关于IB盈透(Interactive Brokers,美国盈透证券)的详细介绍及开户指南

2017年更新:需要降低盈透账户交易佣金的可以联系我(比盈透官方更低)

如果你已经开立盈透证券账户,或准备开立盈透证券账户,请微信(微信号:18958060723)或Email(18958060723@163.com)联系我。

我这边能帮你申请到比盈透官方更低(能降低10~20%左右)的佣金水平(主要是美股、港股、外盘期货这一类场内交易产品的佣金),减少你的交易成本。

盈透证券(Interactive Brokers):美国最大的网络券商

美国盈透证券(英文名为Interactive Brokers,业内简称IB或IB盈透)是美国最大的网络券商;盈透证券于2007年5月在纳斯达克上市,美股代码为IBKR。

盈透证券总部设在Greenwich Connecticut(美国康奈提州的格林威治),从1977年成立以来,盈透证券就一直全心投入于交易科技的研发。盈透证券的业务有做市、自营及经纪,处理着全世界约14.1%的股票期权交易量。盈透证券首席执行官Thomas Peterffy从一名期权做市商,通过对盈透证券的成功运作而成为当前推动美国及全球金融交易电子化发展的泰斗。根据CFTC统计的最新数据显示,盈透证券于2012年第四季度再次成为全美零售外汇客户盈利最高的券商,而在最新的巴伦周刊(Barrons)评级当中,IB盈透连续两年荣膺全球最佳网络券商荣誉。

通过盈透证券能交易哪些金融产品?基本上你能想到的金融品种,盈透证券都能交易。

如果你在寻找一家券商,既能交易全球大部分国家(美股、港股、日本股票、英国股票、德国股票等等)的股票,又能交易外盘期货、期权、债券、外汇、黄金等金融产品的话,那么无疑盈透证券(Interactive Brokers)会是最佳选择。

在盈透证券的多功能交易平台Trader Workstation(简称TWS)上,客户用这一个平台就能交易全世界24个国家一百多个交易所的股票、期货、外汇、期权、债券及ETF等金融产品,基本上你能想到的金融品种,盈透证券都能交易。

关于盈透证券(Interactive Brokers)的官网域名:

有很多网友问我,盈透证券官网的域名到底是哪个,因为他们怕碰到山寨网站,这里我要特地说明一下。

盈透证券(Interactive Brokers)旗下目前有多个官方域名(因为除了美国总部外,盈透证券在加拿大、英国、印度、日本、香港都设有子公司,各个子公司都有自己的官方域名),而华人客户主要接触到的是以下三个官网域名:.com结尾的是盈透证券的美国总部官网:https://www.interactivebrokers.com/.com.hk结尾的是盈透证券的香港子公司官网:https://www.interactivebrokers.com.hk/,而.com.cn结尾的是盈透证券专为华人客户建立的中文官网(由盈透香港子公司负责维护):https://www.ibkr.com.cn/;虽然有三个官方域名,但是如果你是在中国大陆打开.com或.com.hk结尾的这两个官网域名,则都会自动跳转到.com.cn结尾的中文官网,这是因为.com.cn这个中文官网在中国大陆访问速度比较快,所以盈透证券官方设置了域名跳转。

需要IB盈透证券模拟交易账户?请通过微信或Email联系我索取

许多朋友希望在开立真实账户前使用下盈透证券的模拟交易平台,如果你也需要盈透证券模拟交易账户的话,可以通过微信(微信号18958060723,同时也是手机号)或Email(发送邮件到18958060723@163.com)联系我索取。

另外如果你在IB盈透证券开户、入金、交易等方面有任何疑问,也欢迎加我的微信号18958060723咨询(也可打开你的微信,通过“扫一扫”功能,扫描下方二维码添加我为好友,然后我会把你加入“IB盈透证券投资群”这个微信群):

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在IB盈透证券开户的条件是什么?最低入金是多少?

