涵盖的普通股中。
0.18%
FXI iShares FTSE/Xinhua China 25 Index Fund 中国概念股
追踪 FTSE新华中国25指数。该指数包含可供国际投资 者投资之中国股市表现。
0.74%
DBC PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund 期货
追踪德意志银行流通商品指数。
0.93%

i美股变身基金公司,为媒体转型画出康庄大道

【导读】可以看到i美股的变革,是一种变相互联网金融的思路,先做出个平台,来借平台助力,这恐怕也是B轮公司高估值的原因。

2013年6月专注于互联网金融信息服务的雪球财经与晨兴资本、红杉中国基金签订投资合同,获得B轮1000万美元投资。而在更早的11年由前网易副总编方三文创立的这家公司已经获得红杉A轮2000万人民币投资。

仅仅一个月后的今天,i美股变身了。

i美股没了?

根据其网站上《i美股改版说明》一文,清晰地写到:

“i美股网站主要提供:美股的分析评论和研究报告,部分为i美股分析师撰写,部分来自于雪球的其他用户。i美股资产管理有限公司的介绍及所管理的基金业绩公告。”

“不再提供:日常美股滚动新闻服务。你可以注册登录雪球( http://xueqiu.com ),添加自选股后,雪球将为你推送各财经网站、IT频道最快最全的美股新闻。i美股的个股页。你可以使用内容更丰富的雪球个股页。”

i美股的个股页没了,基金公司来了。

在i美股的另一则介绍中,公司出现了新的身份,海外二级市场投资基金的管理人,投资方向则“以美国、香港股市中公开交易的中国互联网公司为主,也涉及部分美国本土的互联网公司和其他行业创新型企业。”

关于i美股资产管理有限公司

i美股资产管理有限公司(iMeigu Capital Management Ltd.)是在开曼群岛注册成立的资产管理公司,致力于美国、香港二级市场投资。目前为i美股基金(iMeigu Fund L.P.)的管理人。团队介绍:http://xueqiu.com/8680422520/24516340

投资理念:基于对行业的分析、产业的研究,以及对公司商业模式、管理文化、产品服务的理解,所进行估值后的投资。

投资方向:以美国、香港股市中公开交易的中国互联网公司为主,也涉及部分美国本土的互联网公司和其他行业创新型企业。

投资策略:在高增长、高回报的互联网行业中,采用保守的投资策略,基于确定的、可预见见的市场和盈利能力去估值。

为什么投互联网:互联网(包括正在兴起的移动互联网)正在改变人类社会生活和生产的方式,互联网是最具活力、可引发传统行业革命而且受实体经济影响较小的新兴行业,具有高增长、高回报以及高风险等特点。

为什么投中国互联网:中国人口众多、市场巨大,而且由于中国互联网公司主要在美国和香港异地上市,资本市场与公司所在市场存在信息差和时间差。身处中国互联网行业的我们,可以近距离观察公司、体会产品、感受服务、调研用户,对估值和趋势作出更准确的判断。

i美股是如何思考的?

为什么投中国互联网?i美股网站上写到:“中国人口众多、市场巨大,而且由于中国互联网公司主要在美国和香港异地上市,资本市场与公司所在市场存在信息差和时间差。身处中国互联网行业的我们,可以近距离观察公司、体会产品、感受服务、调研用户,对估值和趋势作出更准确的判断。”

“这个基金和融资是一个独立的事情。” i美股资产管理有限公司创始人、CEO梁剑对i黑马表示,“i美股媒体站的退化和基金的成立是一个顺其自然的事情。”

据i黑马了解,目前i美股基金公司的中分析师、投资团队均来自雪球财经内部,包括i美股资讯网站的运营团队也全部投入其中。

虽然投资美国和香港股市,但目前的资金配置还是以中国互联网公司为主,这一点主要是基于雪球财经团队现有的分析优势,

虽然梁剑在采访中并不完全承认i美股媒体站的消失,只是称“削弱了一部分业务,并增加了一部分业务”,但依然可以看到,作为独立的资讯网站,i美股已经成为历史。

相关讯息 – 在中国国内如何买卖美股:

其实身处国内的投资者不出国也能在网上开户做空或买入美股、ETF(纽交所、纳斯达克或OTCBB上的股票),只要找能开国际账户的美国本土网上券商开立账户就可以(当然,这家网上券商必须是参加SIPC强制保险的,因为美国政府规定全部券商都必须是SIPC会员),具体开户步骤可参考这里:www.e-investingguide.com/openaccount

