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关于炒美股出入金的一个解决办法

有朋友问我如何把资金方便且合法地汇到国外证券公司户头炒美股或外汇,赚了钱之后如何把钱方便且合法地取回到国内的账户。很多人都碰到去国内银行汇款到国外证券公司户头,被银行给拒绝的事。取钱汇回国内时,我把钱都汇到国内银行户头,但是申报没通过被退回。申报没有通过的原因是因为汇款方是国外证券公司。虽说中国仍然处在外汇管制之下,但还是有办法通过合法的方式把资金转到国外证券公司户头,从国外把钱取回也是同样的。这里谈一下我的做法。

第一步,先在网上把国外证券公司的户头给开好。选择一家大公司,网上口碑好的非常重要。对方会给你一个他们公司的汇款户头,包括他们公司开户银行名称,这家开户银行的swift码,银行地址,收款方的户名,把这些资料打印出来备用。注意这个收款方户头的户名一定要是对方公司的名称,如果收款方户头是个人名字,无论他说什么理由,我想你都不能相信。

相关资讯:在中国大陆如何买入或做空美股:

其实身处国内的投资者不出国也能在网上开户做空或买入美股、ETF(纽交所、纳斯达克或OTCBB、粉单市场上的股票),只要找能开国际账户的美国本土网上券商开立账户就可以(当然,这家网上券商必须是参加SIPC强制保险的,因为美国政府规定全部券商都必须是SIPC会员),具体开户步骤可参考这里:http://www.e-investingguide.com/2013/07/firstrade-us-stocks/

第二步,开好国内的银行户头,你选的银行要大银行,能开网银,能在网上直接办理外汇业务和境外汇款,有人说要选小银行监管不严,以我的经验不是这样的,大银行的网银功能强大,有些我们需要的功能,大银行的网上银行的功能早就能做,且是完全合法的。在柜台开完户头,开通网银功能。对银行的工作人员说有国外的汇款要汇到这个账户中,需要这家银行的名称,swift码,银行地址等,一般大银行都会把资料打印一份给你,这个资料也要保存好。

第三步,很多人现在都会去香港旅游,享受香港美食和购物乐趣的同时,可以为自己开立一个香港银行的个人户头,有了这个香港银行个人户头,问题就都解决了。到香港前,别忘了把上面的两份资料打印在纸上带上,在香港银行开户时,银行工作人员会问你开户的目的,你可以直接告诉他们。然后要求他们把上面的两个户头和你的户头关联上,一定还要记住开网银。这样你回到国内,就可以在网上直接操作了。

我操作的步骤是这样的,先在国内银行存好人民币,然后在网上把人民币换成外币,(我换的是港币),通过网银把外币汇到我在香港银行开立的户头,一笔手续费160人民币左右,完全合法且迅速,没有那么多的询问,一到两天就到账,到账后在网银上把香港银行户头的港币汇到我开户的那个国外证券公司,当天到账,到账后就可以操作了,然后说说取钱,还是在网上先把钱从证券公司户头汇到我在香港银行户头,两天到账,没有什么申报手续,到账后我在网银上把香港银行户头上的钱汇到我的国内银行户头,手续费200港币,两天就到账。

还有什么问题可以在我的博客上留言,希望能帮到各位。

最后,祝各位炒外盘的兄弟姐妹都发财!

美股职业炒家为你解析美股的T+0

我从2008年11月19日开始炒美股 ,且从第一天起就是职业炒美股。我先后经历美股的三种账户性质和相对应的交易制度,可以说,我对美股的交易制度和交割制度了如指掌。

看到大家讨论T+0无比的热烈,我一激动就在别人的帖子里跟了个帖子,然后原文发表了个新帖,但是因为一时激动,讲的并不清楚,引来很多质疑,虽然我在跟帖里都讲清楚了,但是很多人依然视而不见。所以 ,我在这里再发一个新帖系统清楚的讲讲美股的T+0到底是什么样的。

首先,我肯定非常欢迎A股T+0,这样我就不用熬夜了,爽了不说。以我四年多的经验,绝对可以在A股实施T+0的初期占得先机。作为对交易公平权利的争取当然是理所应当。但是大家对T+0的理解太过简单,尤其对美股T+0的理解更是很多错误。