使用身份证或护照均可在IB盈透证券开立账户,普通账户的最低入金为一万美金(通过我这边申请账户的话,最低入金可以降低到3000美金)

如果你预计投入的资金量在一万美金或以上,则直接通过IB盈透中文官网开立账户即可:

https://www.ibkr.com.cn/Universal/ (开立个人账户的话,账户类型请选择“个人”,然后点击“继续”按钮,开户过程中有任何疑问,都可以通过微信咨询我)

通过我这边开户的话可以获得我通过微信提供的额外入门咨询服务,我有会加你到我建立的微信群里,和很多已经在交易的朋友进行交流;另外,本站提供IB盈透的一些相关资料 – 包括IB交易平台指南、专属交流论坛、交易平台使用视频教程等资料,能帮助你尽快熟悉盈透证券的交易平台,需要这些资料的朋友请在网上提交开户申请并填写促销代码后,添加我前面提到的微信号 18958060723 然后通过微信发送你的email地址给我。)

开户审核通过后,可以参考这个文档进行入金操作:盈透证券入金操作说明文档(PDF文档在线直接打开可能会有点慢,如无法顺利在线打开,你也可通过百度网盘把相关PDF文档下载到你电脑上后再打开:http://pan.baidu.com/s/1jIEndIY

但对于一些投资新手来说,盈透证券普通账户一万美金的门槛有些高,下面就来介绍几个变通的办法,可以帮助投资新手降低入金门槛(不过缺点是交易佣金会比盈透普通账户高):

变通办法一:如果你主要想投资美股,但前期准备投入的资金量达不到一万美金,也可考虑在IB盈透证券的代理商那里开立账户,例如老虎证券

对于一些美股投资新手来说,IB盈透证券的入金要求有些高(首次入金必须一万美金以上),且电脑端交易软件比较复杂(一些投资新手表示不太容易适应盈透证券的电脑端交易软件),现在有一些经纪商(例如老虎证券,新东方联合创始人徐小平旗下的真格基金以及雷军的小米公司都投资了这家公司)开始代理IB盈透证券的交易平台,降低了最低入金(只需3000美金或以上即可开户),且优化了IB盈透的手机交易平台(定制符合国人使用习惯的“老虎股票”App,免费提供美股实时行情,如果填写我的邀请码开户,还能免除账户管理费),具体详情请参考:老虎证券(Tiger Brokers):华人买卖美股的最佳券商

变通办法二:通过微信联系我,申请降低入金门槛

 

本站提供IB盈透的一些相关资料(包括IB交易平台指南、专属交流论坛、交易平台使用视频教程等资料,能帮助你尽快熟悉盈透证券的交易平台),需要这些资料的朋友请在网上提交开户申请后添加我前面提到的微信号 18958060723 然后通过微信发送你的email地址给我。

开户审核通过后,可以参考这个文档进行入金操作:盈透证券入金操作说明文档(PDF文档在线直接打开可能会有点慢,如无法顺利在线打开,你也可通过百度网盘把相关PDF文档下载到你电脑上后再打开:http://pan.baidu.com/s/1jIEndIY

变通办法三:如果你主要想尝试美股,但前期只打算投入3000美金以下的资金去尝试,则可以考虑一些没有最低入金要求的美股券商

比如Firstrade(第一证券),这类券商没有最低入金要求(即使只有几百美金也能开户),操作界面也比较简单(目前只有网页版和手机App交易平台),比较适合资金量小的美股新手。

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美股新手向美国本土网络券商提问摘录

美股新手:能透露下目前国内买美股的人有多少吗?买美股存在哪些障碍、风险?我觉得买美股的障碍是国家强制设置的,其它貌似都是小问题。对没玩过的人来说有点担心血本无归。一个投资白痴弱弱的说。谢谢!