媒体转型的好榜样

第一财经旗下《好运Money+》将在8月停刊,2012年南方报业亏损1.23亿元。2013年一季度净亏损9485万。仅仅一两年间,那些曾经被称之为“无冕之王”的媒体,开始凋零了。

媒体难道没有渠道变现么?可以看到,在掌握了巨大社会资源的背后,是媒体的变现的悲哀,大多媒体还停留在广告之上,能办一两场会议的都已然令人羡慕,但在产业链上的渗透却远远不足。

可以看到i美股的变革,是一种变相互联网金融的思路,先做出个平台,来借平台助力,这恐怕也是B轮公司高估值的原因。目前i美股手中有高净值用户,用户可以去买这些基金,再通过平台分析师们专业知识来运作基金,可以看做是典型的把用户转为变现的方式。

不过一位资深美股分析师谈到:“在规则上是有一定的风险,如果不能把股评和投资区分,会有一部分利益冲突。这就如Bloomberg做一个基金,帮自己抬轿子,老外肯定是不允许,需要防火墙。”

“每个优秀的产业记者,都可以是一名优秀的分析师。”一名VC基金的合伙人曾对笔者谈到,但分析师们却通常禁锢于那些文字之上。

解放记者在内容上的束缚,转向对产业,无论如何如今i美股的深度转型则为媒体划出了另一条康庄大道。

美股新手指南:给美股账户汇款时应注意的几个事项

目前国际贸易与国际投资都已经相当发达,国际汇款其实是相当平常的事,但我们国内投资人少有自行进行国际汇款的经验,以致于在开户后第一次汇款到美国本土券商时,常觉得相当忐忑不安。

这篇文章以问答的方式,解释在中国大陆的投资人,汇款到美国本土券商时应注意的事项(在美国的投资者或者拥有美国本土银行账户的国内投资者,可以直接由美国当地银行的户头转帐到美国券商即可)

哪些银行可以汇款到美国券商?

国内的话,因为中国是外汇管制国家,所以很多银行会对汇往国外的款项进行限制,但限制的松紧程度是各有不同的,不仅银行之间不同,而且同一家银行旗下的各个分行,其政策力度也不同。。。目前看来,招行和中行是执行力度比较大的,如果你是向美国券商汇款,招行能查到你要汇的对象是公司账户,然后直接拒绝你的汇款要求;根据网友的反映,目前华夏银行和邮储银行是比较宽松的银行,建议大家可以尝试这两家。无论你去哪家银行电汇,需要记得的几个技巧:1、不要说是给美股券商汇款,可以说是给个人汇 2、汇款用途不要说是投资,可以说是教育或旅游费用 3、收款人名称如果是完整公司名,则可以考虑缩写,使银行误以为该名称是人名(缩写一般不影响资金到帐)。

在中国国内如何买卖美股:其实身处国内的投资者不出国也能在网上开户做空或买入美股、ETF(纽交所、纳斯达克或OTCBB上的股票),只要找能开国际账户的美国本土网上券商开立账户就可以(当然,这家网上券商必须是参加SIPC强制保险的,因为美国政府规定全部券商都必须是SIPC会员),具体开户步骤可参考这里:http://www.e-investingguide.com/openaccount

何时可以汇款到美国券商账户?

其实在开户过程中,当你取得个人的券商帐号时(也就是完成网上开户流程后),就已经可以汇款了,但一般建议,不需要那么早汇,因为也是要等到券商将您的开户文件审核完成后,你的帐号才有交易权限。所以,就等到开户文件审核通过后再汇款即可。

要汇多少钱合适呢?

你如果是开现金账户的话,汇多少其实都可以;即使只有100美金,也是可以汇到美国,不过不太划算就是了。依每个人汇款所遇到的收费状况,可以估算出汇出某金额时,约是多少百分比的费用。如果你是要开融资账户,则最低是2000美金;如果是要开day trade账户,则最低要25000美金。

需要特别注意的,是汇款到Firstrade这家有国际汇费补助的券商时,单次汇入超过2万美金,就可以申请25美金的补助款,这时,请不要从国内汇刚刚好2万美金到美国,假如中转行扣取20美金的费用,那么就会剩19980进入帐户,刚好不符合资格,这时可以多汇一些,譬如汇20050到美国。

汇款钱会不会不见?

