在国内开个账户买美国股票其实很简单

你是不是以为在国内只能买卖A股,想买外国股票就必须出国才行?我要告诉你的是,其实身在国内,要想买美股,其实也不是一件太难的事,你只需:

1、通过网络找个支持国际人士开户的美国本土券商

2、开户(在线填写或邮寄开户所需资料、通过国内银行将美元电汇到券商指定账户)

3、开始在线买卖美股

这三个步骤中比较有难度的有两点:如何在网上找到个靠谱的美股券商及如何将资金汇到国外指定账户。

首先我们来解决第一个问题:如何在网上找到个靠谱的美股券商

美股市场作为全球最大的金融市场之一,具有相当严格的监管制度,所以我们找美股券商时只要找接受美国证券监管机构监管的券商,投资资金才能有保障;美国证券市场主要的两大监管机构是:SIPC(Securities Investor Protection Corporation)及FINRA(Financial Industry Regulatory Authority),前者为投资者的账户提供保障,后者对证券机构进行监督,按照规定,所有美股券商都必须是这两大机构的成员。

作为身处国内的投资者,你的英文可能并不那么好,这让你对投资美股产生了恐惧感,有没有提供中文客服的美国本土券商呢?

结合这两点,我们会发现还是有券商符合要求的:Firstrade(第一理财)官方网站:www.Firstrade.com

Firstrade(第一理财)是FINRA及SIPC的会员,这对投资者的资金提供了有效保障,同时Firstrade(第一理财)也是少数提供中文服务的美股券商,这有效解决了国内投资者惧怕的语言问题。

简单了解如何在Firstrade(第一理财)开立美股投资账户:

第一步:在线填写开户申请表格

Firstrade(第一理财)开户特惠活动 – 高达250次的免费网上美股交易优惠(特惠活动截止日期为2011年12月31日):如果你于2011年12月31日前在Firstrade(第一理财)开立美股交易账户,且于开户30日内往账户存入或转入$2,000以上资产,即可获得高达250次的免费网上美股交易优惠。

申请Firstrade(第一理财)国际帐户,第一步就是网上填写申请表格 – 注意:必须点击以下特惠链接进入Firstrade相应活动页面申请开户方能获得上述优惠:

Firstrade(第一理财)优惠开户链接(入金超5000美金可获得100次免佣金交易的优惠)

然后点击该活动页面的图标,进入网上申请开户填表环节,关于网上填表的细节问题,你可以在线打开或下载这个开户步骤PDF文档(下载的话请点击右键 -》链接另存为)。

第二步:邮寄帐户必备文件

(1) 电子交易合约书(Online Service Agreement):填写方式请参考范例

(2) W-8BEN表格(外国人免税表):填写方式请参考范例

(3) 身份证件(目前只接受护照)

更新:由于反洗钱法以及账户安全规定,美国证监机构认为身份证上没有客人签名以及没有英文翻译,已不再适用于辨别客人身份,因此现在只接受护照为唯一身份证明文件。

随函请附上您的有效护照扫描本(第一页和最后页,共两页),护照最后页的签名处须有您的签名方为有效(各位投资者请注意,第一理财自美东时间2012年7月1日起在国际账户开户过程中将不再接受政府发布的身份证明文件,如身份证,驾照等。国际账户开户 – 即非美籍人士开户 – 一律只接受护照作为唯一身份证明文件,如有不便之处,请多多包涵);美国第一理财证券公司有权评断该证件是否有效。

此外,若你W8BEN表上所提供的邮寄地址和固定居住地址不在同一个国家境内(大部分人的这两个地址是在同一个国家的,所以就无需提供居住地址证明文件了),你必须额外提出居住地址证明,以便取得免税优惠资格;你可提供以下任一文件的扫描件作为您的居住地址证明:居住国政府签发的附有照片的正式身份证、户口簿、水电煤帐单、房租收据、银行月结单等,且证明文件上必须载有您的姓名和中国居住地址。

(4) 其他可能需要邮寄的材料(视你选择的账户类型而定):

你如果想开立融资(Margin)帐户,请填写融资申请表。若你想让账户具备期权(Options)交易权力,请填写期权交易申请及合约。若你没有打印机,请到Firstrade网站上的表格中心勾选择你所需要的表格。填写下方邮寄地址后Firstrade的工作人员将会把你选的表格寄给你。