美股网络券商:国内炒美股的人据说有几十万人吧。至于中国投资人买卖美股的障碍主要是汇款的便捷程度、语言障碍、时差障碍和美股交易规则的障碍, 至于风险, 其实任何投资都有风险的,只有自己在了解了美股交易的规则, 了解了所要投资的股票公司的财务背景和行业前景等等资料, 投资一些蓝筹股, 风险控制在了自己能够承受的范围以内就很好了。美股投资的门槛相对较低, 而且都是网上进行的, 您开户以后, 可以跟踪一些您较为感兴趣的股票, 然后再投资。 对于新投资人, 应该是鼓励投资,避免投机。

新手:美国人做股票交易难道要扣28%的交易金额么?我有朋友刚开了一个花旗的账户买卖美股,第一笔交易总共1W多块,盈利可能只有几百块,结果银行按照交易总金额扣了28%的钱,显示为 FEDERAL TAX WITHHELD 后来去问说是W8表格填的不对,扣了交易金额28%的税之类的,我记得我在IB开户的时候需要填一个表格W8BEN用于表明是中国公民不需要缴税,我的问题是即便是美国公民也不应该扣这么多钱吧,最多只可能是按照盈利来缴税吧,怎么能扣交易金额的28%呢? 难道美国人买卖股票只有盈利30%以上才行么!请教下!

券商:美国的公民及居民都没有预扣税的, 28%应该是针对没有提交W8Ben或者W8Ben过期的国际投资人的, 一旦有卖出股票, 总的交易所得资金就会被预扣28%, 一般只要尽快提交一份更新的W8ben, 当年的这个预扣税就会由证券交割上及时退回了, 但是如果是隔年的, 那么客户只能通过报税来退税了。

新手:请问怎么查W8ben是否到期啊?

券商:W8Ben是每隔3年过期, 一般券商会在过期前一年的10月底发出电子邮件通知客户。 而客户自己也可以通过计算来算出什么时候过期。 举例: 如果您是2011年递交的W8Ben, 不论是1月1日还是12月31日, 那么都是在2014年12月31日过期, 您只要在2014年递交一份更新的W8Ben即可。 而再下一次的过期就是2017年12月31日了。

在中国国内如何买卖美股:

其实身处国内的投资者不出国也能在网上开户做空或买入美股、ETF(纽交所、纳斯达克或OTCBB上的股票),只要找能开国际账户的美国本土网上券商开立账户就可以(当然,这家网上券商必须是参加SIPC强制保险的,因为美国政府规定全部券商都必须是SIPC会员),具体开户步骤可参考这里:www.e-investingguide.com/openaccount

新手:看网页帐户种类有很多种?对于个人来说如何选择?退休帐户如何用?和个人帐户有什么区别?IRA帐户是什么?

券商:一般美股券商都会根据客户的二种需求而衍生出四种帐户类型,一是客户是否需要Margin帐户(可融资及融券),如不需要则开设Cash(现金)帐户;二是您是否要交易Option(期权),若不需要则只能交易股票;另外IRA即是退休帐户,是为美国公民设置的退休金帐户,其帐户有特别税务上的优惠。

新手:请问美股一个人可以有多个账户吗,我现在在花旗银行香港开有账户,是否需要办理转户?谢谢!

券商:美股一个人是可以多个帐户的,但是一般来说在同一个券商是不能开设两个融资帐户的。另外您可以咨询您目前往来的香港帐户是否提供转户服务,在是在转户前还是必须先开设美国券商帐户才能办理。

新手:请问各位券商,是否可以同时开设港股账户,佣金如何计算?港股和美股账户间资金如何转帐?谢谢!

券商:目前能同时开港股的只有IB盈透,但IB盈透对于美股新手来说不算太合适。可以参考这篇文章:在国内炒美股如何选择适合自己的券商?以美国盈透证券(IB)和Firstrade为例

新手:如果投资道琼斯指数和纳斯达克指数, 是否有相关的跟踪指数的标的, 类似国内的杠杆基金银华锐进, 信诚500B那样的投资品种?

券商:您可以考虑交易美国股市的ETF商品,有许多追踪指数的商品可供选择。

新手:再请教一个问题,我怎么把钱转过去,一般最快捷的方式是什么?我在深圳,去香港比较方便。

券商:注资最快的方式是采ACH(网上电子转帐)方式,但是只支持美国银行的银行帐户,另外就是国际电汇,一般在二个工作日都能到帐,若您有香港银行帐户会更便利,香港银行帐户没有一年5万美元的汇出管制。

新手:可以说一下在美股票交易会有哪些收费项目,最主要的费用有哪些?