几乎不可能。国际汇款是非常可靠的银行业务,就像你在国内的银行之间汇款,钱不会不见一样,这是没有理由,也不太可能发生的状况

需要注意的是,美国券商汇款一定要从本人的银行帐户汇出,美国券商不接受第三方汇款,假如从自己的银行帐户,汇到自己亲友的美国券商户头,一定会被退回。

汇款资料填写需注意那些事项?

国际汇款最重要的是收款银行的SWIFT码,这个码正确了,资金就会汇往正确的银行,其它像ABA码与银行地址,都属次要资料,有的银行的汇款表单上,也没有要求这些项目。

另外,汇款附言部分(也就是Further credit to这一栏)一定要填写:

帐户持有者英文姓名 + 券商帐号

这两项信息,不填这两项信息,你的款项是无法正常入账的。汇款表单上往往没有这项资料的专属栏位,请在填写受款者帐号的栏位中找空白的地方填写

关于美股券商提供的货币市场基金服务

美国券商大多会提供货币市场基金(Money market fund,简写为MMF)或现金帐户,做为客户停泊现金时的选择。

大多美国本土的美股券商都有提供投资人货币市场基金的服务(Money Market Funds at U.S. Brokerage Firms),货币市场基金英文叫Money Market Fund(简写为MMF),它本身就是一种基金,投入的是短期高评等票券,目的在提供投资人可与定存匹敌,或甚至高于定存的利率。

这种基金原则上会维持一股等于一块美金,过去曾有货币市场基金踩到地雷,买到发行者倒闭破产的票券,造成基金每股净值跌破一美金的情形(这种状况的术语叫Break the buck),最后是由基金公司自行将损失吸收掉,在货币市场基金这行,信用是最高准则,因为投资人买进货币市场基金,就是期望本金的安全。

在中国国内如何买卖美股:其实身处国内的投资者不出国也能在网上开户做空或买入美股、ETF(纽交所、纳斯达克或OTCBB上的股票),只要找能开国际账户的美国本土网上券商开立账户就可以(当然,这家网上券商必须是参加SIPC强制保险的,因为美国政府规定全部券商都必须是SIPC会员),具体开户步骤可参考这里:www.e-investingguide.com/openaccount

在美国基金业,货币市场基金是非常庞大的组成,根据2013 Investment Company Factbook的统计资料,在2012年底,美国货币市场基金总值达2兆6900亿美金,规模约是台湾股市总市值的三倍到四倍,假如有那家基金公司放任旗下货币市场基金Brak the buck,然后不加理会,那它恐怕很难在市场上有立足之地。

不过美股券商提供的货币市场基金服务,常会让投资朋友感到困惑,会想问说,既然这是一种基金,那么我需要用钱来买ETF、买股票或债券时,是不是要先赎回货币市场基金,这样才有现金可用来投资?或是我将钱汇入帐户后,是不是要自行下单买进货币市场基金?

答案是都不必。

在美股券商的账户里,货币市场基金的使用是全自动的,在你选择以货币市场基金做为券商户头的现金处理选项时,一切都会自动处理。

譬如你汇了一万美金到你的美股账户中,隔天你就会看到系统自动帮你买进一万美金的货币市场基金。也就是说这些货币市场基金的买进与卖出都都是自动进行。所以,投资人只要决定要或不要选用货币市场基金,一旦决定之后,其实就把它当成现金,不必费心理会货币市场基金的买进与赎回。

美股新手最需要了解的几个问题

如何选择美股券商?美股开户流程是怎么样的?

首先会涉及到该如何选择适合自己的美股券商,你可以参考这篇:在国内炒美股如何选择适合自己的券商?

如果你是美股新手,那么具体的开户流程可参考这篇:美股开户教程(附优惠开户链接)

下面再简单介绍下基本开户流程:

1. 完成网上申请程序

申请美国券商的国际投资帐户(如果你是美国绿卡持有者,则申请美国本土账户,但国际账户比本土账户有税率方面的优势),进入美股券商的官方网站,点选首页上申请新帐户的链接,依序填写你的个人基本资料,开户程序完成后,你便可立即取得专属于你的美股投资国际帐号。

开户时选择哪种美股账户类型:很多人都以为美股是T+0的,但实际上美股现金账户是T+3的(当日冲销交易 – 即Day trading,指在同一交易日内买卖同一证券,当日冲销通常会在收盘前完成平仓;在美股现金帐户中进行当日冲销交易常会造成Good Faith Violation违规操作),关于这个问题,你可仔细阅读这篇文章:美股职业炒家为你解析美股的T+0