注意:帐户必备文件必须于开户后三十天内寄达美国第一理财证券公司,逾期未收到应有文件,您的帐户将受到暂停一切交易活动的限制;但收到您的文件后,此限制将立即解除。

因此,请您于开户程序完成后,立即将以上签妥姓名之帐户必备文件,连同有效护照影印本(注意,除护照首页外,护照后面的签名页也须影印),邮寄至美国第一理财证券公司。详细邮寄地址如下(建议使用UPS或联邦快递邮寄,到美国速度会比较快,另外顺丰快递也已经开通美国快递线路):

Firstrade Securities Inc.
133-25 37th Avenue,
Flushing, NY 11354
USA
电话:1-718-269-1568

温馨提示:如果对这几个需要邮寄的开户表格的填写正确性不是很确定,你可以将这些文件扫描后,将扫描件电邮至chinese@firstrade.com,让Firstrade的工作人员确认一下填写是否正确。如果都正确了,你再将原件寄到上述地址,这样可以有效避免因为填表错误造成的延误。

第三步:最后一步,将资金(必须为美元现汇,如没有美元则需去银行兑换,注意是换现汇而不是现钞;按照外汇管理局的规定,目前每人每年有五万美金的换汇额度)汇入Firstrade上级证券交割公司的银行账户;正如上面提到的,就汇款来说,你可以不用等到文件到达美国审批完成后再汇款的,你可以同时进行(汇款和邮寄原件),只是要等所有文件审批通过后才能交易。

第一理财推荐国际帐户投资人透过银行汇款,安全且快速的将资金存入您的第一理财帐户(银行资金电汇的相关信息具体详见Firstrade官网上提供的汇款信息 Apex为Firstrade的上级股票交割公司,客户所拥有的股票和资金便是由Apex Clearing负责保管,而非Firstrade;下文有更详细的介绍)。

汇款附言栏(即Further Credit To这一栏):

请在此填写您在第一理财的帐户登记姓名(必须跟您银行帐户名一致),例如:Datong Wang
请在此填写您在第一理财的帐户号码,帐户编号一共8位数,格式为XXX-XXXXX

*汇款须知1、汇款前请先转换成美金;美股个人户头是一一对应的,就是说如果你以你的名义在券商那里开户了,注资和投资受益人都必须是你本人,不允许使用第三方银行账户汇款或者收款,即第三方汇款会被退回,敬请注意!

*汇款须知2、当您汇款至第一理财时,请务必在汇款附言(Further Credit To):这一栏写下您的第一理财帐户登记姓名及帐户号码。若没有填写帐户登记姓名及账户号码,Firstrade的上级证券交割公司将无法接受汇款。汇款过程完成后金额即可使用(汇款30天后才能提款)。

*如果您有任何其他问题,请致电1-718-961-6600 或发送电子邮件至service@firstrade.com.

重要更新:Firstrade(第一理财)的上级证券交割公司由Penson变更为Apex

在5月31日,Penson的母公司Penson Worldwide Inc.以及PEAK6 Investments L.P.共同注资组建了一家全新的交割公司Apex Clearing Corporation, 该新组建公司将会取代第一理财原交割公司Penson Financial Services, Inc.

Apex Clearing是一家独立的、非上市的交割服务公司,其雄厚的资本实力、卓越的领导能力以及先进的科技为其客户所需的结算需求提供了强而有力的保证。第一理财作为Apex最有价值的客户之一,将能得到更优越的支援以及更高的服务质量。

第一理财的客户将无须做任何行动,一切将如常继续运作。在未来几周内,我们将会对网站以及所有表格做文字上的修改来反映交割公司的名字转换。

如果你对Firstrade(第一理财)的开户流程还有任何其他疑问,可以使用Firstrade的免费回拨电话服务与他们取得联系。

下面来解决第二个问题:如何将资金汇到国外指定账户

由于中国目前实行的外汇管制政策,很多银行在审核资金汇出或汇入时会过分严格,从而造成国际汇款或收款失败的情况,以下是一些与此类情形相关的有用信息:

1、建议尽量使用中国邮政储蓄银行的银邮国际汇款服务光大银行(便宜且快速)、中信银行、浦发银行的国际汇款服务,其次可考虑农业银行、交通银行、工商银行,根据Firstrade老客户的反映,暂时这几家银行的汇出成功率较高;招商银行(招行监管特别严格,铁定无法汇出)、中国银行和中国建设银行外汇监管比较严格,汇出款项时很容易失败,不推荐使用。

2、因为外汇管制的缘故,中国国内的银行原则上不允许个人对国外企业账户进行转帐汇款,银行工作人员一见到“Financial Services, Inc.”这类字眼就会非常敏感,因此在填写汇款单时,汇至账户名(Account Name)你可简写“Penson”,无需把“Penson Financial Services, Inc.”这个名称完整填写,这样既不会影响汇款成功到达,也可以提高汇出的成功率;其次,汇款用途一栏也请不要填写“投资”、“炒股”等类型字眼,填写这类用途,相关银行机构是不会让汇款通过的,你可以采取灵活变通的方式,考虑填写例如“购物”、“旅游”、“培训”之类的用途。

3、Firstrade的部分客户反映,有些银行是通过账户识别系统,可以识别出收款账户是否是公司帐户;因此如果某一家银行确实汇不出,我们也只能说,每一家银行,每一家支行的汇款审核松紧程度都会有所不同,如果某家实在不行,那就换一家银行再试试吧!:)

关于汇款入金这个问题,“曲线救国”也许是比较彻底的解决方案 – 一般而言,内地投资者都会选择在香港以真名开立账户,再汇款至美国账户,国内很多炒美股的人都通过内地银行的两地一卡通,将内地资金汇至香港的;你可以咨询你所在地区的各大银行是否提供大陆、香港两地一卡通业务(即一张卡片能让你同时拥有大陆、香港两地的两个不同银行账户),资金先从你的国内账户汇到香港账户后再汇到你的美股资金账户就不会出现汇款被退回的情况了(因为香港账户不存在外汇管制的情况),以下是一些提供一卡通服务或香港账户开立服务的国内银行信息:

没有办过护照或港澳通行证的朋友需要先去出入境管理部门办个护照或港澳通行证,然后去招商银行营业网点申请办理香港一卡通,成功办理后从你在香港的银行账户汇款到Firstrade的交易账户就非常方便了。

關於接受“香港一卡通”賬戶開戶申請的通知

1. 柜台填表用了20分钟(当然是材料齐全的情况下)

2. 审批通过用了5个工作日(通过后就可以通过国内一卡通往里面转帐并且汇出到美国了,这时还没收到卡片)

3. 收到卡片再用了2天(顺风快递很快,38块钱)

关于如何利用招行的香港一卡通顺利将钱转入美股投资账户的教程,可详见:美股开户教程 – 从香港招行到Firstrade

最近建设银行也推出了和招行香港一卡通类似的陆港通龙卡,只需居民身份证即可申请,无需护照或港澳通行证:

陆港通龙卡同时拥有建行和建行(亚洲)的账户,其中建行账户包括人民币、港币、美元、日元、欧元、英镑等多币种的活期、定期存款账户,建行(亚洲)账户可选择港币储蓄账户或港币支票账户。

其他可以通过大陆银行开立的香港银行账户:

申请工银亚洲的349账户(349综合理财户口),需要身份证、护照或者港澳通行证及地址证明。只需本人亲身前往,携带证件、联系指定内地工商银行职员即可开立。目前,能够直接开通香港工银亚洲账户的只有7个地方:上海、广州、深圳、杭州、温州、苏州、南京。工银亚洲(香港)开户见证业务

在中国直接往国外证券公司汇款成功基本上是要靠人品和运气。我是去工行开的见证开户,成功开户以后,先从国内往工银亚洲汇款,然后再从工银亚洲往国外的证券公司汇款。

One thought on “在国内开个账户买美国股票其实很简单”

  1. 你好,请问我可以开户完成后,让在美国的亲戚以他的名义汇款到我的第一理财的账户上吗?请问汇款的时候有没有什么注意事项,比如不能转账,必须电汇之类的。谢谢,请回答下

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