券商:美股交易主要的费用就是交易佣金,其他收费需参考券商官方网站上的具体说明。

新手:请问一下,如果我现在要开户的话,是自己直接去网站上注册吗,还是要先跟你们联系,然后在帮助我们开户呢?有没有类似客服qq之类的。

券商:您可立即进入券商官网进行开户,您只要在网上进行注册并提交所需文件,就可以完成开户了,过程中有任何问题,请随时与券商的客服联系。

新手:哎,还是不开美户了,中国的股票都没有炒好,亏损累累,去了外国,估计更是亏得一踏糊涂! 都不是省油的灯, 人家都不傻!

券商:美国股票市场操作比较弹性,可以作多也可以作空,另外全球知名的企业也大多在美国上市,您还是有机会找到适合您的股票,再加上美国股市的规模庞大,人为操作的机会也会相对比较小一些。

新手:你们的交易软件是中文的吗?我英文不好。。。

券商:现在蛮多美国本土券商都是提供中文交易平台或软件的。

新手:境外似乎没有大陆的银行托管制度,那如何保证资金的安全?如果券商万一破产有什么样的影响?

券商:以Firstrade为例,在Firstrade客户的股票及资金是委由第三方(APEX)清算公司进行保管的,Firstrade是无法动用您的资金的,另外美国规范券商必须为客户进行保险,Firstrade做为SIPC美国证券投资人保护公司的成员。SIPC保护它成员的客户帐号,最高可达500,000美元的赔偿(包括最多 $250,000美元的现金索赔)。如需更多信息,或需信息册,可访问www.sipc.org。

我们的清算公司同时购买了额外保障保险。 这个额外的保险政策将会在美国SIPC限制不可用的时候提供对证券和现金的累计$600,000,000美金的保护和赔偿。这个政策是为支付超出SIPC美国证券投资人保护公司的清算。

这个额外的保险政策对于任何来自受托人,SIPC和伦敦保险商公会的客户的合并返还都是有限的150,000,000美元,其中包含高达$2,150,000美元的现金。(保险总额将不保障债券市值的损失。)

新手:在法律上,是不是大陆居民是不可以投资港股和美股的?

券商:根据美国的法律,大陆居民是可以开设美国券商的国际帐户的。根据大陆法律,则是算处于灰色地带。

新手:相比通过汇丰香港,国内券商等香港分支机构购买股票,通过美国本土券商交易的优势在哪里?

券商:一般香港及国内券商交易美股,除非券商有取得美国交易所证照,均会再委由合格的美国券商再行下单动作,所以比起直接下单给美国券商,手续费会相对高出许多。

新手:如何验证美国网络券商的真实性?北京有OFFICE 或 其它?

券商:如何查证券商为合格且安全,最重要的就是查看SEC (Security and Exchange Commission)-美国政府主管机关(证券交易委员会)、FINRA (The Financial Industry Regulatory Authority)-金融业自律单位(金融业监管局)以及SIPC(Security Investors Protection Corporation)-美国券商保险单位 (证券投资人保护公司),如果这家券商是上述机构的成员,那你的资金才是比较有保障的。

开放个人境外投资 中国人将在历史高位接棒全球股市?

中国国务院于5月6日召开由总理李克强主持的常务会议,部署了2013年经济领域的重点工作。作为利率和汇率等金融制度改革的一环,将建立个人投资者境外投资制度。中国目前仅允许银行等一部分机构投资者进行的境外投资制度将扩大至个人投资者。

目前中国对跨境资本流动进行严格限制,仅允许被称为合格境内机构投资者(QDII)的满足一定条件的金融机构在包括香港在内的境外进行投资。在现行制度下,个人只能在这些金融机构取得的投资额度内间接投资外国证券。

有报道称,中国人民银行等金融当局此前一直在讨论开放个人境外投资。在国务院正式将其定位为重点工作后,制度设计有望迅速推进。

但开放个人境外投资的条件是否具备?开放后又会对中国经济产生何种影响?