2. 邮寄帐户必备文件(有些券商支持在线提交,无需邮寄纸质文件;有些则要求你邮寄部分原件到其美国总部)

(1) 电子交易合约书(Online Service Agreement)

(2) W8-BEN (外国身份受益人免扣缴美国所得税声明书)

(3) 身份证件(护照或身份证,有些美国券商只接收护照)

3. 汇入资金,开始交易(因为中国是外汇管制国,所以电汇美元时不能说是用于美股投资,也不能说对方是公司账户)

我投资美股的资金是否安全?如何确认自己找的券商是合法的美股券商?

美国所有合法的券商(无论其为网络券商或线下券商)都必须在SEC注册登记并加入SIPC(美国证券投资者保护公司)的强制保险,所以只要你是在美国合法的券商买卖美股,资金还是相对有保障的,关于这方面的具体内容,你可参考这里:中国人投资美股的话资金安全吗?关于SIPC(美国证券投资者保护公司)

如何查证券商为合格且安全,最重要的就是查看SEC (Security and Exchange Commission)-美国政府主管机关(证券交易委员会)、FINRA (The Financial Industry Regulatory Authority)-金融业自律单位(金融业监管局)以及SIPC(Security Investors Protection Corporation)-美国券商保险单位 (证券投资人保护公司)。

如何才能查询你选择的美股券商是否是正规美国券商呢?其实只需通过SIPC官网及美国金融业监管局(FINRA)的官网就能查询到相关信息:

http://www.sipc.org/list-of-members (SIPC官网的Member Database,输入券商名称可直接查询该券商是否为SIPC会员)

例如你输入Firstrade,就能查询到如下信息:

According to SIPC’s Records as of 7/15/2013, the following are SIPC members:

Company Name Trade Name Address City State Zip
FIRSTRADE SECURITIES INC FIRSTRADE SECURITIES INC 133-25 37TH AVENUE FLUSHING NY 11354

 

http://brokercheck.finra.org/Search/Search.aspx (FINRA的官网,查询时请先点选Firm,然后输入券商名称)

几个值得留意的美股相关微博账号

新浪微博是目前国内最流行的类Twitter网站,虽然真要通过社交网站关注美股相关资讯的话,翻墙上Twitter或Facebook也许是更好的选择(当然了,前提是你英语还不错,看得懂国外网友发布的美股相关讯息),但新浪微博上也有不少美股方面的专家或机构创建的账号,如果你是美股新手且英文一般的话,那么关注这些账号也许也能学到不少东西。

婉恩232:生活在美国的女性美股投资者,对美股里的医药行业股比较有研究;但听说她的微博坑了不少美股新人(未求证),谨慎起见,不推荐关注。

船老大美股日志:童红学 CFA,Beacon Asset Management LLP基金经理,职业美股投资人

alpha_seeker司徒:领航资本管理公司基金经理,CFA, 对冲基金全球市场交易员,分析师

WongKimH:美国怀德证券(该券商已经被其他券商收购)首席技术策略师黄健雄;美国股市策略师,精于短线ETF,股票,期权及外汇交易。

ccue28:把一種学问理解到非常简单朴素的时候,你才真正掌握到了它的精髓;相关报道:从美股小散迈向财务自由 华人大姐炒股路

美股铁云:美股职业trader,多年从业经历;建有付费QQ会员群。

uclatrader:身处北京的美股操盘手,有提供资产管理服务,貌似也建有付费美股QQ群。建有网站:navi-capital.com

美股很美:身处加拿大的美股操盘手,专职美股和期货交易,貌似还提供美股培训,建有网站:www.leadingindicators.org 和培训微博:毕肯证券学院

alpha邮递员:英国GLG Partners LP公司 投资与策略分析部 策略分析师

美股投资网:金融分析师兼基金经理(不推荐其网站上的各项收费服务)