我要说, 美股的T+0根本就不如大家想象的纯粹,而且给我带来了无数障碍。

美股的资金交割制度是:T+3。

美股有三种账户性质和对应的交易制度:

现金账户(Cash Account):账户总值一般低于2000美元。只有在资金已经交割的情况下,才可以T+0,否则必须等待资金交割方可卖出股票,否则将被禁止交易90天。

比如,你的资金已经交割,当天买进的股票,当天就可卖出,然后你再用这笔资金继续买进 ,对不起,等三个交易日资金交割之后方可卖出。三个交易日之内,无论股票跌成什么样,你都不可以卖出,不要忘记:美股不限涨跌幅,三天跌上了80%都正常。如果违规卖出,被禁止交易90天。

普通融资融券账户(Margin Account):账户总值超过2000美元,但低于25000美元。交易制度是T+1,但在5个交易日之内,有三次当冲机会,即T+0机会;如果做了4次,账户会被禁止交易3个工作日等待资金交割,资金交割之后会自动转为现金账户,并在现金账户状态维持90天,90天之后,重新申请融资融券。

当冲账户(Day Trading):账户总值超过25000美元。在普通融资融券账户超过25000美元时做了4次当冲,就自动定义为当冲账户。交易制度是T+0;你可以在一天之内所无限次当日冲销。且当冲购买力计算,是以前日你账户的现金额度为基础乘以4.也就是说。当冲账户状态下,你最好只做当日冲销,而不做任何持有。因为如果隔夜持有的话,在任何一天卖出,所得资金都没有任何购买力。如果是满仓隔夜后卖出,那么卖出当天购买力为0.当冲账户下如果90天不做一笔当冲,会自动转为普通融资融券账户。

当然美股隔夜风险也不小。在中国各个大中小城市都有做美股当冲的专业公司。Day Trade,简称DT公司。他们大量招收刚毕业的大学生,进行免费培训,每天进行数百次当冲交易,赚取佣金和交易利润。由美国公司总部提供资金,收益一般以五五开上下徘徊。当然个人也可以缴纳一定保证金在DT公司开一个当冲账户,这样交易者获的收益分成就高很多,一般超过70%,但赔光了你的保证金的话也就over了。培训者每天都有最大亏损限额,达到稳定盈利或者总盈利超过一个数额后就算DT交易员毕业了。

他们做当冲交易,必须当日了结,不可隔夜。做当冲交易,极其耗费心神,且常常整晚熬夜,对身体的伤害很大。而且除了极其个别的人之外,成功率极低,且眼中只看微利的交易方式,我觉得前途不大。

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其实身处国内的投资者不出国也能在网上开户做空或买入美股、ETF(纽交所、纳斯达克或OTCBB、粉单市场上的股票),只要找能开国际账户的美国本土网上券商开立账户就可以(当然,这家网上券商必须是参加SIPC强制保险的,因为美国政府规定全部券商都必须是SIPC会员),具体开户步骤可参考这里:http://www.e-investingguide.com/2012/07/choose-borker-ib/

隔夜的风险有多大的呢?

至少我自己在4年多的经历中,就有三次满仓遭遇腰斩的悲剧。这并不是最让人痛苦的。因为最痛苦的是,每次市场最强势的日子,我的账户就可能不得不有意或者无意的违规,而导致被禁止交易。4年多的经历里,共有6次违规,4次被禁止交易,2次进入当冲账户状态,但我根本不愿意做当冲,且当冲隔夜卖出没有购买力,我卖出持股通常就是为了新的机会换仓,如此之下我更不能用当冲账户了。为了防止账户被禁,以及被定义为当冲后能进行转账。我不得不开了三个美股ViewTrade(汇财证券)账户。

被禁和定义当冲后就要进行转账,但转账需要等待3个交易日资金交割之后方能进行,且还需要一个交易日的转账时间。那么在这4个交易日里,我只能眼睁睁的看着属于自己的大把机会性感的飘过。那才是真的痛心不已。所以,我只能选择普通融资融券账户,且小心翼翼的守护着难得的5个交易日里3次当冲机会 ,用来不得已的认错和换仓。

综上所述,有朋友说美股资金是T+3,股票是T+0,一样是错的离谱,股票能否T+0是跟着资金交割和账户性质来的,根本不是任意T+0。还有朋友对美股T+0的误解更甚,竟然说卖出后必须3个交易日内买同一个股票,无稽之谈。卖出之后想买什么买什么,但想卖的话,悠着点。