韩媒分析,中国开放个人境外投资的主要目的是推进人民币的国际化,在国际金融市场上提高人民币的影响力。韩媒预测,中国全面开放个人境外投资后,中国的个人投资将大量流入美国、韩国、日本等国家。

日媒报道则称,在中国大陆,引导个人资金投向香港股票市场的构想曾在2007年浮出水面,但由于个人对投资风险认识不足等问题令人担忧,结果遭到搁置。

经济学家李稻葵说,建议个人境外投资初期设10-15万美元上限。昨日国务院常务会议指出,建立个人投资者境外投资制度。清华大学经济管理学院教授李稻葵认为,个人投资者境外投资须控风险,投资占个人资金比例不宜超过50%。他建议新政先在北上广深推广。

李稻葵微博原文:

【个人境外投资机制是民生措施】千呼万唤,终初见端倪。为什么对百姓利好?因为增加了投资选择余地,不必在A股,债券,地产等有限产品中彷徨,尽管A股市短期有压力。大量跨国公司利润来自中国经济,不许出国投资等于肥水流入外人田。一定规模的境外投资可以对冲人民币升值压力,同时减少货币存量。

在中国国内如何买卖美股:

其实身处国内的投资者不出国也能在网上开户做空或买入美股、ETF(纽交所、纳斯达克或OTCBB上的股票),只要找能开国际账户的美国本土网上券商开立账户就可以(当然,这家网上券商必须是参加SIPC强制保险的,因为美国政府规定全部券商都必须是SIPC会员),具体开户步骤可参考这里:http://www.e-investingguide.com/2011/05/firstrade-us-stock/

但是,也有分析人士表示担忧。职业投资人黄生(@黄生风雨下黄山-黄生的博)表示,2007年港股直通车,大量资金外流,最后慌忙终止,对于个人境外投资,时间还早,否则会导致大量资本尤其是贪污腐败资本的外流。他认为,应当先解决境外机构和个人进来中国股市投资的问题,同时解决中国贪污腐败问题,比如财产公示等,否则很容易沦为洗钱工具。

他进一步分析称,2007年,港股大顶,港股直通车让大陆的钱去高位接盘;现在美国百年历史新高,若放开中国的钱又会去接盘美股。这对中国意味着灾难。他说,现在放开个人境外投资,将会使得中国经济长期一蹶不振,不但财富迅猛外流,而且肯定会高位接盘美国股市、债市,中国财富将被掠夺一空,为美国危机买单!

职业投资人黄生微博原文:

李稻葵这类买办经济学家,给中国经济起到了很大的误导作用,这些人游说的背后实际上是美国利益,现在放开个人境外投资,将会使得中国经济长期一蹶不振,不但财富迅猛外流,而且肯定会高位接盘美国股市、债市,中国财富将被掠夺一空,为美国危机买单!李稻葵:建议个人境外投资初期设10-15万美元上限。

炒美股缺好用的看盘软件?免费试用美股王系列软件

很多在Firstrade(第一理财)盈透证券(Interactive Brokers)开户炒美股的网友都为没有合适、好用的交易软件而苦恼:Firstrade网页版的交易界面过于简单,而盈透证券的TWS交易平台对于美股新手来说又过于繁琐。今天我就向大家介绍一款专门为华人美股投资者定制的美股交易软件 – 美股王系列软件(分为操盘手、快枪手、投资家三个版本)。

关于美股王:

“ 美股王”网站(www.meigu18.com隶属于搜股动力(北京)信息科技有限公司,是由美国必得金融集团全资持有的、面向华人用户提供优质投资服务的创新性金融平台,创始人王维先生是一位具有丰富金融投资经验和投资教育培训的专家,关于必得公司创办人王维的简介可点击这里查看

关于必得金融:

美国必得金融集团总部位于世界高科技中心美国加州硅谷,在北美的洛杉矶、纽约、多伦多均设有分部。

必得集团的培训专家团队,每位均有十年以上美股和期权投资交易经验,不仅具有丰富的实战经验,能够在股市中获取丰厚回报,而且具有丰富的培训教学经验。必得自2002年成立以来,在美国和加拿大举办过数百次各种形式的美股与期权投资讲座和培训班,有数以万计的华人投资爱好者参加了必得开办的投资培训课程。有相当一部分学员已经达到无论股市涨跌,均能持续稳定获利的水平,其中有一批学员已经成为全职炒股的高手。

关于美股王旗下的三款交易软件:

1、美股王操盘手

美股王操盘手是美国必得金融集团既美股王快枪手、美股王投资家之后推出的新一款软件产品,拥有看图和模拟交易的功能,适用于有一定的交易基础,有固定盈利模式的交易者,此款软件采用美股王经典的无边框和窗口自由联动的设计,让看图变得无比轻松,必得公司拥有自已的金融数据中心,在美国,香港,北京地区架设了大量的服务器,而且还在不断增加中,这样充分保证了数据的高效稳定,软件自带的操盘线更可以帮助用户准确的判断趋势方向,同时提供全仿真模拟交易平台,是从事美股当日交易从业者的最佳利器。

2、美股王快枪手

美股王快枪手是美国必得金融集团于2006年为美股当日交易设计的,具有多种扫描和多项独特技术指标的美股实时分析交易软件。

美股王快枪手软件结合多名华尔街操盘大师与美国硅谷技术团队共同研发而成,汇集了操盘大师们多年的实战经验与智慧结晶,是全球首款全中文T+O短线操盘选股软件。美股王快枪手的多种当日短线交易获利扫描模式,帮助操盘手实时发现最具获利潜能的飙股;多屏多图动态显示,操盘手可以把握更多的获利机会;运用多种独创的技术指标,操盘手可以精确的进场与出场获利。经过全球数万美股活跃交易者5年多验证,熟练掌握美股王快枪手软件,让当日短线操盘成功率高达75%以上。

美股王快枪手以强大的云端信息数据处理技术优势,同时引入美国证券交易所数据源,研发出专业跟踪资金动向、趋势买卖信号的决策分析软件。让操盘手直观把握主力行爲,配合经典的操盘线交易系统,真正实现简单选股,稳妥盈利。

美股王快枪手选股雷达,应用数据过滤技术将信息进行全方位分析。运用世界最先进的人工智能技术,实现做涨选股系统、做空选股系统等多项特色功能,将市场啓动的热点股票最快捷地反馈给操盘手——实现盘中T+O快速出击!

3、美股王投资家

美股王投资家是美国必得金融集团于2006年为短,中,长期投资者设计的的,具有多种扫描和多项独特技术指标的美股实时投资分析软件。

美股王投资家软件一切从实战出发,爲大资金捕捉安全的波段利润为导向。汇集了华尔街投资大师的实战经验与智慧结晶,在数理统计专家对华尔街数据进行大量统计分析的基础上,由人工智能专家建立最符合实战的选股扫描模型。美国必得金融投资集团巨资打造,历时三年研发而成。美股王交易平台采用了最新的信息技术手段,股票智能研究系统、扫描分析系统等。

趋势反转向上、盘整突破向上等五大做涨系统与趋势反转向下、盘整突破向下等五大做空系统,构成美股王投资家软件的核心。美股王板块指数从板块轮动角度出发,是必得公司独创,全球唯一。选股系统与板块指数二者有机结合,如虎添翼,选股成功率高达75%以上。

这三款软件的功能比较:

主要功能 操盘手 快枪手 投资家
美股实时数据
标准技术指标
四层界面显示
高级绘图功能
窗口联动功能
图表排列功能
美股王模拟交易系统
同时显示个股数 300 300 300
美股王独特技术指标
快枪手选股池
基本过滤器
投资家选股池
增强过滤器
美股王板块分析

风险提示:

1. 美股王产品所提供的所有数据与信息仅供参考,用户应自主做出交易决策并自行承担交易风险
2. 美股王软件不能保证用户盈利,也不承诺用户交易不遭受损失

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