美股TMT9:建有公众微信号;基于定量分析的价值投资,同时关注各种事件和趋势投机。期权为主,实股为辅。

美股牛哥:前某基金董事会成员

亚当哥ZZ美股:美股投机分子

vivval:CFP。不是财经金融出身。微博发表的短期投机交易只是个人部分兴趣,与工作无关。

美股_MyCrazyFans:我不是分析师,也不专职炒股。研究股票纯个人兴趣。

特困生886:雪球用户静如水(http://xueqiu.com/6775341784)的新浪微博。

美股淘金:价值投资者,CFA, PhD, FRM, MFE

国老投资:独立投资人(天使 股票),同时也是雪球用户:http://xueqiu.com/8018540373

LifeTime:北美职业投资人,实时分享美股大盘趋势分析和投资热点点评。涉及个股和操作咨询,原则上实行“阅后即焚”,以免误导其他不知交流背景的人。忠于价值投资理论。

加州房产稳健投资

GG顺势而为

期权Casino:Options Trader

除了新浪微博,雪球网(xueqiu.com)也是美股投资者比较集中的社交网站,国外的话,stocktwits.com是专门讨论股票投资的类Twitter网站。

如果你是美股新手,开立美股账户请参考这篇文章:在国内炒美股如何选择适合自己的券商?以美国盈透证券(IB)和Firstrade为例

免责声明:凡本网站注明来源网络或其他网站,均为转载稿,本网转载出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其内容的真实性,也不构成任何投资建议。对于访问者根据本网站提供的信息所做出的一切行为,除非另有明确的书面承诺文件,否则本网站不承担任何形式的责任。

美股开户其实不难:美股网络券商Firstrade开户流程介绍

我开户炒美股时走了些弯路,把心得写出来帮助有需要的人。

美股开户其实不难,不需要什么英文基础就能轻松搞定美股券商Firstrade的账户。

在Firstrade官方网站,如果是英文,点击右上角的“中文简体”切换语言,点击首页下的“国际账户”。

第一步完成网上申请程序:点击“网上申请”,然后有两个问题问你是不是绿卡持有者或者居住在美国境内,如果你目前在中国大陆生活且没有美国国籍,自然都选不是。

事实上国际投资者炒美股比美国本地人更有优势,因为国际账户不需要缴纳资本利得税,也就是我们炒股赚的钱比美国人要少交一部分税。

点击下一步,一般选择“个人账户”,如果想要做空的话在账户相关功能勾选选“融资”(我没有选,因为我是美股新手,暂时不想融资或做空),期权的话,你是新手的话我建议也是先别打勾,如果准备银行汇款下面选“电汇”。

接下来是填写个人资料和地址,这一页比较重要,注意这里虽然是中文界面,但内容都要用英文填写,姓名就是汉语拼音的姓和名,不要用英文名什么的,因为提款回国内银行的时候要核对是否和银行开户名一致。联络电话写手机就行,下面选择国家,填写城市和具体地址,都要翻译成英文或拼音(邮递员能看懂就好,其实以后联系都是通过email为主,通讯地址不是很重要);地址一定要有详细的街道和门牌号码。英文不好的朋友可以试下这个网站来进行地址翻译:www.9181.cn/addt.asp

如果是在职,下一页要填写工作资料。

接着就是一些调查blablabla。。。

建议收入什么的稍微填高些,因为收入填太低可能会导致融资账户开户不成功(如果你准备开立的是融资账户的话,和我一样开现金账户就无所谓了)。

全部填完提交后,记下你的帐号(8位数字),邮箱会收到一封邮件“谢谢您选择第一理财!”,点击邮件中的“开户文件”链接,登录后就可以打开一个PDF文档,将它打印出来,其中有一份是开户合约书,还有一份是W-8BEN表格,这个表格就是免税申请表,只有提交了W-8BEN才能免缴资本利得税(这个表格打印出来填好后需要原件寄回Firstrade纽约总部),所以相当重要。

将这两份申请表签好名(所有文件的签名请和你护照上签名保持一致)写上日期,连同护照的复印件(护照上必须已经亲笔签过名)总共三张纸扫描了发送去chinese@firstrade.com,告知你的帐号姓名,看看是不是都没有问题了。这是中文客服的邮箱,一切用中文交流就好。

还有一点需要注意的,签名可以用中文也可以用英文,但建议用中文,因为W-8BEN表格每过三年需要更新一次,用英文的话到时候很可能样式就不同了。

如果客服回复一切都没有问题,就可以把W-8BEN表格的原件按照邮件中给出的地址寄去,只用寄这一张(其他两份资料可以只通过email发扫描件给他们,不必寄原件,但W8-BEN表格必须是原件寄回,所以寄之前请务必让Firstrade客服人员确定你的W8-BEN表格填写无误,然后再寄出原件)。