我在美股中以超短为主,潜伏、持有为辅。我想要的交易制度是:想什么时候买就什么时候买,想什么时候卖就什么时候卖。遗憾的是,在最自由的美股里依然不存在。美国人的解释是:普通公路和高速公路开车的区别。所以,我也只能咒骂着在这样让人不爽的制度里继续交易。

关于怎么买卖才算当日冲销也是有点讲究的。如果你挂两个单子买进同一只股票,当天一个卖单全部卖出。那么这样算两次当日冲销。如果你挂的买单成交了一部分,而你对剩下的部分做了修改,不好意思,这样就是两笔订单,两笔交易了。

美股有盘前和盘后交易,如果当日盘中的买进,在当日收盘之后的盘后交易里卖出,依然算一笔当日冲销。我被这两条整了三次。第一次因为盘中满仓买进,早晨起床后看到盘后已经腰斩了,fuck,吓得我赶紧就卖了 ,结果恰好是在5个交易日内3次当冲机会用光的时候做的。不但账户腰斩,而且还被禁止交易,此时我开始开第二个美股账户。

第二次是根本不知道两笔买进的同一只股票,一笔卖出算两次当冲。无意之间违规了。

第三次是虽然知道,但是交易时精神紧张,一看不行,就忘了股票是分两笔买进的,而一笔市价卖光了。结果违规了。不知道将来A股实施了T+0之后,会不会同时取消涨跌幅限制,希望如此啊。

可能出乎大家意料的是,我虽然做美股超短,但是我却有一个交易准则:当天的买进,当天不要卖出、次日盘前和次日开盘附近也不要卖出。因为这三个时间段是洗盘最猛烈的时候。而且很多大牛,既然启动当日就翻倍,次日还能继续高歌猛进。

好了,就说这么多了。接受任何质疑。

美股气势如虹 新手开户攻略(不建议在香港券商那开户炒美股)

美股近日气势如虹,接连创出新高,不少散户心痒痒想“玩两手”。其实,在香港和中国国内开立美股户口并不难,而且美股并无一手概念,可以一股一股买卖,就算大价热门股如Apple及Google等,入场费亦十分相宜。今日本栏就介绍美股开户攻略。

经纪行分三类 不受证监基金保障(不建议大家在香港券商那开户炒美股)

要买美股,首先是要选择可以购买美股的证券经纪行作为交易平台。经纪行大致分为三类,第一类券商是在港设有办公室、当地人本身也使用的美国网络券商(Online Broker),又名折扣券商(Discount Broker);第二类与第一类新似,但在港没有办公室;第三类则是本港券商及银行,他们的角色类似“艇仔”——以信托形式助客户在美国买股。当然你亦可以亲身到美国的银行开立证券户口买卖美股。

大家都知道本港证监设有“投资者赔偿基金”,一旦选用的证券行倒闭,可以获得不多于15万元的赔偿。但其实“赔偿基金”只适用于买卖香港的金融产品,如买美股的户口则不受香港的“投资者赔偿基金”担保。

那么买美股岂不很危险?这在乎你用那类券商,如果是选择上述第一及第二类券商,或在美国本土银行开立证券户口,基本都依然可以受保陴。通过券商买卖的客户,由证券投资者保护公司 (Security Investor Protection Corporation,SIPC)提供最高50万美元的保障,其中包含最高10万美元的现金保障。另外投资者如将股票账户连系到获美国联邦存款保险公司 (Federal Deposit Insurance Corporation,FDIC)保障的在美银行离岸户口,一旦银行“出事”FDIC将提供全额赔付,上限是25万美元。除此以外,很多券商还为开户股民购买第三方的商业保险。

值得留意的是,上述第三类的本港券商及银行,不论中资、港资或美资,他们的美股买卖服务都未必受上述的FDIC及SIPC保障,换句话说,在一间美资银行香港分行开设美股户口,亦不等于有在美国开户的保障,由于个别的券商对客户资金的存放做法不同,因此要开户时一定要问清问楚。

相关资讯:在中国大陆如何买入或做空美股:

其实身处国内的投资者不出国也能在网上开户做空或买入美股、ETF(纽交所、纳斯达克或OTCBB、粉单市场上的股票),只要找能开国际账户的美国本土网上券商开立账户就可以(当然,这家网上券商必须是参加SIPC强制保险的,因为美国政府规定全部券商都必须是SIPC会员),具体开户步骤可参考这里:http://www.e-investingguide.com/openaccount

券商银行佣金大检阅

港股买卖业务券商间的减价战激烈,佣金低处未算低,而战线暂未全面蔓延至美股买卖,各行开支差距相对较大,不同经纪行有不同佣金计算方法,有以每股计算,或以成交股价百分比计算,部分会要求有1万美元才可开户,在户口要维持一定结余才会有较低佣金。银行方面,汇丰首1000股一口价18美元(以网上/手机理财落盘)或38美元(电话理财人手落盘),超过1000股则额外每股1.5美仙。花旗银行则以分层计算,交易金额不足1万美元收1%(最少30美元),其后逐步降至0.5%(见表)。上述两银行现时均豁免户口月费。

券商则当然以平取胜,例如标榜每宗交易佣金低至9.99美元的亿创理财(E*TRADE),受惠客户其实需于账户拥有达50000美元金额,或一季交易达30次以上,否则每笔交易佣金由19.99美元起。本地“平霸”券商耀才,每股仅收0.01美元(最少5美元),海通国际就收金额0.15%(最少12.8美元)。因此最好按自己的投资取向选取合适的券商,交易频率高的最然是选低佣的,有意长期持货的最好就是选用免存仓费的。

另外,买卖美股亦有部分不可避免的收费,包括资本利得税及30%的股息税。但作为非美国籍人士,可以填写外国人免税表(W8-BEN),填写后便可以不用向美国税务局美股资本利得税,但预先收取的股息税,要另向当局申请退税。

选了心仪的券商便要准备身份证明文件,大部分券商接受护照作为身份证明文件,只有部分接受身份证。住址证明则十分简易,水、电、煤、电话费账单等通通可以。如往券商门市开户,只需直接填表缴交。如使用网络券商开户,手续大部分都能通过上网完成,但身份证明、地址证明、W8-BEN等便需邮寄或给券商。通常寄出开户文件一、两周后,就能收到账号的开通通知和具体的账号信息。

开户要填免税表

与港股相近,美股同有两类账户–现金账户(Cash Account)及孖展账户(Margin Account)。前者交易实行T+3结算,在5个交易日内买卖同一只股票的次数不能超过3次,否则会被冻结账户90天,即日鲜(Day Trader)散户要留心。现金账户的开户最低资金要求较低,约为500美元,甚至豁免。此类账户较适合投资新手或不想进行复杂交易的投资者。而孖展账户开户资金门坎较高,约需2000美元,但可以融资炒股,炒即日鲜、期权投资,当中的借贷条款则各有不同。

各位自认为专业投资者的人亦要特别留意,除非你是金融从业人员,否则填表时可以不选专业投资者身份。因美国对专业投资者有特别的监管,赔偿保障会比一般投资者少,因为专业投资者有能力识别风险。

手续办好了,户口成功开设了,是时候真正落场买货了。买卖美股的方法跟买港股基本上差不多,可以预先设定买入卖出价位,由计算机自动处理,如非炒即日鲜,实不必捱困。

但记得要为证券户口入钱,以网上券商为例如想买入心仪的股票而户口没有足够金钱,便要自行以网上银行服务过数至美股账户,部分可能需要一个交易日时间完成过数,方可继续交易。而本港的券商及银行则部分设有自动转换的服务,即在港元户口及美元户口之间设立联系,想买某只美股时如美股户口没有足够金钱,可以下指令将港元户口的资金兑为美元,同时进行交易。

原文

美股新手关于美股融资账户(Margin Account)里融资购买力的疑问

美股新手:今天是人生的第一笔美股交易,值此之际,顺便再问一个问题。。。请问如果我下单时候需要的金额超过了我的自有现金,系统是不做任何提示帮我融资下单,还是会弹个提示框出来告诉我是否继续融资以便完成交易?另外融资利息是从哪天开始起算?

Firstrade第一理财客服:系统会直接动用融资购买力的了。融资利息是从融资后的第二天开始起算的,因此如果您动用融资,但是当天抛出,那么就没有融资利息了。

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美股新手:明白了~谢谢!那融资是鼓励T+0啊。。。另外,再请教一下,融资后,我账户的余额应该不会是0元吧?因为,融资利息每月要扣的,扣完了现金余额怎么办?