邮寄W8-BEN表格建议使用UPS、DHL、TNT、Fedex等国际快递服务,顺丰快递也有美国线了,有个小窍门就是在淘宝网或者58同城、赶集网等网站上你能搜索到前面所提那几家国际快递公司的代理,从他们那里发件能获得较大折扣。更新:最近有网友反映,部分城市的邮局有提供全球优先函件国际e邮宝服务,其邮寄到美国的资费不超过50 RMB,可以说是相当便宜的,但并不是所有邮局都提供这两项服务,需要你自己去确认。

美国那边收到文件后会再发送一封确认邮件过来,如果email内容是确定你的开户资料正确无误,那么就开户成功了,这时就可以注资交易了。

其实在网上注册完成后就可以注资,但不能交易,如果20天后没有收到所需文件的话会暂时将账户冻结,所以为了避免潜在的风险,建议还是一切办妥之后再注资为好。

以上是Firstrade开户的简易说明,具体细节的话,还是请参考这篇文章:Firstrade(第一理财)开户最详细教程(附优惠开户链接)

中国人炒美股渐热 美国券商全程中文服务

中国企业赴美上市窗口仍未完全打开,决定去美股市场“一试身手”的中国投资者却越来越多。

眼下,一轮愈演愈烈的美股热潮正在涌动,屡创新高的美国股市似乎成为不少中国投资者的财富突围之路。

“炒美族”都有自己的一套

“炒美股玩的就是心跳。”不到30岁的屈小姐两年前无论如何也想不到自己会跟美股产生任何关系。

两年前,屈小姐就职的一家互联网公司在中概股诚信危机中突破重围,成功赴美上市,屈小姐也因此获得了一定数额的股权激励。看着公司上市后自己美股账户里增长了数倍的财富,之前几乎从不关心美股市场变化的屈小姐也开始成为一名“炒美族”。

“我自己也炒A股,但这几年下来本金都亏了近20%。”屈小姐谈及自己的A股投资经历时显得有些无奈,“自从公司上市后,我开始关注美股,不过美股没有涨跌幅限制,有时候跌起来还真有点可怕。”

不过,屈小姐也逐渐悟出自己的美股投资理念:在合适的价位买入自己熟悉的有价值的公司,然后长期持有。

屈小姐只是众多“炒美族”的一个代表。3年前方三文创立财经投资论坛i美股,2011年11月投资交流社交平台上线,后者到目前已有几十万的注册用户,活跃人群十几万,并吸引了红杉中国等风险投资的几轮注资。

与A股市场存在跟庄等投资文化不同,许多“炒美族”会聚在一起,但从不预测股价和荐股,更多的是分析公司基本面以及未来发展前景。

一位名叫家仁的“炒美族”对记者表示,自己跟5位同好组成了一个团队,大家会针对某家公司进行分析和跟踪,团队内买进和卖出的消息互相公开。

此外,如果有别的投资者想咨询有关投资美股的事宜,该团队只会指导如何开户,但从不进行荐股或预测股价。

美国券商网站 远程指导开户

事实上,在制度层面,以个人的名义直接投资境外证券市场,还没有得到中国官方的正式认可。不过,今年5月,国务院常务会议决定,要建立个人投资者境外投资制度,这意味着个人境外投资有望在制度层面正式开闸。

目前,“炒美族”还不得不转道中国香港或直接通过美国的网上券商开户,但这并不能阻止他们炒美股的动力。据不完全统计,目前国内“炒美族”群体的人数接近30万。

有投资者认为,投资美股需要很高的门槛,开户过程也非常复杂,更以为“炒美族”可能是国内资本市场层次较高的群体:首先一定要精通英语,能够承受高风险,熟悉全球最先进最成熟资本市场的运作规则,会运用多种投资工具。

但是,记者在多家美国大型券商网站了解到,开户过程其实并不算很复杂,投资者只需按要求填写一些表格,同时将护照、身份证、地址证明等文件的扫描件上传至券商指定邮箱,在券商审核无误并回访后,加上准备好相关银行账户,即可开通美股证券账户进行操作。

不少美国券商为了吸引中国投资者,不仅提供中文网页和汉化的交易软件,还会提供中文客服热线。

美国第一理财证券(Firstrade)的网站上,记者发现该公司不仅提供各种佣金优惠,开户过程都会有中文客服全程服务,甚至还有股票教学的频道,让投资者快速了解美股投资规则。

不过,有市场人士表示,投资者选择这些境外网络证券商之前,还是要谨慎小心。

在中国国内如何买卖美股:其实身处国内的投资者不出国也能在网上开户做空或买入美股、ETF(纽交所、纳斯达克或OTCBB上的股票),只要找能开国际账户的美国本土网上券商开立账户就可以(当然,这家网上券商必须是参加SIPC强制保险的,因为美国政府规定全部券商都必须是SIPC会员,有了SIPC保险,你的资金才有保障),具体开户步骤可参考这里:http://www.e-investingguide.com/2013/07/firstrade-us-stocks/

价值投资者与赌徒

同是后金融危机时代,今年以来美股迭创新高,相比之下,中国股市的表现不免让人感慨。

“其实,虽然指数没涨,但小散户在A股也可以赚钱,只是这种股票太难买到了。”一位网名叫孟大师的投资者对记者说,“有时候一家业绩很好又被业内看好的公司,股价总是不涨,一些突然冒出来的什么概念的公司却能被炒到天上去,而在美股市场恰恰相反。”谈及中美股市投资的区别,一贯奉行价值投资的孟大师表示很不解。

“就拿芯片制造商AMD为例,我从去年年底就开始关注并买入,当时才2.5美元左右,但我和一些同好一起研究了这家公司,觉得AMD会扩大与游戏机厂商的合作关系,这就是发展的好机会。”说到这,孟大师显得有些得意,“我当时就买进并打算长期持有,现在股价已经达到4.5美元左右,我看好这只股票能到8美元。”

“同一行业公司在美股估值比较合理,而在A股却相对较高。”孟大师还表示,“就像谷歌[微博]的股价已经900多美元,但市盈率才27倍左右,而A股指数的表现不如预期,但大部分科技股的市盈率却不低。”

此外,由于长线投资者居多,美股市场对上市公司的分红政策很敏感,长期持有股票并着眼于每年分红,是相当一部分投资者的做法。

不过,崇尚价值投资的“炒美族”也同样面临风险。由于不设涨跌幅限制,美股股价的波动较大,信任风险与做空风险也值得“炒美族”警惕。难怪有投资者感慨:价值投资者与赌徒之间,有时候只是一线之隔。

美股、港股开户方法分享

一、 汇钱途径及选择合适的美股/港股券商

1. 资金注入途径

开美股或港股账户首选得考虑资金注入问题,需要注入美金(港股的话就是港币),但是中国有外汇管制(每人每年限购5万美元或等值外币用于消费、旅游、教育之类的用途),如果从大陆银行往国外美股券商的公司账号汇钱,被银行发现的话,是不给你执行汇款的(主要的美股券商的银行户名都在汇款黑名单上)。即使国内银行柜台没有立即查出来,但是在半路上被外汇管理局给截留了,这样还是无法成功汇到国外券商账户,遇到这种情况就更郁闷了。所以为了资金的安全着想,最好是能办个可以合法进行汇款的香港银行账户。最直接的合法账户是去美国旅游的时候办一个美国银行账户,但其实还有更简单的方法,那就是办一个香港的银行账户,而且连香港都不用去就能办:在国内我们也可以不出内地就办理一个招商银行香港分行的香港一卡通(内地很多的招行网点能见证开户),并跟本地招行一卡通关联。从自己名下的招行一卡通往自己名下招行香港一卡通汇美元/港币是合法的,自己转自己也没人会查;然后你再从招商银行香港一卡通汇美元到美国的股票账户上也是合法的。(注:对于美股新手来说,前期的汇款金额不会太大,不一定要去开香港银行账户,国内的光大银行、华夏银行或邮储银行等几家银行外汇管制方面还是相对比较宽松的,汇出的成功率还算高的)

当然中转会产生一些费用,如:香港一卡通年费60港元,往香港一卡通汇款每笔需:电报费80元+汇款金额*0.1%的手续费。除了招行的香港一卡通外,还可考虑工商银行香港分支(工银亚洲)旗下的综合账户,具体可参考这篇:炒美股必备 – 在中国大陆如何开香港银行账户?