Firstrade第一理财客服:融资杠杆是2倍,因此您看到有两个购买力,一个是现金购买力,一个是融资购买力,您如果购买了超过现金部分,开始融资,其实您如果还要买入其他股票,您应该是可以的,只是您最大最多的购买力是融资购买力。融资利息是每个月一结,下个月的15号从您账户扣除,如果您账户中没有多余购买力或现金可以抵消,那么就会产生一个欠款,如果金额不高,那么就会等到您平仓以后再扣除,如果金额很高,我们会联系您让您补款,如果您不回应的话,券商是有权利卖出您部分股票抵款的。

美股新手:回答地非常细致~真得太好了~实在是感谢啊!

在美股网络券商Firstrade开户过程中遇到的一个问题

网友GT周:Firstrade第一理财你们的服务太差了!我按照你们的要求,两周前邮寄的相关的开户材料。今天你们通知我,说我给你们材料的签名和护照上的签名不一致!审核没有通过!我想说,中国大陆新的电子护照上的签名要求用正楷填写。谁平时在外面签字用正楷的?都是惯用草写签名的,不会一笔一笔去写的!关于这一点,你们之前也没有做出任何的提示!我被你们气死了!

Firstrade第一理财客服:不知道您收到的邮件里面有没有提示您可以在W8Ben复印件上,签字部分再签上正楷, 然后扫描发邮件到 newaccounts@firstrade.com, 或者传真到1-718-961-3919, 今后您签任何一个字体, 我们都认的了。

FirstradeFirstrade第一理财开户教程

网友GT周:通知我的邮件里面没有提示我可以扫描发电子邮件。请问我是否可以按照你说明的扫描后发电子邮件过去?另外,W8Ben复印件是怎么回事情?不是很懂,麻烦再指导我一下!刚才又问过你们的中文客服了。由于我当时邮寄给你们,自己没有留底,我只拍了几张照片留底。客服让我重新打印表格,然后按照照片上的内容填写,再签两个名,之后扫描后再电邮过去。请问我这样操作正确吗?能审核通过吗?

Firstrade第一理财客服:您原先填写的W8Ben,开户电子交易合约书, 您自己有没有复印留底呢? 如果有的话, 就在复印件上签上正楷以后, 扫描了发送到newaccounts@firstrade.com或者发传真给我们, 我们都接受的。

网友GT周:由于我当时邮寄给你们,自己没有留底,我只拍了几张照片留底。客服让我重新打印表格,然后按照照片上的内容填写,再签两个名,之后扫描后再电邮过去。请问我这样操作正确吗?能审核通过吗?

Firstrade第一理财客服:如果您自己没有留底, 那么就再打印一份, 签上两个签字,再发给我们, 您自己记得不论什么要将原件寄出的文件, 自己最好留一个复印备份。

网友GT周:嗯,再发给你们,电子邮件可以吗?

Firstrade第一理财客服:可以的。 您就再打印一份,再签两个字, 发给我们就可以了。电子邮件请寄到 newaccounts@firstrade.com,不需要重新邮寄的。

网友GT周:因为打印出来后,填写项目都是空白的,所以,内容还是要自己手工填写一遍吧?

Firstrade第一理财客服:您查收一下您的电子邮件, 里面有一封我们寄给您的中文电子邮件, 里面有开户文件的链接的, 您输入用户名和密码以后,就可以下载已经填好的开户文件了, 您只要签上字,填上日期就可以发给我们了。

网友GT周:哈哈,果然有!你比在线客服专业啊!还好在这里你替我解答了!本来一直以为还要重新邮寄,差点放弃你们了!多亏你的专业解答,谢谢!

Firstrade第一理财客服:不用谢,也谢谢您给了我们一次教育广大投资人如何解决此类问题的方法,和您有共同经历的客户也会知道如何处理了。 同时, 我也会就此问题, 对我们的客户服务以及新账户部门再培训, 以做到一次沟通解决客户所有疑惑和问题。

您如果有什么问题, 可以留言或者发私信给我, 希望我们第一理财能够为您提供最满意的服务。 谢谢您选择第一理财!

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