2. 选择券商

解决汇钱途径后,需考虑开哪家券商账户。

如果只是买卖港股,在开通招行香港一卡通或工银亚洲的综合账户后,就可以通过招行香港分行、工银亚洲的相关投资账户(需要另行开通过)直接买卖。在香港可以在金融机构开通证券账户,不仅仅是券商,银行也可以。这种方式虽然简便,但通过银行买卖的港股手续费其实是很高的(一次交易的手续费会高达100港币或以上),交易成本过高,我是不太推荐的,这里还是推荐IB盈透证券(美股、港股都能买卖,港股的话最低佣金仅18港币,比银行要低得多,其开户流程可参考这篇:关于Interactive Brokers盈透证券的详细介绍及开户指南)。

如果买卖美股,则需要在券商设立账户;国内的投资者大多英语水平一般,所以我们一般都重点考虑有中文交易页面和中文技术支持的。中文支持得好的几家有:Firstrade(第一理财)、Interactive Brokers(美国盈透证券,简称IB盈透)。 Continue reading 美股、港股开户方法分享

美股开户之口水介绍篇

我疯了~~~发现只要跟身边人说在i美股工作,就要介绍一遍开户流程!今天下午又介绍了三遍,我这种负责到事无巨细的一次介绍就是20分钟啊~~~比起扔给朋友一个链接让他们觉得貌似不太够朋友,偶决定一劳永逸,自己写了再扔,够诚意了吧O(∩_∩)O哈哈~

中国人真的可以买美股,可以开美股账户!而且不用你去美国或者香港开…

开完户、汇完款你就能买了!

一、选美股券商

首先决定去哪里开!我真的是废话连篇是吗?其实美股券商很多,资金保障上我觉得都ok(对炒美股的资金安全有顾虑的朋友可先看下这篇文章:中国人投资美股的话资金安全吗?关于SIPC – 美国证券投资者保护公司),至于佣金商大家可以根据自己的资金量、交易习惯和交易频率选择一个适合自己的。我这里用多少了解的举例,要是哪里错了你们这些官方账号赶紧跳出来撒:) – 汇报个好消息:他们开户都免费!

如果是新手可以选Firstrade第一理财,原因很简单因为没有最低资金量限制,也没有每月的最低消费限制,手续费是按照一笔固定钱数收费(美股没有一手概念,也就是你可以一股一股的买,但是无论你这笔交易额多大或者买了多少股,都是固定收这一个数)- 具体多少他们网站都有,另外美股没有印花税、过户费啥啥的,所以这基本就是总的交易成本。【我说基本是因为要是你买ADR一年这个ADR的托管银行可能收你很少很少的钱,比例我忘了,主要是就没关心过~】

如果资金多又喜欢买单价比较贵的股票且交易频繁的可以考虑IB盈透证券 ,原因是他手续费是每股半美分,具体点就是买1000股任何股票都是5美元。但是有开户资金量最低1万美元的限制和每月不足10美元佣金按照10美元扣费的最低消费限制。关于如何选择美股券商,可以参考下这篇文章:在国内炒美股如何选择适合自己的券商?以美国盈透证券(IB)和Firstrade为例

二、怎么开

新手如果是要在Firstrade开户,可参考这篇文章里的步骤开户:Firstrade(第一理财)开户教程(附优惠开户链接)

如果是要在Interactive Brokers盈透证券开户,则可以参考这篇:关于IB盈透证券的详细介绍及开户指南

里面涉及个人提交的两个资料:1、身份证/护照(Firstrade目前只接受护照,IB盈透可接受身份证),我感觉护照更方便些;2、地址证明,这个东西比起找什么居委会开你可以拿你家最近三个月水电煤气费的通知单,要是您是租的房子可以拿信用卡对账单——反正就是这个单子上面有个地址和您老名字就行了!(Firstrade不要求提供地址证明,IB盈透则要求提供)

然后是邮寄,快递、DHL、EMS 都可以,一般国内一周能到美国,券商1~2个工作日审核完也就会给你发邮件了。上次有个朋友不知道得到啥内幕消息,给我打电话说“我现在把所有资料都给你,你能不能立即给我开个美股账户,我要买股票”!汗死——这种情况您还是告诉我得到啥内幕消息比较实在…毕竟加上汇款、入金起码您老也得2周才能交易!

邮寄费同事说100块钱,大家可以开的时候找自己身边朋友组团哈,放三五个人的估计超重不了~~有的没的留着一个备用相信容易号召:)ps.美股券商账户没有一个人只能开在一家的限制(A股叫做指定),也就是说你可以在不同美股券商开多个美股账户,他家开后悔了再去别人家没啥转户销户的麻烦,把里面股票卖了、资金转了就成:)不过融资账户只能开在一家券商~

三、汇钱喽 Continue reading 美股开户之口水介绍篇